在中國股市中經常會聽到某某股票是有莊家的，會多久多久就拉昇了，大家趕緊去買吧！在賭場中，莊家就是那個做莊的人，引導大家賭錢的人。那在股市中，莊家引領大家共同操作一隻股票，使得股票走趨勢，但是最後接盤的永遠是散戶。所以證監會一直是嚴打這種操作股價的違法行為，下面我們通過一個故事去思考一下股市中的神秘莊家到底是誰？

《人民的名義》這部劇中，具有資源佈局能力的，是出場機會極少的王大路。

王大路，原本是名年輕的官員，和易學習、李達康組班子治理金州。易學習是書記，李達康是縣長，王大路是副縣長。但這哥仨尿不到一個壺裡，李達康是不顧一切的事業狂人，拼死也要改變當地落後面貌。沒有錢，就強從百姓手中征斂，百姓實在拿不出來，就瘋狂開三天三夜的會，用高壓的方式擠錢——結果有位仁兄，因為開了三天三夜的會，活活開死了。

人死了，就要承擔責任。

易學習和王大路商量，由兩人承擔責任，保下李達康。

結果，李達康順風順水官運亨通，而易學習屈沉底層近二十年，王大路則被迫辭職，下海經商。

此後，王大路的從商之路順風順水，成為李達康老婆的男閨蜜。

到得李達康老婆出事，王大路卻毫髮無傷。

李達康懷疑，問王大路：企業都得跟銀行一道腐敗，才能拿到貸款。你難道就沒有腐敗？

王大路答：老子早知道你們會這麼玩，所以我設置了一道防火牆，把貸款的事兒，全部委託給一家財務公司。

當時李達康看王大路的眼神，如見鬼魅——王大路這一手，就叫資源佈局。大多數人只看到銀行貸款所帶來的機會，視貸款為資源的全部。但王大路知道，貸款是有風險的，而企業經營卻有一個市場容和值。也就是市場對你的產品，依據品牌及剛性需求，有一個穩定的利潤，超過正常經營之外、卻不能夠帶來利潤增長的投入是無效的。所以王大路為避免高風險下的無效投入，重組資源，平安度過危險期。

中國股市就是一場反智遊戲

中國資本市場20多年來除了體量的變化，內在的氣質和骯髒的靈魂從來沒有改變過。中國資本市場20年來，已經發展成為全球最大的資本市場之一，多年來IPO規模屢屢全球第一，但並沒有相應地給普通投資者投桃報李，給予合理的投資回報。過高的市盈率，名存實亡的退市制度，愈演愈烈的內幕交易，以及沒有任何強制性的分紅制度，讓中國資本市場成為了名副其實的圈錢市，也成為名副其實的虧損市。也就是說，中國資本市場運行20年來，投資者“信心貧血”的關鍵，是股市在制度的定位上沒有形成保護投資者利益，給投資者以合理回報的體系，而是仍然圍繞為企業融資和圈錢而存在。對於一個圈錢市，大家搏擊的都是短期收益，股市的暴漲暴跌就是一個必然的結果。

如果這個市場的很多參與者都來圈錢，如果這個市場的監管者監守自盜；當這個市場的遊戲規則一再被踐踏，當這個市場的投資者，特別是散戶的利益被嘲弄，這個市場有什麼理由帶給投資者信心。一個不將投資者的利益放在第一位，而將圈錢和融資放在第一位的股市，怎麼可能有未來。股市暴跌其實並不可怕，可怕的是20年來，股市的理念、定位、監管不僅進步不大，反而很多方面在退步。股市成了“反智”的遊戲，投資者的希望和信心在經歷數次的蹂躪之後終於崩盤。

20多年來，中國資本市場貧血的根源不在於缺錢，而在於缺乏對規則的尊重。即使在當下基本面非常嚴峻的情況下，在貨幣政策寬鬆的預期非常明顯的情況下，股市也不應該虛弱如此。這背後的根本因素，仍然是中國股市的頑劣本質以及監管層失去了市場的信任。

散戶常見被套的原因：

1、心態方面不正確被套：因為急功近利想賺快錢，結果偷雞不成蝕把米。投機思想嚴重，往往容易導致被套。

具體情況：

沒有嚴格設立止損止盈點位，該拋掉時不拋，結果被套。個股上漲價格已經背離價值很多了，就該及時獲利瞭解才對。還有個股已經開始連續下跌了，或者熊市已經確立了，這時不能戀戰，馬上逃命才對。

2、技術方面個股被套：

1.選股不對，選擇的股票沒有實際支撐業績，是被炒起來的，跟風買入，最後糊里糊塗被套牢。

2.所選擇的個股被莊家控盤，技術和定力不夠玩不過主力的，容易被套。

3.選股時機不對，個股價格已經不低了，還在買入那麼必然會被套。

4.還有的人喜歡放長線，釣大魚，但是選股時機錯誤。

5.在莊家引誘和散佈消息時買入一支垃圾股，而莊家吸引散戶大量購買推高股價出貨，拋掉後，股價一落千丈，必然被套了。

6.牛市下跌翻盤前後買入，又不嚴格執行止損要求，所以就只好長期被套著。

大盤環境惡化，個股利空，選股失誤，還有就是錯誤的買入時間點，當然也有投機思想嚴重，想一夜暴富，個股分析不到位，而且不嚴格執行止損止盈要求或特殊情況，大的世界經濟危機發生，黑天鵝突然出現。

股票被套的解套方法一般有幾種：

第一種上漲反彈時解套出局。 這種方法適合於在前一個上漲行情中被套，但股票質基本面較好，沒有違法違規等利空問題出現，主要技術指標趨勢沒有破位，且在最近一個時期未見大漲，可以等待行情再上升時把握時機拋出。

第二種果斷割肉。將被套的股票清理出局，以避免股持續下跌造成更大的賬面損失。 使用這種方法，主要是對業績不好的股票，又缺乏實質性題材，甚至出現預虧，如果繼續持有的話，只怕會是越套越深，補倉也難見成效，最好是好一拋了之。

第三種採取補倉的方式解套。 在較低價位買入進行逢低補倉降低成本，如果條件允許還可以高拋低吸加速成本的攤薄。使用這種方法要注意被套的個股必須具有中長線投資價值，只是由於買入點沒有把握好被套。其次必須是大盤或個股總的來說處於上升階段，至少是震盪整理階段，在弱市行情中不建議使用加倉攤薄法。

第四種四是採取置換法解套。將被套的冷門股或長期橫盤的個股換成另外的趨勢向好交投相對活躍的個股。 換股必須注意選擇當前的熱門強勢股，最好選擇成長性好的績優強勢股，而且處於指標啟動的初期。同時要選擇在相對低位時換股，切忌高位換股，免得出現一邊割肉一邊被套打完左臉打右臉的惡性循環。

解套的關鍵點：

1、套住的資金要學會釋放

假如說你是滿倉被套，那麼你肯定要先賣出一部分的個股出來，這時就無所謂是被套30%，或者是40%，這時你賣出動作不是割肉，也不是肯定了賬戶的虧損的數值，而是把我們手中的資金給用活，更好的完成解套，如果這時候都捨不得先出來一點的話，那麼也沒辦法做波段，結果就是賬戶虧損進一步的加大。

2、持幣時間長，持股時間短

由於我們判斷大盤沒有辦法在短期內反轉，那麼大盤就會長期都處於灰色區域，這是我們騰出來的資金，就不能在個股下跌時亂補了。

實戰解套技巧應用：

1、先進後出型

如果你從技術形態上，確定個股將在當天的行情裡反彈，而且空間不會小於5%。

那麼你可以在開盤不久的慣性下跌中買進和持倉數量相等的籌碼，然後耐心等待股票價格反彈上漲，臨近收盤時候拋售倉中前期股票，賺取中間的差額，完成降低成本的目標。

這樣的操作方式要分清幾個不同情況：

1：前一天個股和大盤恐慌殺跌，而且幅度比較深；

2：前三十分鐘的分時圖必須是低點逐步上漲，構築穩步上升的趨勢；

3：確認不是問題股，不是雪崩股；

2、先出後進型

個股已經進入一個短期下跌週期，基本上屬於單邊下跌的趨勢。一字形破位殺跌股，雪崩股等，都可以採取這個方法操作。這種操作分兩種情況：

1)當天買回型

早盤逢高出掉，下午收盤時候買回。這樣的特點就是減少套牢成本或者是賺取更多的籌碼。

如果確定大盤趨勢和個股趨勢次日還會下跌，那麼這樣的方法可以重複使用。

2)下跌趨勢發生初期賣出，下跌趨勢即將完全結束末期買回，如下圖。

3、資金復位解套法：

1、核心原理：由被動解套，轉為主動解套。

2、資金復位：把死套的資金變成靈活運用的資金，有效的資金運作。

3、關鍵點：套住的資金要學會釋放。如何找到低點和高點。持幣時間長，持股時間短。

4、被套個股中做波段解套法

對於初入股市不久，技術還不是特別好的投資者，或是您比較好看的一隻個股害怕賣了以後就漲的情況，可以用被套的個股持續做波段，反覆的做高拋低吸來降低自己的成本解套。

個股不會一直跌，也不會一直漲，熊市中也會有反彈行情，所以我們要充分抓住每一波的反彈行情做好高拋低吸降低自己的成本，如果您被動的等待解套，只會讓自己來回的坐過山車，行情持續不好的情況下，更會長時間的深套，浪費資金成本也浪費了時間成本。

5、有賣有買，分批解套

對持股較多的散戶來說，可以採取分批解套的方法，首先把已經解套的個股分批地賣出，在賣出的同時，再另行補進一些強勢股，這樣做不但可因買進強勢股獲利還可以彌補部分損失，又可避免因股票套牢而導致心態不好，影響自己下一步計劃的實施。

股票被套淺套不要緊，只要有潛力，深套雖要緊，只要有方法仍可自救。千萬不要死扛，一定要主動設法解套，早解機會多。看上圖簡單用簡單的話去理解就是，被套的情況下，看最低出現金叉信號，用手中的閒置資金在最低買入，漲幾點賣出，然後再在最低買入，最高點賣出。這樣幾次下去就前期被套的資金虧損，就會賺出。這方法是很簡單，做起來可沒有那麼簡單，因為你不知道具體的買賣點。

6、向上差價法

前提：要準確判斷後市是向上走勢

股票被套後，先在低點買入股票，等反彈到一定的高度，估計見短線高點了（不一定能夠到第一次買入被套的價格），再賣出。通過這樣來回操作幾次，降低股票的成本，彌補了虧損，完成解套。

7、向下差價法

前提：要判斷準確後市是向下走勢

股票被套後，等反彈到一定的高度，估計見短線高點了，先賣出，待其下跌一段後再買回。通過這樣不斷地高賣低買來降低股票的成本，最後等總資金補回了虧損，完成解套，並有贏利，再全部賣出。

8、資金復位解套法：

一旦股票被套，一般投資者採取的消極辦法是“熬著吧,死捂”。但事實證明，當行情趨勢是一路縮量下跌的話，用上述辦法的效果實在無可取之處。有許多股票如果 在高位被套後，很可能將套牢多年而不能再漲上來。由於深套，許多投資者已經錯過了止損的最佳時機，但把它割掉吧，又怕哪天其突然地上漲。這真是捂也不是， 割也不是。用“資金復位解套法”卻是減少虧損和自己拯救自己的一個好辦法。

圖解：若選擇持有不動，則10-2元，虧損80%

如用資金復位法解套：7-5=2；6-4=2；5-3=2；2+2+2=6；實現解套！

解套的誤區：

1、沒有止損的概念。

在股市裡，誰都會有犯錯誤的時候出現。沒有人能每次都做對，關鍵在於做對的時候充分盈利。失誤的時候果斷止損。減少損失。沒有止損的概念是導致投資者虧損的最大原因。這就是把自己往火海里推。還不知道反抗。止損實際上是克服人性本身弱點。服從理智的聰明做法。

2、“被套不怕。不賣就不賠”

有的投資者在被套以後固守待解。認為不賣就不虧，肯定可以漲回來。這種想法也不是

不可能得，但需要時間。在變化難測的股市大潮裡，這個時間是可長可短的。因此與其無休止的等待，既消耗時間和精力。還可能錯失另一次投資良機。例不如想辦法解套才是正經的，等著解套這種想法最好不要有。

3、只要補倉就能解套

補倉能夠解套確實不假，但認為只要補倉就能解套就太片面了。補倉其實是一種風險很大的解套方式，尤其是在大盤趨勢向下的時候，補倉的結果只能是越套越深。

投資是一種人生過程，也是一種生活方式，理財是一種快樂的人生享受，也是一種積極的處世態 度，更是一個良好的生活習慣。炒股想賺錢其實並沒有那麼 難，只有不成功的操作，沒有不賺錢的方法。散戶是否盈利在於買漲買跌時機的把握，因此如何尋找所謂股票的相對底部或者高位，同時把風險的規避到最小化才是 重點。

解套的最佳時機

1、止損策略適用於熊市初期。因為這時股指處於高位,後市的調整時間長,調整幅度深,投資者此時果斷止損,可以有效規避熊市的投資風險。

2、做空策略適用於熊市中期。中國股市還沒有做空機制,但對被套的個股卻例外,投資者可以在下跌趨勢明顯的熊授人以魚不如授人以漁。市中期把被套股賣出,再等大盤運行到低位時擇機買入,這樣能夠最大限度的減少因套牢造成的損失。

3、捂股策略適用於熊市末期。此時股價已接近底部區域,盲目做空和止損迴帶來不必要的風險或損失,這時耐心捂股的結果,必然是收益大於風險。

股市投資關鍵在於控制，它應該包含以下四個層次的內涵：

1、控制你的情緒

大凡進場操作的交易者，大都是受到利益的驅使，在面對花花綠綠的盤面、面對價格漲跌的誘惑和麵對資金的盈虧得失時，沒有情緒上的波動，那幾乎是不可能的事情。交易決定經常會受到諸如恐懼、希望、貪婪、憤怒和後悔等常見情緒的影響，使交易者失去理智，丟失法度，變得患得患失，變得神經過敏，變得寢食難安！難以把握好自己情緒的投資者總是會陷入一次又一次的衝動，或無視於風險，或絕望於機會，讓情緒一次次代替理性來主宰投資，最終無法逃脫失敗的魔爪。

一個成熟的交易者應該是一臺冷靜和理性的決策機器,他不會讓情緒和情感左右影響其交易決策，他能夠理智而客觀地對待市場的波動和操作！不以漲狂，不以跌懼，喜不得意忘形，怒不暴跳如雷，哀不悲痛欲絕，懼不驚慌失措；股神巴菲特曾經說過一段話：“成功的投資不需要卓越的智商、不尋常的商業契機和內部消息，需要的是一個充滿智慧的做投資決定的架構，並且不要把個人的情緒帶到這架構裡。”巴菲特的導師格雷厄姆說過同樣的警句：“無法控制情緒的人不會從投資中獲利！

2、控制你的資金

關於資金管理的話題，可能已是老生常談了，但在操作中，真正能不折不扣地按照自己固有的紀律與原則執行的交易者，為數應該不會太多。事實上，爆倉的人幾乎都知道重倉對賭的風險所在，但到了交易操作時，那種貪婪的慾火恨不能把自己的身家性命全部押上，來搏去偶爾的僥倖大賺！這種心理源於人性的貪婪，源於那種惟恐失去機會、惟恐賺錢不能達到最大的限度的貪慾！朋友們，如果當你不幸把重倉對賭養成習慣，我真的很為你擔心，因為等待你的投機命運的最終結局，可能已不會是你最初幻想中的模樣！那我們誰也不情願的噩夢可能已悄然來臨！

對資金管理的理解，只能通過你本人刻骨銘心的傷痛與失敗來不斷獲得，別人的說教代替不了這個過程！

3、控制你的節奏

交易不是勤勞致富，它不是需要每時每刻都必須做的。許多不很成熟的交易者多完了就空，空完了就多，彷彿一閒下來，就失去了做交易的滋味，並且他們確實也閒不下來-----只要他的帳戶上還有點資金；他們只要看到市場的點滴風吹草動，就忙不跌地按照自己的臆想毫無章法地進場操作。炒單可以，但你必須有自己的模式，有成熟的盤感，有自己的原則，有自己的紀律，最好還要手續費不要太高。但我建議，除了部分有多年交易經驗的經紀人為給自己賺點手續費以外，其餘的交易者最好能選擇更好的操作模式。

另外，趨勢交易者的出入局點也很關鍵，並不是趨勢中隨便什麼位置都可以進場或者獲利出局的，對行情的評估和判別以及駕馭行情的節奏是一門學問，你如果在交易中經常地諮詢別人怎麼看待市場，或者對自己的持倉始終惴惴不安，或者不斷地踏錯市場的節拍，那麼我可以很清楚地斷定，你還必須在這些基本功上再做研究！

4、控制你的虧損

交易者進入市場，是為勝而來的，是為贏利而來的，我也希望你能掙錢，並且希望你能掙大錢。但這個市場不是印錢的機器，它不能生產金錢，它只是你我他之間的資金進行流動，現在很明白了，有掙錢的就有賠錢的！當虧損成為我們不幸的現實時，怎麼辦？

控制你的虧損！控制你虧損的幅度！控制你虧損的頻率！很多交易者面對交易的損失進行，要麼手足無措，要麼聽天由命，要麼心存僥倖，到頭來，多次的虧損或大幅度的虧損，給交易者帶來的不僅僅是金錢的喪失，更重要的是自信心的喪失！自信是在這個市場中掙大錢的心理基礎，你失去了這個基礎，在這個市場中，也就只能任由無情的市場宰割了！

進場之前必須設好止損，並在操作過程中忠誠地執行！你對操作紀律的忠誠執行，就是對你自己的忠誠！這與賺賠無關，與你的操作方法無關，與你的智商無關，只與你的執行有關！對了，還與你的投機命運息息相關！

關於控制的話題，我就不想再深入了，但你本人必須得深入思考！因為-----對交易的控制，就是對你自己投機命運的控制！投機之要或在於：得時，乘勢。得在時，不在爭；機會大小在勢，能否賺到大錢要看勢有多大，勢大機會就大。

時，需要等待，是一種天道酬勤的等待。

勢，可遇而不可求。

時，要因時而動，時動則動。

勢，要順勢而為，賺足趨勢。

時勢造英雄。

最後散戶要想有穩健的盈利模式，就要有正確的操作思路，摒棄那些常見的思維誤區

（1）不設立止損位

有的散戶在設立止損位後，會發現有些股票在止損後沒幾天股價就漲回來了，於是在下次操作時遇到股價下跌就不再設置止損位了。其實，對於散戶投資者來說，是不容許出現超過5%虧損的，所以散戶應積極設定自己的止損位，並按照設置的止損位操作，不要抱有僥倖心理。

（2）不敢追高

許多散戶有“恐高症”，他們認為股價漲到了一定的高度就是很危險的，如果這個時候再追漲十有八九是會被套的。其實，這是散戶們的操作誤區，股價的漲跌與價位的高低並沒有必然的聯繫，關鍵在於“勢”，當上漲趨勢形成後，股價的安全性是很高的，而且短期內獲利很大。

（3）不敢追龍頭股

一隻股票開始上漲時，散戶不知道它是不是龍頭股，等大家知道它是龍頭股後，此時股價已經有了一定的漲幅了。這時散戶往往不敢再跟進，而是買一個漲幅很小的跟風股，認為這樣可以穩健獲利，但是結果卻往往事與願違，跟風股漲是慢漲，跌卻是速跌，結果一無所獲。其實這是散戶的操作誤區，因為在強勢時，漲勢越強的股票，跟風越多，上漲越輕鬆，見頂後也會有一段時間的橫盤，散戶有足夠的時間出局。

（4）喜歡抄底

許多散戶都喜歡抄底，都希望在低位買進股票，尤其是股價處於歷史低位時，看到自己買的股票價格比別人的都低，心裡很有安全感。但散戶們萬萬沒有想到，一隻股票既然已創出了歷史新低，那麼很可能還會有很多新低出現，甚至用不了幾個月股價就被腰斬了。

（5）持股種類太多

很多散戶持有很多隻股票，他們總認為這隻賠了，另外一些總要賺，這樣總的來說還是會賺的，所以見到人家說是好的股票就買進，這樣手中持有的股票數目就不斷增加，結果有了多隻股票後，搞得自己手忙腳亂。其實散戶專心做2～3只股票是比較合適的。

投資者需要注意的是：莊家建倉完成並不等於會立刻拉昇，莊家拉抬通常會借大盤走強的東風，已完成建倉的莊家通常採取沿某一價位反覆整理的姿態等待拉抬時機。因此，投資者看中某隻股票後，要有耐心地等待主升行情的出現，與莊家一同分享豐收的喜悅。

對於好容易才跟上的莊股,大多數股民當然想一跟到底了。但你需要明自的是,任何人都沒有本事可跟莊到底,而且也沒必要跟莊到底。如果能掙到20%甚至更高一些就可以收手了!太貪反而易套。在實踐中沒有人能從低點跟莊。高點出莊.如果你能在1/3處跟進,在80%一90%處走人,就是勝利,甚至在50%處撤退都是勝利。因為散戶投資者既然無法在最高點出局.那麼在次高點走人,見好就收,避開高處不勝寒的環境就是最好的選擇。