“老闆”QQ發來信息要員工給指定賬號打款88.6萬元，員工並未電話核實便到銀行打款......郵儲銀行漢中市分行營業部日前成功攔截了一起電信詐騙案件，客戶88.6萬元資金轉危為安。
5月6日11點30分左右，某公司會計人員手持轉賬支票行色匆匆來到郵儲銀行漢中市分行營業部對公窗口，要求立刻向支票收款人張**匯出88.6萬元。
銀行櫃員在對票面要素進行核查時發現，該支票未填寫資金用途，隨即指導持票人補充填寫，持票人隨即打開手機QQ聊天記錄對照填寫資金用途，QQ聊天要求轉賬的行為引起了經辦櫃員和營業主管的注意。
“你們領導QQ上給你說要轉的嗎？”工作人員詢問道。“是啊，今早給我說的比較急，讓我12點之前必須辦好呢，麻煩你們儘快辦理一下！”持票人回答說。
由於此筆業務交易類型類似行內電信詐騙防範培訓案例中QQ詐騙的案例，銀行工作人員根據業務規定，在與持票人溝通後，向該單位法定代表人進行了電話核實。
該單位法人吃驚的表示，他並沒有讓持票人給任何人轉過錢。銀行工作人員將該情況立刻告知持票人，就相關情況向網點負責人進行彙報，並再次核實該筆交易真實性，最終確定該筆業務為不法分子盜用QQ指示財務人員進行轉賬，屬於典型的電信詐騙，成功幫助客戶攔截資金損失88.6萬。
近年來，針對電信詐騙活動高發態勢，郵儲銀行漢中市支行按照監管單位和上級行要求，不斷總結電信詐騙常用手段與方法，增強員工對電信詐騙的識別能力，有針對性地制定防範措施，積極落實櫃面告知與提醒義務，充分發揮了銀行在電信詐騙防範中的最後防線作用，保障了客戶的資金安全，贏得了良好的社會聲譽。
西安晚報記者 胡 毅 通訊員 潘紅芳 高雷
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