《今日財富》記者

3月19日，經上海市普陀區人民檢察院批准，普陀公安分局依法對上海旌逸集團有限公司（下稱“旌逸集團”）實際掌控人孔某及參與非法吸收公眾存款犯罪的謝某、錢某等9名犯罪嫌疑人，以涉嫌非法吸收公眾存款罪予以逮捕

圖1：3月22日上海市公安局普陀分局發佈警方通報

雖然早在2月春節前就有孔某因涉嫌違法犯罪於2018年2月10日向上海普陀警方投案自首的風聲，但當靴子落地時還是比預想當中更快。這場外界撲朔迷離的龐氏騙局案只持續了1個多月就拉下了帷幕。

《今日財富》記者從普陀公安分局瞭解到，截至案發，旌逸集團非法吸收資金約人民幣130餘億元，均被轉入該公司及其關聯公司銀行賬戶支配使用。此外，孔某還將部分非法獲取的資金用於購置豪車、名錶、參與賭博等個人揮霍，最終導致公司資金鍊斷裂難以維繫運作和兌付本息。

母公司非法吸金，鯨億金服是否“清白”？

早在2月12日，《今日財富》就已報道了旌逸集團身背處罰信息多達7條，多涉及違法發佈投資收益廣告，涉嫌自融等多重問題。而鯨億金服作為旌逸集團旗下的P2P平臺，於2017年7月正式上線，目前由杭州旌逸科技有限公司運營。在運營的這段時間裡，其前後共經歷了邵望、雷忠亭、孔令銀等多位法人，法人變更情況頻繁。然而在網貸行業，平臺關鍵工商信息的變更，總是伴隨著猜測與討論，甚至被認為是風險提示的信號。

一位網貸方面的資深人士表示，所投資的平臺更換法人或引進融資，一定要注意業務層面有無變化，戰略有沒有調整，如果變動太大，風險也非常高。此外，在羊毛市場非常活躍，平臺人氣成交卻不大的平臺，風險是非常高的。

而鯨億金服在官網上自稱是旌逸集團旗下普惠互聯網金融平臺，依託母公司安全可靠的資產資源，致力於為廣大投資人提供低風險、高收益、期限靈活的金融產品。其運作模式中優質借款人是需要經過旌逸集團的嚴格審核的，就其官網公佈的“實時投資”顯示（如圖2），上一筆投資交易是在兩週前，且據3月27日鯨億金服客服稱其公司在正常運營中。

但據上海市普陀公安分局發佈信息，上海旌逸集團有限公司實際控制人孔某，是於2018年2月10日因涉嫌違法犯罪向上海普陀警方投案自首的， 3月22日上海市公安局普陀分局發佈警方通報，旌逸集團非法吸收資金約人民幣130餘億元，這不禁讓人疑惑，還在運營的鯨億金服將如何能為投資人提供安全可靠的優質借款人？

近日記者通過梳理孔祥友掌控下的投資及任職圖譜（如圖3）發現，他借鑑了經典的“聯合艦隊”模式，擔任40家公司的法人，5家公司的股東和11家公司的高管。旌逸集團總部以“旗艦”的身份調度各公司資源，關聯企業既可以獨立運營，又能夠與其它友艦企業資源互換，協調發展。

圖3：孔祥友掌控下的投資及任職圖譜 來源：啟信寶

而旌逸集團非法吸收資金約人民幣130餘億元，均被轉入該公司及其關聯公司銀行賬戶支配使用，目前公司資金鍊斷裂難以維繫運作和兌付本息，對其旗下P2P平臺鯨億金服又將有著怎樣的影響？對此，我們聯繫了鯨億金服，其客服反覆表示：“目前已沒有標可投，旌逸集團與我們的財務和業務是完全分開的，關於集團這邊我們不是很清楚。”

P2P加速洗牌，鯨億金服疑為跑路的中稽財富

伴隨不少問題和爭議，2018年註定是P2P大整合、大出清的一年。據網貸之家數據顯示，截至2018年2月底，累計停業及問題平臺達到4164家，P2P網貸行業累計平臺數量達到6054家（含停業及問題平臺）。共有14家問題平臺，41家停業轉型平臺。其中，停業類型佔比最多，為72.7%。相比1月，停業平臺的佔比進一步擴大，而跑路、經偵介入比例的問題平臺則下降至零。

圖4P2P網貸行業正常運營平臺數量走勢

數據來源：由於部分平臺運營地址調整，對部分地區平臺數量產生些許變動

鯨億金服的理財產品在P2P中收益率極高，比如180天期限的年化收益高達16.38%，60天的收益高達13.86%。不要說跟普通的銀行理財比，即便在以高收益著稱的P2P行業，都是很誘人的存在。而如今，旌逸集團已被查，“鯨億金服” 在網貸之家、網貸天眼等行業網站上極少的數據信息與如此高收益率相襯，不得不令人生疑。

圖5：鯨億金服高收益圖 來源：鯨億金服官網

據天眼查發現，鯨億金服的參股、法人、執行董事兼總經理是雷忠亭，這個名字與為中稽財富的法定代表人完全相同，而據之前媒體網貸bus調查（如圖6），中稽財富已經跑路。

圖6中稽財富失聯跑路 來源：網貸bus

鯨億金服和跑路的中稽財富到底是什麼關係？

圖7：雷忠亭和鯨億金服、中稽財富的關係 製圖：《今日財富》

此外，記者發現在百度中搜素鯨億金服（如圖8），出現大量“跑了”“曝光”等相關詞。對此我們諮詢了鯨億金服，其客服表示，目前他們平臺還沒有出現過壞賬的情況，每一筆都是正常的回款到賬戶上的，這些屬於謠言。但隨後又反覆表示目前已沒有標可投，等有標時可再諮詢。當問及何時出新標時，客服表示無法確定。

老人為何被騙不敢報警反說好？P2P跑路投資人如何更好維權？

旌逸集團非法吸收資金約人民幣130餘億元，其旗下P2P平臺還能走多遠？2018年，P2P大整合、大出清正是當頭，投資人如何能夠更好維權？不報警就能拿回錢嗎？

記者通過i浦江鎮生活聊天群（如圖8）發現，浦江鎮大量村民淪陷旌逸集團騙局之時，很多老人竟相信了“報警，變成非資，資金充公，老百姓受損”的言辭而拒絕報警，據飛躍（二）群消息，楊浦高警官講，老百姓不告孔總，反而都說老闆好。

圖8：i浦江鎮生活聊天群聊天記錄

《今日財富》記者通過調查發現，一些投資人拒絕報警大致是因為以下原因：一、有人鼓吹報警後，資金會充公，老百姓拿不回錢。二、有人鼓吹司法程序要走很長時間，甚至是1-2年。三、大戶企圖通過線下關係拿回本金，通過過戶或抵押行為拿到資產。

圖9：飛躍（二）群和i浦江鎮生活聊天群聊天記錄

對此，《今日財富》記者諮詢了從事互聯網金融辯護業務的律師肖颯，她表示，普通投資人認為，涉案資產將全部充公是錯誤的，一般此類案件涉及兩個罪名，一是刑法一百七十六條，非法吸收公眾存款罪；二是刑法一百九十二條集資詐騙罪。這兩個罪名給集資參與人返還集資款都是很積極的，一般的順序是優先還投資人的集資款，然後才是罰金等財產刑。

她強調相對於民事起訴，採取刑事報案的方法“性價比高”，因為刑事訴訟對群眾而言是免費的，國家來出錢代表老百姓出頭。在報案基礎上，投資人應把財產線索主動提供給經濟偵查大隊，這樣便於經偵根據線索把尚未揮霍掉的財產追回來。近年來，大家的維權意識逐漸增強，法律知識也在不斷豐富，選擇積極依法維權的人還是佔多數。

目前警方表示將依法最大限度保護投資人合法權益，提示投資受損人儘快向警方報案，合理、合法表達訴求，配合警方開展偵查取證工作。《今日財富》記者也將對此進行持續追蹤報道。