最近有小夥伴來找舵主抱怨：“舵主，你看我的基金買了三年半了，也沒賺到錢。買基金的時候是2016年3月末，當時指數2904點，到現在2019年10月下旬了，指數才2938點，基金也沒怎麼漲，買貨幣基金也比這樣賺的多啊。”
本舵主看著小夥伴原地踏步的基金賬戶，很理解他的心情。但是，小夥伴沒賺到錢也不能都怪行情，如果有好的交易方法，在震盪市裡還是能取得不錯的收益。今天，舵主就把這種方法介紹給大家——網格交易策略。
一網在手，波動無憂
網格交易又名漁網交易，網格交易法是根據漁夫捕魚時張開漁網、將漁網所及範圍的魚一網打盡的原理設計的交易方法。解釋的清楚些，就是投資者在震盪行情中設定價值中樞，在價值中樞的上下空間中設置檔位，利用“檔位”的模式對投資標的進行機械式操作，下跌時，進行分檔買入，上漲時，進行分檔賣出。
如下圖：
網格交易策略要求投資者在震盪空間中選擇中間位置作為價格中樞，並把圍繞價格中樞震盪空間等分為幾個檔位。假設投資者在價格中樞位置買入一定量的基金，當價格下跌到檔位1’時，買入一定量的基金，這時投資者需要在高於檔位1’一個檔位的價格設置賣單，在低於檔位1’一個檔位的價格設置買單，當價格變動到檔位2’時繼續買入一定量的基金，當價格回升到價格中樞時賣出在檔位1’買入的基金。
反之，如果投資者在價格中樞買入基金後基金上漲到了檔位1，那麼投資者需要賣出一定量的基金，並在高於檔位1的檔位2繼續設置賣單，賣出一定量的基金，在低於檔位1的價格中樞設置買單，買入和檔位1等量的基金。
通過對原理的介紹，小夥伴可以看出，在整個交易流程中投資者自動進行低買高賣，即使基金淨值最終回到價值中樞，大家仍然能取得相應收益。
有些小夥伴可能會產生疑問，按照上面的原理，只要波動規律的投資標的都能用網格策略，股票、ETF都可以，為什麼會說ETF和網格策略更配呢？
因為個股容易出現黑天鵝風險或者單邊上漲、下跌的情況，一旦個股跌破規劃的區間底部，投資者會陷入長期套牢的風險，當行情向上穿過投資頂部時容易踏空，使投資者喪失盈利機會。但是，ETF是指數基金，分散了個股風險。
行動起來，收益看得見
光說不練，假把式。只有理論結合實踐，才能說明策略真的有效。因為華夏中證500ETF（512500）具有良好的波動率，波動空間穩定，下面本舵主以華夏中證500ETF（512500）為例說明震盪行情中如何取得滿意收益。以下是華夏中證500ETF（512500）從2019年5月21日到2019年10月18日的淨值走勢圖：
數據來源：天天基金網 截止日期：2019年10月18日
通過圖表可以看出，在取值區間中，華夏中證500ETF的初始淨值和最終淨值相等都是2.49，因此大家可以假設價值中樞即2.49，檔位間隔為0.08元每檔，這樣就形成了可操作性的網格線。
假設小夥伴在O點時買入10000份基金，那麼初始賬戶總資產為24900元，在以後的行情中，每次基金淨值觸碰到網格線時變動2000份。
根據網格策略原理，投資者在2.49的位置買入10000份基金後，應該在2.57的價格設置賣單，在2.41的位置設置買單。實際情況是行情下跌，B1點2.41處的買單成交2000份，此時投資者賬戶有基金份額12000份，總資產28920元，虧損800元。
最新成交價格是2.41，所以投資者應該在2.49處掛賣單在2.33處掛買單，實際情況是S1處2.49處的賣單成交，此時投資者賬戶持有基金份額10000份，總資產29880，盈利160元。
接下來在各個檔位時投資者基金份額和賬戶資產的變化如下表格：
通過上述表格，小夥伴可以看出，儘管在這段時間基金淨值沒有變化，但基金賬戶取得了960元的收入，在此期間共102個交易日，投入的基金總量為34220元，資金收益率為2.81％，摺合年化收益率7.12％。所以，即使基金一整年不動，小夥伴也可以取得不錯的收益。
小夥伴還需要注意的是，在使用網格策略的過程中，不僅要有一定的底倉，而且要準備一定的備用資金，這樣才能夠在基金上漲下跌中應付自如。小夥伴在劃分網格的時候，要根據底倉基金、基金震盪空間以及備用資金的量來分檔，但是不可分檔太多，過多分檔導致交易繁瑣，且交易費用高；也不可劃分太少，否則起不到網格策略高買低賣的效果。
網格策略注意點，好記性不如爛筆頭
在上面的表格中，本舵主只給出了收益結果，小夥伴可能會疑惑，舵主的收益是怎麼計算出來的呢？下面是本舵主的計算表格：
小夥伴在使用網格策略的過程中也要做好詳細的記錄，不然容易失去紀律性，出現不能按計劃交易或者資金盲目轉入轉出，最終忘記投入資金量和收益情況，失去持續交易的信心。
在這個表格中有幾個要點小夥伴要注意：第一買賣點必須對應，也就是賣出的S3對應買入的B3，而早早賣出的S2只能對應後期才買入的B2，每一筆交易平倉價格必須比前一筆交易高一個檔位。第二，表格中的實際入資是指，原有頭寸不足以購買足夠份額的基金時新轉入資金，不能忽略過去交易賺取的收益，再新轉入足額購買新基金的資金量。第三，表格中總資產與投入資金量之差和該檔盈虧總和應該相等，否則記錄出錯。
網格交易策略就講到這裡啦，小夥伴學會了麼？如果學會了就趕快行動起來吧！正如彼得林奇曾說：“投資法寶不是得自華爾街投資專家，它是你已經擁有的。你可以利用自己的經驗，投資於你已經熟悉的行業或企業，你能夠戰勝專家。”願追隨舵主的小夥伴都能做自己的專長，做自己的專家，取得不一樣的受益。
本文源自ETF總舵主
更多精彩資訊，請來金融界網站(www.jrj.com.cn)
閱讀更多 金融界 的文章
