散戶為什麼老是虧錢?
1、從眾心理
不少股民買賣股票很大程度上會受周圍人的影響，看到別人買什麼股票自己就跟著買，沒有自己的主見。總跟別人買不但容易賠錢，還學不到實踐經驗。而且，股票投資具有很強的專業性，真正的專家非常少，投資者沒有對股票進行理性的分析判斷，育目從眾，結果肯定是虧損不斷。
2、死守
遇到了虧損，選擇死守也是一部分散戶常見的做法，要知道，有的時候死守就是等死。投資股票應該是該買時買，該賣時賣，該解套時就解套出局。當發現自己的買入是錯誤的，尤其是買在了前期暴漲的牛股頂峰時，要及時斬倉割肉，才能不被深套。而且，如果處於跌勢中，持有品質比較差的股票時間越長，風險也就越大。
3、賭博心態
賭博心態分為兩種，一種是個性好賭，其他分析手段欠缺;另一種是虧損累累，所剩無幾，拼死一搏的心態在作怪。無論是哪一種心態，在投資市場採取賭博的心態其實就是過度投機心態，這種心態會導致投資者無論對勝利和失敗都會產生畸形的反應。
4、經不起誘惑
股票市場每天都充滿著誘惑，當你看好的別的股票都在大漲的時候，而你手中的股票雖然也賺了點，但一直走的不溫不火，你就會想換掉它，去追哪些漲得快的股票，於是，當你賣掉之後，慢慢的之前的這些股票後面也漲起來了，而且越漲越快，於是你就這樣錯過了牛股。
5、不喜歡空倉
很多散戶都不喜歡空倉，不管股市行情如何，只要賬戶上有錢，就總想買點股票。實際上，在股市中真正能夠賺錢的投資者都是非常重視輕倉或空倉的，在股市中能夠學會休息，就等於成功了一半。當大盤趨勢向下時，大部分個股都是下跌的，投資成功的把握不大。如果此時投資者能夠適時地輕倉或者是空倉，才能在出現好的買入機會時及時跟進，不至於喪失機會。接下來咱們就講講莊家是如何洗盤的，以及一些手法。
當猴子在樹樁上受傷時，它會勃然大怒，不斷地踢樹樁。這時你肯定會覺得猴子可笑，但是當你的行為像猴子一樣時，你是否會覺得可笑呢？如果你看多時市場卻下跌了，你的損失可能會加倍，或者你轉而放空，爭取打個平手。你採取的是情緒化的行為而不是運用你的聰明才智。努力重返市場的交易者和踢樹樁的猴子有什麼不同呢？在憤怒、恐懼或興奮的情況下的行為只會破壞你成功的機會。你必須分析你在市場上的行為，而不是帶著情緒操作。
我們對市場感到憤怒，我們害怕市場，我們對市場抱著愚蠢的迷信觀念；與此同時，市場在不斷地循環往復，漲漲跌跌，就像大海時而狂風暴雨，時而風平浪靜。馬克.道格拉斯在《自律的交易者》一書中寫道，市場“沒有開始、中間或結束，只有你頭腦中的思維。這是一個可以完全自由發揮的競技場，不受任何外部因素限制，我們中卻很少有人在成長中學習過如何在這種場合操作”。
我們總想欺騙市場或駕馭市場，就像以前的國王薛西斯，因為海水蓋過他的腳，所以命令士兵用馬鞭擊海一樣。大多數人沒有意識到我們的控制慾有多強，我們是怎樣交易的，我們在市場上的操作是多麼情緒化。大多數人認為自己是宇宙的中心，希望每個人或組織要麼對自己有利，要麼有害。在市場上這根本行不通，因為市場是不帶任何感情色彩的。
哈佛大學的精神病專家萊斯頓寫道：“食人俗和奴隸制可能是證明人類掠奪和馴服的最早的證據。儘管這兩種行為都不被現代文明所鼓勵，但它們依然以精神的形式存在，這表明人類文明在從具體和物質形式轉向抽象和精神形式方面取得了巨大的成功，但所追求的目標卻是一樣的。”父母威脅他們的孩子，恃強凌弱者揍他們，老師試圖在學校貫徹自己的意願。大多數人要麼在庇護下成長，要麼在自衛中學會了如何去控制別人，對此很少有人感到奇怪。特立獨行讓我們覺得不自在，但這是在市場上獲得成功的唯一途徑。
道格拉斯警告說：“如果你看不懂市場的行為，那是因為你自己的行為很古怪，不可控制。如果你連自己下一步要做什麼都不知道，那你真的無法判斷市場下一步會怎麼走。最後，你唯一能控制的就是你自己。作為一名交易者，你有權決定把錢給自己還是給別人。”他補充說，“那些能持續穩定獲利的交易者……是以自律的心態從事交易。”
每位交易者在成為成功的專業投資者的道路上都有自己的門道。下面幾條原則是我總結出來的，憑著它們我從一名默默無聞的業餘投資者成長為一名偶爾能獲利的半業餘投資者，最後成為一名專業投資者。你可以根據自己的特點對此做些修改。
1. 下定決心長期留在市場，也就是說從現在開始至少要做20年的交易者。
2. 儘可能地學習。關注專家們的觀點，但也要對任何觀點都抱有有益的懷疑態度。要向專家們提問，而不是簡單地接受他們的觀點。
3. 不要貪婪，不要急急忙忙地交易，抓緊時間學習。未來市場總是有更多的好機會。
4. 形成一套分析市場的方法，也就是說，“如果A發生，那麼B就可能發生”。市場有很多方面，要運用幾種分析方法來證實交易決策。任何事情都要檢查歷史數據以及隨後市場的表現，要用實際貨幣。市場在不斷變化，牛市、熊市和振盪市要採用不同的交易工具，同時還要有辦法分清其中的差別。
5. 形成一套資金管理計劃。你的首要目標必須是能長期生存下來；其次是資產的穩定增長；第三個目標才是獲取高額收益。大多數交易者把第三個目標排在第一位，而沒有意識到前兩個目標的存在。
6. 要意識到交易者是任何交易系統中最薄弱的環節。去參加一次匿名戒酒會的聚會，聽聽怎樣避免賠錢，或者是形成一套自己的方法以避免衝動型交易。
7. 贏家的思維、感受與行動與輸家大不一樣。你必須對自己進行深入剖析，丟掉幻想，改變以前的思考、行為方式。改變是件難事，但是如果你想成為一名業餘投資者，就必須努力改變你的個性。
股市思維9張導圖
下面為大家分享包括股市導圖總綱、漲停、選股、量學、指標分析、 板塊輪動和股市各類騙局，希望能給大家來個股票知識大梳理。
1：漲停
2：量線漲停
3：熱點輪動
4：指標分析
5：股市中的各色騙局
6： 價值投資解析結構全圖
7：財務報表分析
8：交易系統
(注意：以上圖片被壓縮，看不清晰的可以找我要高清大圖以及具體的操盤方法)
如何止損，以及何時止損？
Part1 止損是動態的
不知道你有沒有這樣的經歷
別人補倉是這樣的
你補倉是這樣的
到底是應該補倉還是止損
為什麼每次止損經常拋在地板價
不止損又跌跌不休
說好的人艱不拆呢？
如果遇到這樣的問題
那很可能是你沒有正確理解止損的含義
很多人理解的止損
是在虧錢虧到多少的時候就該割肉賣掉了
但這只是其中一種情況
如果你在大部份時間
都可以穩定的盈利
那麼在從最高盈利往下跌的時候
就該及時止損了
也就是說，止損位
要隨著盈利的增長而逐步提高
把止損位理解為固定的幾個點
太過於簡單了
這也就是你經常出現的
盈利盤變成虧損盤的根本原因
Part2 五日均線法
止損的方法有很多
今天只說一個比較簡單易行的
——5日均線止損法
5日均線法就是
K線站上5日均線買入
K線跌破5日均線賣出
以下面這個股票為例
假如你在圖中的買入點買入了該股票
經過幾天上漲後，利潤頗豐
但是隨之而來的2根陰線打掉你所有的利潤
真是辛辛苦苦大半年
一夜回到解放前
而且在這上漲的途中
你要花費時間經歷去盯盤
生怕哪天下跌
等到真的下跌了後又不肯及時止損
總是意淫跌只是一時的
漲才是永恆的
結果還是持續大跌
前期的利潤全沒了
甚至虧損了，賣在地板價
這就是典型的散戶心態
股市裡面賺錢不稀奇
賭博都有可能賺錢
難的是保持穩定的收益
這就需要上次說到的交易系統
如果你每天都是隨心所欲地操作
那麼永遠賺不到大錢！
但你如果稍微講點規則
有自己的交易系統+5日均線止損法
這個股票還是可以賺很多利潤
按照圖中的黃色色箭頭買入和賣出
這個股票往上的空間無限
往下的空間止損到破5日均線
而隨著股價上漲，你的利潤越來越多
5日均線也慢慢爬升
止損位自然隨著5日均線爬高
永遠也不會出現一夜回到解放前的情況
再比如，你買到像下面這種股票
你短期內可以實現翻翻的收益
更重要的是，你的心態很穩
每天只要看看日k線有沒有跌破5日均線
沒有跌破，不管它是陰是陽
安心上你的班
直到哪天收盤破了5日均線
次日上班前在前一天的收盤價附近
自動委託掉，堅決賣出
直到它又上5日均線再買入
吃夠這支股票的所有利潤
再再比如，你不幸在下面這支股票
的山崗上50元位置買入了
那麼你只要遵循自己的破5日均線止損法
你的損失也只有區區幾個點
相對於後面將近70%的下跌九牛一毛
而同時你又看上了其它
爬上5日均線的股票正在賺錢
這一進一出，天壤之別
此外，為了降低風險
儘量不要買入遠離5日均線的股票
一方面，遠離5日均線短期內調整的壓力很大
這樣虧錢概率就高
另外一方面，如果遠離5日均線
跌到破5日均線損失也是非常大
比如下圖，如果你買在最高點
破5日均線下跌的空間也有20%
做到以上幾點，
基本就能遠離深套，賺夠賺足利潤！
真正做到大賺小虧，
讓利潤飛一會，
讓損失及時停止，
快速奔向財務自由的目標！
Part1 一個關於籌碼的故事
有一個公司有1000股股票
被3個不同投資者持有
股東A在5.1元價位上買過100股
在5.2元價位上買了300股
股東B在5.3元的持倉成本上買進100股
又在5.4元處買了200股
股東C在5.5元上買了200股
在5.6元上持有100股
加起來正好是1000股
我們回顧一下3位股東的成長曆程
這個圖看起來
是不是跟籌碼分佈圖有點像啊
那為什麼分佈圖上會有紅色和綠色呢？
接下來，假如某日股價是這樣的
當日收盤的時候
A、B兩位股東均處於獲利狀態
C則處於虧損中
假設第二日A獲利出場
將手中籌碼分批賣給了D
然後籌碼分佈就和前一天有了明顯的區別
因為持股成本最低的A抱著利潤告辭了
留下大部分投資者在套牢的狀態中凌亂
然後籌碼的移動就反映在了籌碼分佈圖上
但其實，籌碼分佈並不關心籌碼到底屬於誰
真正上市公司的股價分佈是相當廣闊的
每個價位區間擁有一條代表持倉量的橫線
持倉量越大則線越長
這些長短不一的線堆在一起
形成了籌碼分佈的形態
綠線表示在當前股價下處於虧損狀態的籌碼
紅線顯示當前股價處於盈利狀態的籌碼
白色線是市場所有持倉籌碼的平均成本
（不同軟件顏色不同）
現在你應該知道籌碼分佈的原理了吧~
Part2 關於籌碼的形態
首先要判斷籌碼的形態
最簡單的就是單峰密集形態
也就是說個股的籌碼只有一個籌碼峰
在這個密集峰的上下幾乎沒有籌碼分佈
表明該股票的流通籌碼在
某一特定的價格附近充分集中
單峰密集可分為低位單峰密集和高位單峰密集
舉個栗子，下面這隻股票
籌碼全都是高度集中在底部
最近的股價表現也幾乎處於橫盤狀態
而長期橫盤整理是主力吸籌建倉的重要手法
也是單峰密集形成的主要原因
橫盤區域可以看成主力建倉的目標價位區
主力在此區域利用長時間的橫盤
將沒有耐心的跟風盤和短線客折磨出局
並利用上下震盪吸籌洗盤
單峰的密集程度越高，形成時間越長
就意味著籌碼換手和主力吸籌越充分
其後的上攻行情的力度越大
反之則...
但不是低位籌碼集中就一定會上攻
也可能因為利空而下跌
只是說一旦上攻突破將有可能迅猛的上漲
在實際操作中，應該注意：
股價突破低位單峰密集價位必須有成交量的配合
無量就要警惕假突破
股價突破後的回調容易在
原低位單峰上沿獲得支撐
一旦確認股價跌不下去，就可適量建倉
股價回調跌破低位單峰要注意啦
如果還伴隨著放量向下跌破直接減倉或空倉
這裡值得注意的是
低位不是以絕對股價為依據
主要相對於上次密集之後大幅下跌形成的新密集
可以根據以前的歷史高位和低位來判斷
是否為低位籌碼
與低位籌碼峰相比
高位籌碼峰形成的時間相對較短
密集程度也相對較低
它既可能是高位震盪洗盤等待再次拉昇
也可能是莊家出貨的徵兆
需要非常小心的區別的對待
如果股價跌破高位單峰密集區
二話不說，減倉
因為形成高位單峰密集的換手過程
實質上就是莊家向散戶派發籌碼的過程
尤其當股價漲幅過大在山頂位置橫盤
形成高位的籌碼峰時尤其應該警惕
因為一旦下跌跌破這個籌碼峰
說明前期的主力已經逃走
繼續待在裡面將異常危險
如果股價向上突破這個高位籌碼峰
應以短線的策略操盤，提防向上的假像
突破必須要有量，無量大多數為誘多
形成高位密集峰的時間越長，峰位密集程度越高
幾乎可以肯定是莊家洗盤吸籌的結果
因為莊家震盪出貨一般用不了那麼長時間
而散戶的耐心和信心也是有限度的
前期高位單峰密集往往成為下一波行情的阻力位
跟單峰相應的就是雙峰密集和多峰密集
雙峰密集就是個股具有兩個密集的籌碼峰
這種形態對股價運行有較強的支撐力和阻力
當股價運行至上籌碼峰處容易遇到解套拋壓盤
受阻回落
當股價運行至下籌碼峰處則常被吸收承接而反彈
因此上籌碼峰稱為為阻力峰
下密集峰稱為支撐峰
多峰密集就是個股的籌碼有很多個籌碼峰
簡單說
上漲過程中，上方的每一個峰就是一個壓力區
而下跌過程中，每一個峰就是一個支撐
籌碼分佈發現主力進出信號
投 資人在市場當中經常聽到的一句話就是打壓建倉。打壓，意味著股價依然在下跌；建倉，說明主力開始默默地收集籌碼。實戰中，打壓建倉是主力機構最常用的手 段，也是散戶最難防範的手段。因為這種建倉方式成本最低廉，主力機構可以在投資者依然惶惶不可終日的焦慮情緒中拿到大量廉價的籌碼而不被發覺。不管主力機 構如何打壓建倉，當他們認為收集的籌碼已經足可作為底倉使用時，資本的趨利天性必然讓他們做出某種動作，阻止股價繼續下跌。股價若是在一個相對狹小的價格 區間範圍內震盪，必然導致這個價位區間籌碼數量的堆積，如此一來，再狡猾的主力都會露出馬腳。
如圖1-10所示，這是前面用過的方正證券的示意圖。我們看看在該股的下跌過程中，如何發現主力進場的信號。
股價第一隻腳逐漸有獲利籌碼，上方是層層疊疊的套牢盤
圖1-10 方正證券籌碼圖
股 價在跌破頭部後經過深幅下跌來到了圖中箭頭所示的位置，此時對照右側的籌碼分佈圖可以看到，獲利籌碼微乎其微，留下的只有上方層層疊疊的套牢盤。這些套牢 盤分佈在不同的位置，這說明在連續下跌的時候，有人在頭部堅守陣地，有人在下跌中繼時誤判行情，提前進場搶反彈，結果也深陷其中。還有人不斷逢低買入，想 攤低自己的成本，結果再次套牢。當價格來到圖中箭頭所指的那一天的時候，我們看到籌碼分佈圖上出現了和頭部區間不一樣的籌碼分佈，那就是在套牢盤下面逐漸 有了獲利籌碼的存在。這部分籌碼是誰的？又是誰在股價連續暴跌的時候敢逆勢進場呢？這些疑問我們看過下圖就都清楚了。
如圖1-11所示，這 是方正證券的後續走勢圖。我們看到該股在第一隻腳形成後股價走出了一輪反彈，隨後受阻回落，股價又被打回了原地。一上一下間價格並沒有發生變化，但觀察右 側的籌碼分佈圖可以清楚地看到，獲利籌碼已經顯著地增加了，這就清楚地標明，大量的籌碼在下方被人買走了。我們知道，一隻股票在一定時間內其流通盤的數量 是恆定的，有人買就需要有人賣，那麼誰會在股價下跌的時候進場呢，當然是主力機構了。
價格反彈後又回到起點，但獲利籌碼迅速增多
圖1-11 方正證券籌碼收集圖
主力永遠是趁火打劫的，當你忍受不住煎熬，賣出自己帶血的籌碼時，主力機構已經打槍的不要，悄悄地進村了。
看過了主力悄悄地進，下面我們在通過案例看看主力如何默默地出。
如 圖1-12所示，這是海螺水泥（600585）2015年2月至2015年6月的日線圖。觀察鼠標定格那一天的籌碼分佈圖，可以看到當時的股價已經來到了 一個相對的高位，但在這高高的股價下面，還有一些大量的獲利籌碼沒有拋出。我們知道，為了觀察方便，籌碼的座標和價格的座標是一致的。如果我們以獲利不拋 籌碼的位置引一條水平線，反映在價格上也就19元左右，而此時股價已經達到25元了，獲利幅度達到了31%。是誰在獲利如此巨大的情況下依然堅守不出？不 出的目的又是什麼，是不是為了更高遠的目標呢？我們往下看。
底部還有大量獲利籌碼，獲利不拋的一定是主力
圖1-12 海螺水泥籌碼圖
如圖1-13所示，我們依然延續海螺水泥上面的K線圖，但我們鼠標的定格點此時來到了一個更高的位置。
更高的價位，底部獲利籌碼大幅減少
圖1-13 海螺水泥籌碼圖
這 裡我們可以看到，在28元的高位，上圖原本存在的一些獲利不拋的籌碼此時開始大幅減少，說明部分籌碼已經開始獲利瞭解。獲利31%，這些籌碼持股不動，獲 利47%，這些籌碼默默地消失，這一切都表明，在達到預期的目標後，任何的籌碼都可以流動，只不過有的籌碼目標更加高遠而已。大多數散戶做不到這一點，既 然散戶做不到，說明這些籌碼必然是主力持有的，通過這兩幅圖，你也就能更加清楚的瞭解，主力是如何出局的。很簡單，上漲的時候是最好的出局的時候。
然散戶做不到，說明這些籌碼必然是主力持有的，通過這兩幅圖，你也就能更加清楚的瞭解，主力是如何出局的。很簡單，上漲的時候是最好的出局的時候。
股 市如戰場，資金就是你的士兵。孤注一擲不可取，儘量保持系統的正常運轉。你可以被市場打敗，但千萬不能被市場消滅。我們來到這個市場是為了賺錢，但是這個 市場卻不是全自動提款機。進入股市，就是要搶劫那些時刻準備搶劫你的人。永遠不要滿倉，在不知道電梯是向上還是向下時，最好先踏上一隻腳試試。
資金管理是戰略，技術分析是戰術。在每3次交易中，即使有1次交易虧損了，但只要把這次虧損控制在本金的10%以內，用另外2次交易的其中1飲小賺去彌補這次虧損，用1次大賺去擴大利潤，長此以往可以畫出漂亮的資金曲線。
市 場如潮人如水，你無法控制市場的走向，所以不需要在自己控制不了的形勢中浪費精力和情緒。不要擔心市場將出現怎樣的變化，要擔心的是你將採取怎樣的對策回 應市場的變化。對策比預測更重要。進場後行情證明你正確你該怎麼辦，進場後行情證明你錯誤你該怎麼辦。每次在盤中的隨機決定都是對以前積累的經驗的否定。
市 場具有分形的特性，同一品種在不同週期內可以出現相似的價格形態。市場的博弈又導致不同品種的價格波動具有一定的共性，他們可能在一些位置出現相似的價格 形態。由於主力資金的博弈手法的不同以及價格波動性的不同，同一交易系統在不同品種上的應用效果會有差別。符合交易品種的波動秩序的系統更具有盈利能力。
勝 率與盈虧比決定了你的成績。進場的準確率並不是最重要的，重要的是當你正確時，你盈利了多少，當你錯誤時，你虧損了多少。開始交易之前，想想你憑什麼賺 錢，是否有佔優勢的系統方法，是否有強大的自控能力，是否有足夠的資金支撐你在實現盈利前的試錯。最大的風險來自於那些未知數，海底的沉船都有一堆航海 圖。
陽光下沒有新鮮事。你現在所遇到的各種市場行情以及操盤心理，自從有交易市場以來就一直存在。成功的秘訣是明顯而難以遵守的紀律。清晰地知道哪些行情該回避，哪些行情該抓住，你的利潤主要來源於哪些行情。面對誘惑產生的貪心是所有錯誤的根源。合理的預期能讓你更加客觀。
交易比的不是誰活的驚心動魄，而是比誰活的更長久。要知道，穩定就是暴利。市場從來不缺少明星缺的是壽星。在錯誤的方向上跑的再快也是徒勞，在錯誤的方向停止就是前進。知止而有得，一個成熟的方法足以讓你笑傲股市。股票和交易不是生活的全部，生活中還有更美好的事情！
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