金融交易是心性的博弈

有人終其一生不斷探索市場，卻從未花時間去了解自己。有人始終不瞭解失敗並非來自於市場，在市場中自己敗給了自己。人最大的敵人來自於其內心。投資市場不同於社會生活的其他方面，當人們從事任何其他社會職業時，人性的弱點還可以用某種方法掩飾起來，但在投資市場上，每個人都必然把自己的人性弱點充分地表現出來。公開競價就是公開展示人性。一根K線，兩種顏色，三個部分，四種價格。是恐懼、貪婪、憤怒、猶豫、慾望、無知與審慎、智慧、知識、覺悟經過激烈的搏殺後在盤面上留下的痕跡。

在交易中人性的貪婪具體表現為：

1、重倉交易、頻繁交易，期望一夜暴富。

2、賺小錢賠大錢，當賺錢時覺得“二鳥在林不如一鳥在手”，急於獲利了結。而在賠錢時不願意小賠離場而是緊緊的拿著虧損單，希望價格回到開倉價附近賺錢後再平倉，而導致損失越輸越大。

3、害怕踏空錯過行情而去逆市交易。透過自己在市場中的行為可以幫助你認識自己。而認識自己更透徹，你就會越接近市場的本質。

人性的恐懼的具體表現為在市場反覆攀升達到或接近最高點時，怕自己誤了班車而不怕市場已十分脆弱而買入。而在市場長期下跌周圍一片悲觀，怕世界末日到來而揮淚斬倉。人類歷史上的傑出人物如牛頓、愛因斯坦、羅斯福都在證券投資中遭受挫敗。

牛頓在事後說：“我可以計算天體運行的軌道，卻無法計算人性的瘋狂”。由此可見，在市場中保持理性和清醒是何等的難能可貴，而要成為贏家則必須克服自身的弱點。敢於堅持獨立思考，不人云亦云。正如巴菲特所說：“我們也會有恐懼和貪婪，只不過在別人貪婪的時候我們恐懼，在別人恐懼的時候我們貪婪。”

交易中的人性弱點，是人與生俱來的本性，想要完全克服是很困難的，但是它們的表現程度是可以控制的，成功的投資者是能夠成功地把它們控制在一個適度的範圍內，不使其影響理智的思維。

恐懼和貪婪是人類與生俱來的本能，並非金融市場獨有現象。正因為有了恐懼，人類才擁有了主動規避和逃離危險的能力；正因為有了貪婪，人類才擁有了追求美好生活的動力。所以，不能一味去壓抑人類與生俱來的本能，這樣只會憋出心理疾病。

貪婪和恐懼雖有消極的一面，但也有積極的一面。欠缺的是，投資者沒有建立和掌握一套適合自己的交易系統來修補人性的弱點，無法做到取其精華、去其糟粕。

或許有投資者不解，一套適合自己的交易系統真能剔除貪婪和恐懼的不利一面，而發揮積極有利的一面？

事實上，很多投資者都是依靠適合自己的交易系統賺了大錢。他們除了細緻的研究外，在交易策略和執行上也嚴格遵循交易系統。

在趨勢明朗的背景下，設置好可控的回撤幅度，餘下的只是等待利潤增長，只要不觸發交易系統的出局底線，就持續“貪婪”下去，“盡享”整個上漲行情。此時交易系統就會幫助投資者發揮人性中“貪婪”的優勢，吃到“整條魚”。

而當趨勢不明朗時，交易系統就不會發出進場信號，避免因盲目而參與交易，提醒投資者應該“恐懼”。因此，交易系統會幫助投資者發揮人性中“恐懼”的優勢，避免投資者頻繁交易，從而規避風險和損失。

由此來看，貪婪和恐懼這兩頭“猛獸”，欠缺交易系統這位“馴獸師”。

在趨勢行情降臨時，唯有“貪婪”才能把握住機會，才能賺大錢；而在振盪、不確定的行情出現時，唯有恐懼才能避免更大的損失。因此，交易系統設置的入場條件和出局條件非常關鍵，這需要投資者因時制宜。

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炒股精要

股市原理

1、慣性原理：處於漲勢或者跌勢的時候，其趨勢一般將延續。

2、波浪原理：跌有多深則漲也將會有多高;量足則價升。

3、極靜思動：價窄而量縮往往預示著大行情的來臨。

4、物極必反：行情發展到極端狀態時將朝著它的反向運行。

5、一致性 ：當長期和短期的趨勢都一致時其威力最大。

6、轉折交叉：當短期和長期趨勢發生矛盾時可能會變盤。

7、成本原理：當買入的成本小於市場成本時風險較小。

買賣法則

1、價格窄幅整理，而成交量呈逐波遞減或者溫和放大、均線形成黃金交叉或者一致向上，或者均線粘合、多頭排列，且周K線也出現類似的圖形，可買入。

2、均線空頭排列且成交量分佈不規則，量大而漲幅小，上影線長，高位震盪劇烈，價格屢創新低，可作為賣出依據。

3、打壓、整理時逢底吸納，往上突破時要注意迴盪，必漲形態可適當跟風，頭部形成當堅決派發。打壓指：連續下跌趨勢變緩，且成交量遞減萎縮;或者放量下跌但下檔接盤出奇的大。整理指：股價盤整，而成交量萎縮變小。底部指：盤輕、價窄、量縮，均線走平，大眾獲利籌碼少。必漲指：放巨量上攻之後出現再度放量調整，但調整幅度明顯變小同時均線系統強烈向上，屬上升換檔態。

4、漲前特徵：①當日收市與昨日最高比小於2%大於-2%;②除實體上移或收十字K線當天不創三日內新低;③均線距小於2%或窄幅整理。

5、選股原則：①震盪小(3%);②平底、圓底、均線上升(探底)十字星;③均線向好 (金叉或粘合);④盤子輕;⑤實體從均線處冉升;⑥周K線呈突破或者調整到位之勢。

6、下跌之前：①均線系統助跌，且有進一步加速下移之勢;②成交量分佈極不規則;③上影線明顯偏長，陽線實體總體偏小;④高低點每天下移，並有加速之勢。

7、上漲之前：①成交量極度萎縮;天量出現在現價下面;②股價堅挺，窄幅盤整;③中線指標由弱轉強，短線指標強勢調整;④均線走平，短期在上;有些股出現長尾K線.

8、股市分析次序：⑴看大盤：5分種、1分種成交明細量價是否配合?短線 指標30分種、60分種K線有否上升空間?震盪否?⑵尋個股：啟動時形態好價量配合理想，有板塊效應，離阻力區較遠，均線穩步上升。⑶找題材：看個股異常波動同近期何種消息有關，可加大操作可信度。

9、30次均線反翻原理(一般情況)：當股價有效跌破30次均線，其下跌第一目標為從高位下來的區域a到現價b的差距，到位後若得不到成交量的支撐，其第二下跌目標為前次下跌的2倍..依次類推;反之，漲的時候突破30次均線其上漲目標預測也類似。

10、向好種種：窄幅有望變成寬幅，縮量有望變成放量，探低有望發生上行，均線升有望趨勢變好，多頭排列漲勢強烈，上影線短拋盤輕，下影線長支撐大，量比變大、小有資金介入。

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周線突破平臺或者K線突破60周均線買入戰法的操作要領

1、周線要突破長期的震盪平臺。如果是一二月的不符合我們這裡講的戰法。

2、K線在60周線之上，同時5、10、20周線在60周線上方。

3、MACD突破0軸，出現紅柱

當週線突破了平臺或K線突破了60周線，我們再利用日線結合來確定買賣點。

周線突破平臺或者生命線（60均線買入法）注意的技術要點：

1、周線突破長期（時間週期可以定為3-12個月份左右或更長一些）的震盪或盤整的高點方可買入。

2、macd指標背離，且突破0柱！綠柱走完，紅柱出現最好，這時候是介入的好時機。

3、k線上穿生命線，且5.10和20均在生命線上方，買入就對了。

下面列舉一些經周線突破出現買點以及突破後的強勢上漲走勢圖：

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怎樣使用“月線選股法”來抓漲停

怎樣使用“月線選股法”來抓漲停？這個很不錯，很有水平，也很有價值，說到“月線選股法”大多數散戶都不知道月線選股的秘訣，很多人平時都是使用日線選股多一些，那麼“月 線選股法”究竟怎麼樣呢?下面給大家簡單介紹一下，我們將通過幾組個股案例，給大家分析 一下。

首先，我們來給大家詳細地介紹一下“月線選股法”的幾個特徵，以及什麼叫“月線選股法”？

“月線選股法”，說白了就是使用“月線圖”進行選股，把符合特定條件或特定技術形態的股票挑出來，加入股票池或自選股。

舉例說明：

（1）月線圖：均線多頭排列+大陽起漲+突破 案例個股：浪潮軟件

日線：日線尋找突破點買入

（2）月線圖：超跌反彈+突破震盪區間 案例個股：美亞柏科

日線：月線突破，日線尋找合適買入機會。

（3）月線圖：回踩趨勢線+重要支撐位。案例個股：中興通訊

日線圖：尋找合適買入機會

注意：使用月線圖選股，一定要結合日線圖進行買賣和操作，因為月線圖週期比較長，所以如果按照月線圖交易，成本會比較高或賣出比較晚。

接下來，給大家介紹一下簡單的“月線選股法”，就是利用選股器進行選股，很多人估計沒用過，下面給大家簡單介紹幾種比較常用的選股技巧和方法。

（1）月線MACD買入條件選股：26只

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在尾盤捕捉最後的發財機會

尾盤是指下午收盤前的半個小時，即14:30～15:00這段時間。這段時間是多空雙方一日拼鬥的總結，這段時間股價的走勢歷來被市場人士所重視，因為它有一種承前啟後的作用，既能回顧前市，又可預測後市。下面就來具體介紹如何在尾盤中捕捉到最後的發財機會。

(一)、尾盤拉高的玄機

尾盤出現的快速上漲行情，可能是銀行、保險等大型金融股有大筆的資金流入動作;也有可能是因主力機構投資者不想讓股價下跌出來護盤所致;還有可能是主力做多決心比較堅強……不論是哪一種原因所致，股價在臨收市前的短時間內，突然出現一波放量的急速拉昇，這就是“尾盤拉昇”。尾盤拉昇主要有兩種表現形式，一種是在下午兩點半之後開始拉昇;而另外一種則是在臨收盤時才出現突然的拉昇動作。下面就來分別為讀者進行講解。

1.下午兩點半之後開始拉昇

尾盤最後半小時左右開始出現放量震盪拉昇，不是平滑的直線，全天成交量也明顯比先前放大，如圖2-38所示。分時圖上呈現出量增價漲的態勢，但是實際上這是主力力量不強的表現，這種尾盤的震盪拉高其實是一種對敲，這樣的拉昇方式主要目的還是吸引跟風盤入場，即降低主力拉昇的成本，又為以後的出貨加大了空間。這種走勢出現後往往股價還能走高，但持續時間不會很長，短線投資者可以參與。

圖2-38下午兩點半之後開始拉昇從圖中可以看出，全天股價和成交量都很平淡，突然在尾盤時成交量急速放大，股價也被拉高，呈現出量增價升的態勢。再對應到該日的K線圖可以看出，股價經過幾日上漲後就開始下跌，短線投資者可在此買入，然後在股價走軟時賣出。

2.臨收盤時突然拉昇

在個股的走勢中，經常會看到當天股價走勢都很平淡，尾盤最後幾分鐘突然拉昇，中間不出現震盪回調，基本是一條直線，成交量快速放大，不給任何人追進去的機會，如圖2-39所示。在這種情況下，如果短線投資者急於入場追漲，那麼將承擔較大的市場風險。

圖2-39臨收盤時突然拉昇從圖中可以看出，全天股價和成交量都很平淡，突然在要收盤前幾分鐘股價被拉得很高。

尾盤下跌的玄機

尾盤的下跌無疑是受到宏觀和微觀層面的影響，一般情況下，尾盤下跌都是主力利用尾盤突擊打壓出貨所致，也有可能是主力在打壓洗盤所致。不論哪種原因，尾盤下跌可分為下午兩點半開始下跌和臨收盤時才開始下跌兩種表現形式。如果投資者查看到尾盤股價下跌千萬不要急於入場。

1、下午兩點半之後開始下跌

個股在下午兩點半之後出現大幅下跌，成交量無明顯放大現象，經過下跌後股價創出當日的新低，此時投資者需要保持高度關注了。結合K線圖觀察近期的K線走勢，如果這種走勢出現在一個階段性的低點，一般來說，是主力在利用尾盤打壓洗盤所致，此時投資者可保持密切關注，不必急於介入。如果股價在接下來的交易日中出現放量上漲的態勢，是短線的一個很好買入時機，如圖2-40所示。

圖3 下午兩點半之後的下跌

從圖中可以看出，全天股價是震盪著向上攀升的，但到了下午尾盤時，卻突然掉頭往下跌。再通過K線圖可判斷此為主力洗盤所致。

2、臨收盤時突然下跌

臨收盤時突然下跌是指股價全天走勢起起落落，沒有明顯的上漲或下跌趨勢，但到臨收盤前十幾分鍾甚至幾分鐘，股價突然加速下跌，幾乎呈直線下跌趨勢，根本不給任何人以喘息的機會，如圖2-41所示。此時投資者需要保持高度關注了，結合K線圖觀察近期的K線走勢，如果這種走勢出現在一個高點，一般來說，是主力在利用尾盤打壓出貨所致，此時投資者可保持密切關注，不必急於介入。

圖3 臨收盤時突然下跌

從圖中可以看出，全天股價起伏很大，臨收盤時突然加速下跌。結合K線圖可以看出當日K線出現在高位區域，並且沒過幾日股價就開始下跌，是主力出貨的前兆。

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尾盤選股法的第一步：判斷大盤

我們首先把大盤15分鐘的K線圖調出來，如果下午2點半過後，15分鐘K線圖是處於上升趨勢的話，我們就有機會在尾盤買進股票。另外一種情況就是大盤如果全天都是下跌趨勢的話，而15分鐘K線圖我們就要關注2點之後的情況，如果15分鐘K線圖能出現一根探底針，那麼我們就可以去找類似此形態的個股進行買入操作。【注意：如果大盤是放量大跌，大家就不要進場選股操作，個股基本第二天都是低開】

尾盤選股法的第二步：選股條件

一、振幅在5%以內【如果分時走勢比較平穩，此條件可以無視】

二、流通市值在200億以下

三、換手率3%以上，20天內有漲停板趨勢歷史

四、量比在1.2以上

五、把符合以上條件的個股加入到自選板塊裡面，點擊漲速排行，保留漲速在1到3之間的個股

尾盤選股法的第三步：形態以及買賣點

當上述兩大步驟都完成之後，剩餘的就是最為重要的形態趨勢篩選了，經過多次的實踐和研究，以下幾種形態較為穩健安全：

1、平臺突破

2、主升浪上攻

3、回踩支撐

形態選擇好之後，我們在看看分時圖，入股此時分時白線是回踩黃線不破並處於上升趨勢，而且持續有大單買入，這就是我們要在尾盤買進的強勢個股，次日衝高獲利高拋即可。

尾盤選股技巧：

1.判斷大盤

：首先把大盤15分鐘的K線圖調出來，如果下午2點半過後，15分鐘K線圖是處於上升趨勢的話，就有機會在尾盤買進股票。注意：如果大盤是放量大跌，大家就不要進場選股操作，個股基本第二天都是低開。

2.選股條件：振幅在5%以內(如果分時走勢比較平穩，此條件可以無視);流通市值在200億以下;換手率3%以上，20天內有漲停板趨勢歷史;量比在1.2以上。

3.形態以及買賣點：形態選擇好之後，看看分時圖，入股此時分時白線是回踩黃線不破並處於上升趨勢，而且持續有大單買入，這就是要在尾盤買進的強勢個股，次日衝高獲利高拋即可。

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最近花了大量時間來梳理自己的思路和想法，在這個混沌的交易世界裡面，確有“不識廬山真面目，只緣身在此山中”的困惑，因為投機市場如同自然景觀一樣“橫看成嶺側成峰，遠近高低各不同”，如何在撲朔迷離的投機市場走出殺出一條路來，我覺得只有建立自己的系統，自己的導航，然後是對他的執著與堅持。最後總結四句話：“交易很難，認識當下，忠於系統，開始盈利

”一起分享。

交易很難

交易不是請客吃飯，是你死我亡的戰鬥。贏家有三大特點：穩定的心理素質，豐富的經驗（教訓）和專業知識，過人的膽識。你必須給自己的心理素質打分，如果你的心理素質很低就等於不適合交易。你必須具備專業知識和豐富的經驗和教訓，這方面你必須下功夫學知識，積累經驗和教訓，任何肌肉的形成都不是靠吹出來的，必然是練出來的。膽量是個問題，膽量必須和你的行為匹配，往往和利潤風險度對等。

認識當下

我們現在經常學一些在天上漂的，距離我們很遠的成功。很多時候，需要學習的是昨天、前天的馬雲，而不是今天的。我們很多時候連別人的昨天都沒有做到，就想做到別人的今天，那是因為大家對當下的認識不夠，好高騖遠，眼高手低。

交易也是，你如果還是個虧貨，現在希望通過什麼途徑，立馬變成個贏家。就像胖子一去健身房，明天就想變成施瓦辛格，那是痴人做夢，交易必須一步一步的往成功的方向走。

你必須清楚的知道自己所處的階段。

1、初級階段（無知階段）：1-3年，連最基本的交易常識都不太瞭解掌握，虧損是必然。重要的是學習基本知識，積累經驗。這個階段最重要的是千萬別投入太大。這是無數過來人血的教訓，但是我也表示存疑，沒有血的教訓，也得不來深刻的經驗。這裡是交易員蛻變的宿命。

2、中級階段（無法階段）：3-5年，實打實的交易和學習，技術分析的書籍和總結一堆。但是滿腦子都是別人的經驗和教訓，自己的系統尚不成熟。開始覺得懂，但是結果還是不賺錢或者虧錢。這是成熟前重要的階段，也是最危險的階段。

3、高級階段（無功階段）：5-10年，試錯不斷，經驗豐富，自己開始構築起自我的交易系統，但是還沒有因為系統產生鉅額利潤，這裡是黎明前的黑暗。也是最可惜的階段。

4、職業階段（無過階段）：10年-20年，甚至更高，這時候已經是成熟的交易員，也獲得鉅額的財富。這個階段我定義為無過階段，只要不犯錯，市場就是你的牧場。

忠於系統

忠於系統的前提，你必須建立系統；建立系統的前提，你必須知道什麼是系統；我對系統的理解就自己對趨勢判斷的標準。

系統是交易者判斷趨勢的標準，時間和空間標準的不同，會對趨勢和震盪有不同的定義，這也是交易市場複雜的主要原因，也是交易很難的根本所在。其中，臨界點是交易者對行情轉折判斷的標準，相同時間週期裡，有人提前有人滯後，同樣技術判斷方式，在不同時間週期裡面有不同的價格反映。在疊加非技術和不專業交易者的成交，就匯聚成了市場的圖表。市場非常複雜，複雜的是交易者隨著經驗和專業知識的積累對市場的認識，簡單是交易者認識市場後不斷簡化交易系統走向成功的途徑。忠於系統就是簡化你的交易系統，系統不僅僅有盈利，也有虧損，你必須能坦然接受這些。

1、止損。行情未知，盈利難測，但虧損是可以控制。

2、逆勢。逆勢交易，重倉，不止損三者在一起是致命的。

3、順勢。順勢拿不住，頻繁小止盈是浪費機會。

4、倉位。倉位是交易者對勝算的看法，剩餘倉位是交易者獲勝的實際概率。

5、策略。最好的策略分兩種：輕倉試探，重倉速戰（一旦浮盈倉位實際上是減的）。

如果你建立了系統，能夠做到“不隨便開單，不隨意加倉，能空倉觀望，看不懂的不做。”那你已經走在成功路上了。系統往往是簡單的，忠於系統是簡單的，是寂寞的，有的時候也是痛苦的，需要有深刻的認識，當你背叛系統的時候，隨意開單，隨意加倉，不符合你的系統，看不懂的時候你去賭一下，有時候只需要一次，就會讓你深刻感受背叛的滋味。

開始盈利

資金曲線是魔鏡，會告訴你誰是最美麗的人。

對於一二階段的人，更多的是開始建立系統，去理解和感受止損，逆勢，順勢，倉位，策略。當這些動作變得合理的時候，你就可以通過資金曲線來發現你的成功。

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股市絕非賭博靠運氣，大家要不斷總結學習，只有深刻的瞭解市場，理解股市的規律，才可以長期生存。如果有朋友對於選擇好股以及買賣點方面把握的不好，關注微信公眾號：股市財燈（cy60089），提升盤感，讓你快速找到適合自己的操作方法，助你更好的獲利！