企商韜略
資金問題是一個公司立根之本。
沒有現金流的公司，百分之百會失敗。
怎麼保證企業的現金流？
一，資金自籌和融資
如果企業資金不足，有時候自籌和融資是最快的辦法，當然前提是你有資產，或者公司有前途。
1.自籌：
如果是私人，老闆可以看看手頭有多少餘錢，或者房子，車子，或者其他固定資產，都可以變成錢，充實企業資金。
2.貸款：
近年，大型銀行針對中小企業提供了稅金貸，信用貸等多種無抵押貸款。
記住一點，無論多困難，千萬不要民間貸款。
3.融資：
如果企業有前途，有特色，找人適當融資是最好的辦法，一方面可以解決現金流問題，另外也可以對企業重新估值，激活企業活力。
還有，引入外部融資時，志同道合最重要。
二，加強公司經營效率
企業發展的根本是經營，現金流是經營的關鍵一環。
經營出效率，通過加強公司經營，加速回款，節約開支，才能從根本上保證公司現金流。
1.開源，拓展項目，催收回款
拓展業務，增加企業的盈利能力，多做賺錢的項目，這條是根本。
催收賬款，目前國內各行各業，都進入一種拖款的怪圈，很多企業每年業務幾千萬，但是中間有一半是應收賬款。可以通過催收，法律等手段來催款，再多收入，如果只是賬面應收，就相當於用自己的錢幫別人做生意。
2.節流，縮減開支，避免浪費
可要可不要的人員堅決不要，可買可不買的設備堅決不買，可做可不做的關係堅決不做。
以上是我想到的幾點，不一而足，供你參考！
投資朝聞道
企業運營時怎麼保持充足的現金流，主要從三個方面去管理。
1、提高營業收入現金含量，降低應收賬款賬期，提高應收賬款週轉率，其中營業收入現金含量計算公式為(銷售商品、提供勞務收到的現金/（1+增值稅銷項稅率）)/營業收入*100%，應收賬款週轉率公式為（當期銷售收入—當期現銷收入）/（（期初應收賬款餘額+期末應收賬款餘額）/2）=賒銷收入/應收賬款平均餘額，如果在現實生活中賒銷金額難以統計，可以用營業收入代替，如果一個企業在現有銷售規模下現銷的收入比例變多了，應收賬款週轉天數由60天縮短為30年，那意味著企業現期收到的現金變多了。
2、提高存貨週轉率，拉長應收賬款週轉天數，這裡公式我就不一一列舉了，提高存貨週轉率就等於存貨佔用的資金少了，例如你之前倉庫100萬的存貨要20天才能賣完，但是現在16天就賣完了，這就意味著100萬的存貨資金佔用的天數少了，另外還有一個就是拉長應付款的賬期天數，原本30天后就要付的應付款60天后付，意味著這筆錢你可以多佔用30天，另外流動資產—流動負債為負數的企業，不一定營業現金流緊張，例如格力營運資本長期為負數，那是因為格力利用上下游供應鏈強大的議價能力，銷售長期採用預收款的形式，應付賬款賬期很長，等於在拿著供應商銷售商的錢在發展自己的公司。
3、降低總費用與銷售收入的比率，總費用包括營業稅金及附加、銷售費用管理費用等需要付現的費用。
總之，現金週期=存貨週轉天數+應收賬款週轉天數—應付賬款週轉天數，在不採用擴大外部融資的情況下，保持公司營運現金流充足就從以上幾個方面著手。
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從財務角度來說有以下四點可以幫助企業保持充足的現金流，又不至於持有過剩的現金流。1.降本增效，提高資金的使用效率
企業生產經營的很多問題都和資金管理相關，降低成本、費用是提高資金的使用效率較為有效的方法。降低成本、費用，它不光是減少資金用量，而且直接增加效益，一增一減，企業資金使用能得到倍增效率，企業可通過改善採購鏈管理、加強生產管理、壓縮三項費用支出等手段來降低成本、費用支出，以達到提高資金使用效率的目的。
2.壓縮庫存，加速資金週轉。
資金的使用效率與資金週轉量有一定的關係，而在企業流動資金中存貨資金佔用量是比較大的，這部分資金佔用不僅不會給企業帶來收益，而且企業還必須為他承擔必要的儲存費用及承擔可能的降價風險，因此壓縮這部分資金佔用為提高企業資金使用效率能起到較好的作用，對於我們公司來說雖然零庫存是我們對存貨管理的一種理想，難以實現，但我們也應以此為最高目標，不斷完善存貨管理，儘可能的減少存貨的數量。
3.提高收費率，控制應收賬款的增長。
減少應收賬款，降低呆壞賬的發生率。企業利潤的高低直接影響到企業資金使用效率的高低，而企業間賒欠賬款款的事不可避免，應收賬款越多，佔用資金也越多，發生呆壞賬的幾率也越高，我認為我們應提高收費率，減少應收賬款的發生。儘量縮短應收賬款的帳期。
4．完善制度，保障資金安全。
建立企業資金安全保障機制。企業資金使用管理過程中要始終建立安全防範意識，將資金的進出、調動、內部週轉等建立在嚴格的控制之下，建立合理的審批授權制度、複核制度、結算制度、盤點制度等相關的資金保障制度，用制度來保證資金的安全使用。完善現金收費管理制度，要求每個收費單位各收費員填寫現金收費臺賬，每個收費點進賬人員每天進賬杜絕挪用收費現金，財務部定期對各收費單位進行檢查，嚴格管理。通過制定示範性內部財務管理辦法幫助、指導企業建立健全財務制度
經濟知者
現金流量做為公司命脈，具有無可爭議地位。現金流量管理是一個涉及採購，銷售，生產等各環節系統工程，必須至上而下，從管理層重視開始，各部門積極配合。
常見的現金流量管理模式有三種:一是防守型現金流戰略管理模式。一般處於穩定市場企業選用此模式。強調對現金流出控制，現金集中在優勢產品上，發展能力受限制。二是激進型現金流戰略管理模式。企業快速發展，市場開拓，資金需求量大。企業大量借款，造成負債過高，引發債務風險。三是調整撤退型現金流戰略管理模式。當企業財務狀況出現問題，企業會變賣資產，削減投資來提高資產流動性，擺脫現金週轉困難狀況。
常見手段有:一是現金流速管理。企業建立合理的存貨機制和信用政策，以加快企業現金流轉速度。加快企業存貨週轉和應收賬款回收，減少存貨佔用現金和壞賬損失，使企業現金流順暢。二是現金流預算管理。在對企業生產經營計劃，預測的現金流入與現金流基礎上，按照一定順序，採取先自下而上後自上而下順序，然後根據預算結果量結果，合理安排企業的資金，綜合平衡，並作出科學合理的資金安排。
如何保證現金流，基本原則之一要有穩定收入。一是投資回報期不同的業務。最理想的是將不同回報期業務進行組合，實現回報期上的風險分散。二是投資不同地域的業務。在不同時期，表現好，盈利增長快的地區往往可以支持表現相對較慢甚至呈負增長地區，使業務整體盈利始終保持正增長。三是現金流的行業戰略。零售和酒店等行業的現金流比較連續，是一種投資好選擇。具體來說，這就是掌控現金流的行業戰略。近年來，一些有實力的大企業投資流通業，就是衝著現金流去的。除此之外，還有一些特殊行業，也有充沛的現金流量，如旅遊業。資金停留的時間差，可以為企業運作提供廣闊的空間。
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1、認真對行年度和季度現金流預測
如果公司業務不穩定，甚至應採取周預測。準確的現金流預測可以及時發現問題，防患於未然。現金流預測是基於數據之上有根據的評估，包括客戶付款情況、未來費用評估、供應商付款期限。此外，應考慮諸如資本改善、貸款本金和利息等費用，還應將季節性銷售波動帶來的影響也計算在內。
2、改善應收賬款的工作回收
如果是一手交錢一手交貨，那麼永遠不會有現金流的問題。遺憾的是，實際情況往往並非如此。但是，可以通過加強應收賬款管理改善現金流。關鍵在於加快資金流動速度、原材料轉化為產品、存貨轉化為應收帳款及應收帳款轉化為現金的速度。
3、加強應付賬款管理
銷售額快速增長常常會掩蓋很多問題。如果管理一家增長期公司，應非常注意費用開支情況。不要僅僅滿足於銷售額的增加，因為隨時都可能出現費用增長速度快過銷售額增長的問題。認真審視各項費用，找出可以削減和控制費用的環節。也許有一天，你發現可能或已經沒有足夠現金支付各項費用。這並不意味著你是一個失敗的商人，只說明你是一個缺乏長遠計劃的經營者。但一些日常經營中的好習慣可以幫你有效控制危機。
4、最重要的一點就是對現金嚴格管理，儘早並儘可能準確瞭解存在問題
銀行總是對急於獲得貸款的申請人倍加小心，而更願意貸款給手頭寬裕的企業家。所以，最好提前幾個月向銀行貸款。
和尚直播
一方面是購買原材料的時候使用賒購，一方面銷售時儘量不要賒銷，信用好的銷售商可以這樣做，信用不好的直接用現金。當然，現金也不是越多越好，過多的現金會增加機會成本，最好保持到一定的比例就好。
清淺財務
企業運營如何保持充足的現金流這涉及到運營和財務管理問題。首先，企業要儘可能擴大銷售額，其次企業要加速貨款回籠速度，現款現貨是最佳狀態，最後，企業要合理運用商業信用和銀行信用。總之，既要開源也要節流，同時儘可能壓縮製造成本、人工成本和管理費用、銷售費用。最關鍵的是企業要有適銷對路的、市場需要的好產品，在這個基礎上，努力提高運用效率，以最小的投入產生最大的收益。這樣企業就可以源源不斷的保持充裕的現金流。
橙子加啤酒
很多老闆總是在缺錢的時候才融資，那麼如果轉換個角色，你是投資者，你是要投資一個缺錢的公司，還是投資一個有“實力”的公司，所以，企業應該在好的時候進行融資，也能融到更多錢，等到你缺錢的時候你想融也融不了，融得了付出的代價也更大。然後更重要的是企業要打造更多的盈利渠道，不能單靠一個賺錢的點，要做好佈局。
元燊商業錦囊
首先，要降低生產成本，做好財務分配，提高資金使用率。儘量避免庫存積壓，加速變現，提升資金週轉。提高收費率，控制應收賬款的增長。減少應收賬款，降低呆壞賬。完善制度，保障資金安全。財務部定期對各收費單位進行檢查，嚴格管理。
黨的政策好
開源節流，真正理解了這四個字你會清楚，哪些地方是需要你去開源的，哪些地方是需要你去節流的，如果身在企業運營中你會比誰都清楚該怎麼做，不要自欺欺人
