美國時間 2 月 25 日，前微軟員工 Volodymyr Kvashuk 被判犯有 18 項聯邦重罪，原因是他從微軟竊取了價值 1000 萬美元的數字貨幣，隨後用這些錢購買了價值 120 萬美元的湖邊別墅和價值 16 萬美元的特斯拉汽車。
事件始末：“每一步都充滿了欺詐和欺騙”
Volodymyr Kvashuk 是一名 25 歲的軟件開發人員和烏克蘭公民，曾在 2016 年至 2018 年在微軟隊工作。在職期間，Kvashuk 所在的 Universal Store 團隊負責為微軟的全部商業產品提供 One Universal Store 支持，其中包括通過企業、訂閱等渠道及店面銷售的產品。
2017 年，Kvashuk 在微軟線零售平臺的一個測試項目中建立測試賬戶，並將自己的測試賬戶納入了白名單，可以在不產生實際費用的前提下購買產品。Kvashuk 利用這一漏洞購買了大量“數字儲值卡”（如數字禮品卡）等並低價賣出，總計獲得 1000 萬美元利益。
檢察官說：“知識淵博的 Kvashuk 試圖掩蓋可以追溯到欺詐行為和互聯網銷售的數字證據。”Kvashuk 使用了“比特幣混幣服務”來掩蓋他轉移到銀行帳戶中的資金來源，還使用了與其他員工關聯的電子郵件帳戶。 混幣是一個去中心化的隱私功能，可以讓用戶快速高效地與其他用戶的資金進行混合，從而在現有賬戶和混幣後的新賬戶之間創建隨機的映射關係，實現完全匿名。
美國助理檢察官維拉莫在結案陳詞中說，Kvashuk“躲在他同事的名字後面……每一步都充滿了欺詐和欺騙。這是一個簡單的案子——不管你怎麼看，這都是貪得無厭的罪行。”
經過 7 個月的非法活動，Kvashuk 將大約 280 萬美元的比特幣轉入了他的銀行賬戶。他提交了假的稅單，稱比特幣是一位親戚送給他的禮物。年薪 11 萬 6 千美元的 Kvashuk 用這些錢在華盛頓州倫頓市購置了價值 160 萬美元的湖邊房產和 16 .2 萬美元的特斯拉汽車。2018 年 5 月，微軟調查人員成功破解了此案，Kvashuk 在一個月後被解僱。
根據律師辦公室的說法，在五天的審訊中，Kvashuk 稱他無意欺騙微軟，並聲稱正在進行一個“有利於公司的特殊項目”。但他的前同事、助理律師 Michael Dion 稱這份證詞是“建立在謊言之上的又一個謊言”。
“Kvashuk 除了從微軟偷東西，還通過隱藏虛假收入和提交虛假的納稅申報表的方式從政府偷東西。”IRS-CI 特別探員 Ryan L. Korner 在一份聲明中說。“那些認為可以通過使用加密貨幣和通過混合器洗錢來逃避偵查的犯罪分子會受到警告……你會被抓住，並被追究責任。”
經過為期五天的審判後，美國西雅圖地方法院判決 Kvashuk 犯有五項電信欺詐罪、六項洗錢罪、兩項申報虛假納稅申報、兩項嚴重身份盜竊指控、一項郵件欺詐指控、一項接入設備欺詐指控和一項訪問受保護的計算機以助長欺詐指控。同時，Kvashuk 將於 6 月 1 日被判處 20 年監禁。
過半罪犯選擇幣安和火幣交易所
比特幣成為 Kvashuk 的洗錢工具，而加密貨幣去中心化、半匿名的特點已經成為越來越多犯罪分子的首選。
洗錢是所有形式的加密貨幣犯罪之間的共同點，因為每個非法賺取加密貨幣的犯罪分子最終都需要掩蓋其來源。交易所一直是非法加密貨幣的出口通道。過去的一年中，chainalysis 追蹤了從犯罪實體到交易所的 28 億美元比特幣，發現超過 50% 的人選擇了這兩個交易所：Binance 和 Huobi。
chainalysis 發佈報告表示，2019 年，Binance 和 Huobi 的個人賬戶中有超過 30 萬個賬戶收到了犯罪來源的比特幣。三個收入最高的比特幣賬戶中的 2196 個賬戶共收到價值近 278 億美元的比特幣。而這些非法比特幣被兩個交易所裡的一小部分賬戶接收：三個收入最高的比特幣賬戶中，有 810 個賬戶從犯罪來源獲取了總計超過 8.19 億美元的比特幣，佔總數的 75%。
除此之外，chainalysis 還表示，儘管多數 OTC 經紀商經營合法業務，但其中一些專門為罪犯提供洗錢服務。OTC 經紀商對 KYC 的要求通常比他們經營的交易所低得多。他們中的許多人利用這種寬鬆政策，幫助罪犯洗錢並套現資金，通常首先通過將比特幣和其他加密貨幣作為穩定的中間貨幣兌換成 USDT，然後再兌換成法幣。
易被犯罪分子利用的特性不僅阻礙了加密貨幣的普及，更引來嚴苛的監管。目前，全球的權威機構都在研究針對加密貨幣的“反洗錢法”。金融行動特別工作組（FATF）在去年對加密資產服務商提出全面的反洗錢和打擊恐怖主義融資風險的政策要求，表示在 2020 年 6 月之後會進行工作審查。G20 峰會之後，由 20 國財長和中央銀行行長組成的集團敦促各國對加密貨幣和其他虛擬資產實施 FATF 標準。
目前很多交易所已經開始收集客戶的 KYC 信息，同時對其平臺上的 OTC 經紀商和其它嵌套服務進行更廣泛的盡職調查。此外，執法機構、監管機構和加密貨幣企業還需要採取更多的措施來消除洗錢活動。
研究表明，大多數加密貨幣罪犯是那一小部分但能力強大的犯罪分子，即利用職務之便或信息特權的“白領罪犯”，這對互聯網公司員工尤其是程序員們提出了更高的職業道德要求，而 Kvashuk 的悲劇更是給我們敲響了一記警鐘。
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