4月27日晚上10點，在湖州高鐵站，D2261列車緩緩駛入站臺，縣公安局30名精銳幹警從四川成都押解27名犯罪嫌疑人凱旋，這意味著“2·25”專案成功告破。
繳了“服務費” 貸款遲遲不放
今年2月20日至25日，縣公安局連續接到兩起市民報案，稱通過四川一家貸款資訊服務公司進行貸款，繳納了相應的“服務費”後，公司遲遲不肯放貸，後來聯繫不上對方，他們才發現被騙了。
與此同時，又有近10人到公安部門反映，他們接到這家公司員工的電話營銷貸款服務，對方稱公司與某銀行有合作，可以獲得利息5釐至1分的貸款，10萬元貸款不查徵信、不查賭債，最快當天放貸；10萬至50萬元以下貸款，籤個協議即可完成。對於急需資金週轉的市民來說，這的確是個不錯的選擇，但他們也保持著警惕，擔心被騙，所以向公安部門諮詢核實情況。
接到受害人報案和市民反映的情況後，縣公安局高度重視，因為目前網絡貸款、中介代理貸款等有很多是詐騙，且案發率高、受騙人數較多。2月25日，縣公安局迅速成立專案組，並抽調精幹警力展開偵查。
順藤摸瓜鎖定嫌犯目標 3人合夥成立詐騙公司
專案組調閱全國類似案件信息，並通過收款二維碼信息，初步串並類似案件30餘起，且嫌犯收款信息歸屬地均為四川成都。
接著，專案組民警又仔細梳理30餘起串併案件，並對案件受害人逐一回訪。
功夫不負有心人，其中江蘇一名受害人向專案組民警提供了一個重要信息：在他被騙過程中，當時懷疑對方是詐騙分子，便要求視頻聊天證實對方身份，對方是一名女性，他將視頻聊天畫面截屏保存了。
專案組民警根據受害人提供的截屏照片，並通過公安部門人像比對系統查詢，迅速鎖定了犯罪嫌疑人身份。再根據嫌疑人日常上下班情況及相關信息，確定了其落腳點在成都市區。
3月23日，專案組一行趕往四川成都進行調查。通過當地警方瞭解到，這是一家貸款資訊服務公司，今年3月份當地轄區派出所接到舉報，稱該公司在實施詐騙，因沒有證據，僅進行了基本登記。
經查，今年2月，任某舟、張某、任某科合夥成立了這家公司，並聘請孫某、丁某負責日常管理，公司內設行政、業務、審核等科室，全公司總共近30人，表面上和正規公司一樣，但實際上實施詐騙活動，業務範圍覆蓋全國多個省份。
兩次轉移兩次撲空 獲取情報一舉搗毀
為了掌握更詳細更全面的情況，民警想深入到該公司調查，然而這時，其中一家分公司突然人去樓空，另一家分公司也停止營業。
難道對方有所察覺而轉移了嗎？3月28日，專案組在當地公安的配合下，再次掌握了該團伙的新落腳點。
等專案組集結力量準備實施抓捕時，一個新情況又突然發生，該團伙落腳點又一次大門緊閉，人員不知所蹤。
兩次撲空，專案組並沒有氣餒。4月13日，專案組獲得一個重要的信息，3月28日該團伙中一名人員被外地公安抓捕了，致使他們暫停活動，但隨後不久又重操舊業，落腳點暫時穩定。
獲得準確情報後，4月24日，我縣公安集結30名精幹警力第三次前往成都，找到這個團伙的“新巢”——1棟高樓大廈，而這個團伙租在34層樓。如此高樓，上下樓包圍控制，所有嫌犯都插翅難逃。
在湖州市公安局的指導和當地警方的配合下，4月25日上午10點半左右，等該公司所有成員、管理層及公司合夥人基本到齊後，埋伏在樓道的警力開始行動。成功抓獲任某舟、張某等犯罪嫌疑人27人，並收繳作案工具、銀行卡等。
卸下光環戴面具 保險總監成騙子
通過審訊，這個詐騙團伙的一切都被揭露出來。
任某舟原來是某保險公司的總監，年收入也不錯，然而，為了追求更高的“收入”，他辭職與張某、任某科合夥成立這家公司，並聘請兩名主管，招攬了一批業務員，然後對入職人員進行培訓“洗腦”。
而20多名入職人員在金錢的誘惑下，開始從事“詐騙”工作，工資由3500元底薪加20%提成組成。
專案組民警注意到，在公司辦公場所，有一份80萬元保證計劃，每位員工都有明確的月薪目標，最低目標5960元，最高的1.8萬元，實際上，已有人翻倍超越了目標。
經查，該公司實施詐騙的基本流程如下：公司先期通過網絡渠道購買需要貸款的公民信息，然後由業務員逐個打電話開展“業務”推介。他們明確自己是中介公司，專門從事貸款代理服務，並打著有內部渠道關係、與某某地方銀行合作、可以低息辦理貸款業務的幌子，根據貸款額度的高低從中收取定金、服務費。定金每人只需600元，服務費為1980元/3年、2680元/3年、2980元/3年三檔，貸款資金1萬元以上50萬元以下。
一般急需資金的人會抱著試試看的心理先繳納600元定金。業務員通過二維碼收取定金後，再發一份資料給受害人填寫，等審核通過後，告知受害人可以貸款，但須繳納3年的服務費。受害人繳納了服務費後，再籤一份貸款協議。最後讓受害人等待銀行放貸。
當然，受害人永遠都等不到銀行放貸，因為詐騙公司從未與任何銀行合作。
該公司為了逃避公安機關打擊，往往會要求受害人將聊天記錄刪除，其理由是避免被徵信單位發現而影響個人信用。有些受害人往往就信以為真刪除了所有聊天記錄，這會給公安機關取證帶來一定難度。
此外，該公司所有員工詐騙來的贓款最後轉到張某的銀行賬戶上，再由張某進行分配和發放人員工資、提成獎勵等。從今年2月至被查時，張某的銀行賬戶匯入詐騙資金共計100多萬元。
目前，該詐騙團伙27名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在進一步深挖中。
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