“加大資本市場的開放力度，吸引更多境外成熟投資者進入境內市場，一方面可以吸引一部分資金，另一方面有利於引導市場的投資理念和風格與國際市場接軌，提高境內投資者風險意識，推動市場逐步走向成熟、行業健康長期發展。”全國政協常委、外事委員會主任、財政部原部長樓繼偉在日前舉行的2019中國財富管理50人論壇年會上如是表示。
據悉，繼7月“中國金融業對外開放11條”宣佈將取消基金公司外資持股比例限制的時間點從原定的2021年提早到2020年後，證監會又於10月11日進一步明確“基金管理公司的外資股比限制自2020年4月1日起正式取消”。政策放開將吸引不同背景的公募基金進入中國市場。
“外資巨頭加快在中國佈局，國內基金公司在產品、科技、風險、人才等方面將面臨諸多挑戰。”中銀基金總經理李道濱指出，境外機構產品種類豐富，而國內產品相對創新不足，且存在同質化問題。在科技投入方面，境外機構長期注重研發和科技投入，國內在科技應用和系統建設方面仍處於落後狀態。此外，在風控方面，國內機構的經驗偏少，整體水平比境外機構弱。最為關鍵的是面對全球市場的人才儲備十分匱乏，市場開放加上理財子公司出現，未來在人才方面的競爭會越來越激烈。
“隨著我國經濟轉型升級，金融發展不均衡不充分，金融體系不適應不匹配等問題仍然存在。”原銀監會主席尚福林提出，一方面，金融市場體系發展不平衡較為突出。典型表現是，實體經濟在融資上過度依賴銀行，直接融資市場發展還不充分，資本市場短板明顯。同時，從積累資本的角度而言，國有企業和民營企業都缺乏積累資本金的相應機制。另一方面，金融服務體系結構性矛盾仍然突出。金融產品體系多元化程度仍有待提高，傳統單一的金融產品和服務方式雖有改進，但是金融產品同質化問題仍然明顯，難以有效滿足創新創業企業、綠色經濟轉型發展等多元化的融資需求。
樓繼偉認為：“由於我國資本市場發展時間較短，上市公司質量、投資者專業化程度有待提高，相關法律法規和制度體系也有待完善。在進一步推進資本市場高水平對外開放過程中，如何把握開放節奏、防控金融風險都是需要思考的重大問題。”
對於如何引導金融創新，尚福林提出四點建議，一是要服務實體經濟。脫離了實體經濟，金融就成了“無源之水”。二是金融創新活動既要注重吸收國外先進經驗，更要符合中國金融市場成熟程度，否則好的產品也會“水土不服”。三是要統一市場規則。如一些銀行創新業務已將銀行、證券、保險市場打通，風險監測和管控的難度顯著增加，可能出現“按下葫蘆浮起瓢”的問題，這就需要要不斷完善適應現代金融市場體系的金融框架。對於跨市場的創新業務，完善統一的監管規則，補齊制度短板，明確界定各方的風險防控責任，切斷監管套利。同時，對不同產品要有針對性的風險防範措施，健全金融基礎設施，建好制度圍欄，築牢“防火牆”，為防控交叉金融風險提供有效保障，防止風險藏匿轉移和相互傳染。四是要規範科技運用。現代科技是實現高質量發展的重要手段，也是經濟社會發展的大勢所趨。儘管當前暴露了一些問題，但不能因噎廢食，技術本身沒有對錯，關鍵是如何規範運用。在金融創新活動中，要依法合規藉助大數據、雲計算等科技手段，降低資源配置成本、風險管理成本、貨幣流轉成本，擴大金融服務覆蓋面，提高金融服務可得性。
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