2019年3月29日，“6.11”涉黑團伙“套路貸”主要犯罪嫌疑人張某某落網。4月13日上午，衡陽縣檢察院、縣公安局在縣檢察院四樓會議室聯合召開了掃黑除惡案件推進會，專題研究“6.11套路貸”案件，為案件審查起訴打下基礎。
2018年6月11日，一女孩凌某某來衡陽公安局刑偵大隊報案稱，她於2018年3月10日以來，在網上被他人以無抵押快速貸款為誘餌，通過對方提供的多個“財務微信”借款，並在“有憑證”等平臺上籤訂“借一押一”虛高借款協議，被收取高額的利息、延期費、逾期費等，累計簽訂虛高借款協議34份，借條金額7萬餘元，實際到賬4萬餘元。已支付對方本金及利息5萬餘元，尚有3萬餘元未還清。因未及時償還借款，遭到對方催收人員惡意騷擾、恐嚇，並被對方將其裸照發送給親人、朋友，致使自己精神恍惚，曾一度想自殺後被家人多次勸解才放棄。
接到報案後，我局迅速立案偵查，經初步工作發現案情重大,牽涉極廣，於是迅速向衡陽市公安局彙報情況。
市公安局高度重視，迅速成立專案組，並確定專案代號為“6.11”。至此一張無形的大網已經撒開，隨著偵查的進一步深入，一個以蔡某某為首的涉黑惡犯罪集團浮出水面。
專案組民警克服跨地域緝捕難度大、範圍廣、取證難度高，職業通訊詐騙團伙反偵查能力強等種種困難，輾轉浙江瑞安、山東壽光、湖南常德、雲南景洪及緬甸等地，共抓獲犯罪嫌疑人84名，其中骨幹成員6名，扣押涉案電腦200餘臺，手機、硬盤、U盤等其他作案工具100餘件，凍結帳戶40餘個，全鏈條摧毀一個涉及全國多省市的特大網絡貸款詐騙犯罪集團。
經查，2017年11月份開始，浙江瑞安籍刑滿釋放人員蔡某某糾集蔡某、高某某、張某某、蘇某某等人在瑞安成立貸款公司（對外稱“美麗錢袋”），並提供資金組織人員從事“套路貸”犯罪活動。蔡某某、高某某等人通過購買的方式獲得大量實名制手機號碼，並安排客服部人員電話聯繫這些手機號碼的持有人（即受害人），通過營銷手段促使其產生貸款意向後推送至審核部。審核部人員在“有脈金控”平臺對受害人的個人信息進行審核後交由財務部放款。財務部人員通過簽訂虛高借款協議和轉單平賬等手段收取高額利息、延期費及逾期費等，獲取非法利益。對逾期未還款的受害人交由催收部進行催款，催收人員採用電話威脅、恐嚇，並使用“呼死你”軟件騷擾受害人及其親屬，通過發短信進行毀謗，更有甚者傳播受害人的裸照、裸體視頻，致使受害人的名譽受到極大的傷害。
★2018年2月該團伙遷往山東壽光併成立壽光畢鼎智富科技有限公司（法人代表為張某某），依託該公司的合法外衣開展“套路貸”業務。不久，在全國打擊“套路貸”犯罪活動的高壓態勢下，蔡某某等人為規避風險於2018年5月份開始組織該公司的客服部、審核部和財務部的骨幹成員偷渡到緬甸的小勐拉繼續從事“套路貸”犯罪活動，同時通過熟人介紹和網上招聘的方式糾集鄭某、韓某等20餘人成立催收部，專門負責催收業務。為尋求庇護該公司還同小勐拉當地的地下錢莊合夥經營，由此打通了一條從境內到境外的黑色產業鏈條。截止被查獲，該犯罪集團侵害的受害人達八萬餘名，遍及全國二十餘個省市，涉案資金高達數億元，非法獲利上億元。該案的成功偵破，彰顯了公安機關打擊網絡犯罪的信心和決心，挽回了社會影響，為公安機關爭得了榮譽，也為我縣的掃黑除惡專項鬥爭添上濃墨重彩的一筆。★
衡陽縣公安提醒大家：
要提高防範意識，選擇具有貸款資質的正規金融機構進行貸款，準確評估個人還款能力，量入為出，理性借貸，不要輕信沒有資質的非正規公司發佈的“無利息、無擔保、無抵押”“快速放款”等虛假宣傳廣告，避免落入“套路貸”陷阱，遭受財產損失和不法侵害。
審核：黃周生
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