2017年11月16日，我公司進行全新戰略升級，名稱由“北京悟金藏財富管理有限公司” 正式變更為“北京悟金藏資產管理有限公司”。與此同時，央行等五部委聯合於11月17日發佈了《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見（徵求意見稿）》，設定統一的標準規制，這是我國資管行業首次迎來統一的監管標準。
此次徵求意見稿的主要內容如下：
一是明確規範資管業務的基本原則。基本底線是嚴控風險，根本目標是服務實體經濟，監管理堅持宏觀審慎管理與微觀審慎監管相結合、機構監管與功能監管相結合。從覆蓋範圍上講，本次徵求意見稿不包括私募基金，但從後面問答十三來看，私募基金也需要參照執行。但如果和現行私募基金衝突的地方以現行規則為準。
二是明確了資管產品的分類標準。主要是確定了兩個劃分標準，一是按照募集方式分為公募和私募，二是按照投資性質分為固定收益類產品、權益類產品、商品及金融衍生品類產品、混合類產品四大類。任何銀行理財只要發行超過200人就按照公募的標準認定，不論是否為合格投資者，而一旦認定為公募在投資範圍上會有很大約束，只能投固定收益類產品。
三是銀行保本理財成為歷史，但筆者認為銀行仍然可以發行結構化存款產品，因為這類產品可以不作為資產管理業務的認定。也就是通過存款+衍生品的組合仍然可以繼續發行。此外替代品就是大額存單，未來存款利率進一步放開之後，有一定市場空間。
四是明確了管理人的八大職責。允許資管產品之間嵌套一層，相比討論稿要寬鬆一些。資管管理人的管理職責是開展資產管理業務的核心問題，之前監管一直要求管理人要審慎履行職責，不能完全讓渡管理人職責等等，但是涉及的核心問題，即管理人的職責到底由哪些？有限合夥企業，如果已經備案為基金，那麼意味著需要參照本規定執行。所以銀行理財、信託等可以嵌套包括有限合夥基金在內的私募基金，但只能嵌套一層。
五是真正做到了禁止期限錯配，對封閉式產品非標資產到期日不晚於產品到期日，對開放式產品不晚於最近一次開放日。所以目前銀行或信託通過開放式產品的方式規避禁止期限錯配的做法基本行不通。
六是重新界定了資管產品的投資範圍。公募產品只能投流動性高的債權產品，不能投資非上市股權等資產。開放式產品不能投資於非上市股權類資產。
七是央行仍然堅持建立自己的獨立資產管理報送系統，未來所有類型的資產管理產品都需要報送給央行，成立後5個工作日。過渡期內，由各登記機構按月度報送。對整個資產管理行業意義重大。
八是明確穿透式監管。實行穿透式監管，對於已經發行的多層嵌套資產管理產品，向上識別產品的最終投資者，向下識別產品的底層資產（公募證券投資基金除外）。這將導致未來即便有一層嵌套，向上看合格投資者的話，對於理財嵌套進入資本市場、投資權益類或明股實債等都一定影響。
專家表示，《指導意見》一旦正式出臺，將為金融機構資管業務規範發展奠定基礎、指明方向。資產管理業務有望告別“野蠻生長”時代，逐漸迴歸本源。面對“剛性兌付”被打破，專家提醒投資者，在投資理財時要綜合考慮風險與收益的平衡。
對於悟金藏而言，此次監管資管新規的出臺，“嚴”的不是針對某個機構，而是“嚴”在保護投資者利益，“嚴”在行業生存與發展的本質——誠信。對於誠信，資產管理行業的每一方，都不能視之為兒戲，只有當一個市場的資產管理機構以合規經營為生存與發展的根基，隨著市場的日益成熟，根基就會越來越深厚，發展也會越來越順暢和健康。
目前，悟金藏通過與外部機構緊密攜手，以類銀行機構的風控標準對底層資產的安全性進行層層把關，從源頭開始即設置了初篩、風控模型遴選、盡職調查、人工審核、面審等多重審核機制，強化防禦能力，嚴控風險。
此外，悟金藏還擁有一支兼具職業操守與金融專業背景的高管團隊，秉承對金融的敬畏之心，管理層高度重視合規化建設，在資金保障、信息安全保護、信息披露、風險控制等方面始終走在行業前列，憑藉公開透明、合規自律的誠信經營理念，贏得了良好的用戶口碑。對於平臺自身和用戶資金風險的把控，是悟金藏對於客戶資金安全的一份承諾，更是平臺安身立命的根本和底線。
自平臺成立之日起，悟金藏通過聯合各類卓越的金融機構，深度挖掘優質金融產品，利用嚴謹的風險分析，為用戶提供優質的資產管理解決方案。同時，將人文關懷融入金融服務之中，從客戶角度出發，提供安全、專業、高效、便捷的服務，為用戶創造更多價值。
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