股市中賺錢其實就是最簡單的四個字--低買高賣

，而股市作為一個零和市場，簡單的低買高賣之間，是資金之間的博弈，是機構之間的博弈，是主力與散戶之間的博弈，是自身與自身之外所有人的博弈。

主力想賺散戶的錢，散戶想吃主力的肉，多年演變之後，市場成為了人性與人性的交戰場。

當前的市場，主力佔據著絕對的優勢，利用人性戲耍散戶，養出一茬又一茬的韭菜，定時收割，拒當韭菜，我們需要研究主力套路，更需要從根本上找準自身在人性上的缺陷。

一、拿不住和拿得住

如果說散戶炒股拿不住股票，實在是大錯特錯，君不見，很多散戶被套多年照樣拿的死死地。中石油套了多少散戶近十年，但是，卻鮮少聽說散戶在伊利茅臺中拿到翻倍收益，所以，賺錢拿不住，賠錢能拿住，是散戶的一大特性。

想想超市購物就明白了，拿一個購物籃，使勁往裡扔，最後統一結賬。如果每買一件，結一次賬，還會買那麼多嗎？

人們面對痛苦，有本能的逃避，看到自己的錢包一次次的癟下去，自然痛苦異常，倒不如只痛苦一次，快樂卻是相反的，人們有本能追求快樂的衝動。

就好比單位發獎金，月月發要比年終一次發激勵的效果更大。

賺錢就拋，賠錢就裝死，這是人“追求快樂，逃避痛苦”的本性使然，所以大多數散戶往往是賺小賠大，賺少賠多，最終成為眾多韭菜中的一茬。

二、扯麵和方向

面的分類很多，按照形態來分，主要有掛麵和方便麵兩種，掛麵直來直去，沒有彎彎繞，從頭看到尾，投資者的最愛。

可惜股市裡只有方便麵，彎彎曲曲，繞來繞去，雖然有時也有方向，但總讓人吃的不爽。於是，聰明人就想了，如果把方便麵拉直多好，直挺挺的吃，多順溜。扯方便麵可以分三步：

第一步要泡麵，乾麵一扯就碎，顯然不行。泡麵也有講究，時間要恰到好處，時間短了芯還是硬的，時間長了就泡爛了。

第二步就開始扯了，力道要好，力氣小了扯不直，力氣大了自然就斷了。

第三步入嘴，這個最關鍵。雙手拿筷各夾一頭，手不能抖，嘴不能歪，一定要注意力集中，小心翼翼，否則面掉地下，就只能餓著了，還不如不扯。

大盤運行起起伏伏，個股更是紛繁複雜，一陽改三觀，一陰就恐慌，是散戶的又一大人性弱點。市場天天上演著追漲殺跌的戲碼，這般短線操作就如方便麵彎彎曲曲，看不準方向，自然不容易吃到嘴。

如果喜歡短線操作，想做追漲殺跌，就先扯扯麵試試吧。

三、焦慮和空倉

股市對股民健康摧毀最大的不是缺乏運動，而是焦慮。

焦慮像一團棉花一樣堵到人的胸口，讓人無所是從。焦慮會影響人的心情，讓人形成不好的脾氣，從而影響了身心健康。買的股票不漲，焦慮；沒有漲到目標位，焦慮；漲的高了，怕賣早了，焦慮；股票跌了，焦慮；套牢了，更加焦慮；解套了，賣不賣？還是焦慮。

實際上股民不焦慮的時間很少，只有兩種情況，才能短暫的不焦慮：

　情況1：股票大漲後賣在高位，賣出後立即大跌。

情況2：股票大跌後忍痛割肉，賣出後仍然跌。

這兩種情況，實際上表現的是一種情況：空倉後大跌。

投資者只有在“空倉後大跌”這一種情況下才不會焦慮，可見焦慮之常見。

投資者焦慮的不是虧損，而是不確定性，這就是情況2中即便虧損也不會焦慮的原因。

人對不確定性有天生的恐懼心理，而股市恰恰就是一個充滿了不確定性的地方。焦慮會影響操作，容易導致情緒化操作，這就是所說的心態不穩。

要解決焦慮問題，可以從三個方面入手：

第一，做確定性強的交易，通過自己的研究和經驗積累，可以找到一些確定性強的交易機會，只做這類機會，會緩解自己的焦慮。

第二，經常性空倉，讓自己處於經常性空倉狀態，對自己看不懂的機會不要參與，不要擔心市場沒有機會，市場不缺機會，只缺錢。

第三，讓交易有一致性，建立適合自己情況的交易系統，並進行一致性操作，通過一致性操作不斷對自己的交易系統進行完善，這樣就可以增加交易的確定性，從而緩解焦慮。

四、高手和低手

這個市場上誰在賺錢？高手還是低手？答案是低手。

主跌浪，低手們初來乍到，不懂價值投資，不會看技術指標，打開炒股軟件一看大盤，我的媽呀，天天跌呀，先不買了。

主升浪，低手們初來乍到，不懂價值投資，不會看技術指標，打開炒股軟件一看大盤，我的媽呀，天天漲呀，趕快買吧。

於是，低手逃過了下跌，趕上了大漲，怎麼可能不賺錢呢？

再想想：主跌浪中都是誰在買呢？主升浪都是誰在賣呢？高手!

高手自認為水平高，不論是企業估值，還是技術分析，樣樣拿手完全可以幹刀劍上舔血的活，所以高手們來回折騰。

低手們賺了錢後，認為自己有投資的慧根，絕對可以在股市上大展身手於是開始研究價值投資、技術分析、波浪理論、MACD、RSI等，如飢似渴的學習，

低手們感覺自己已經成為高手了，完全不用靠天吃飯了，於是像老一輩的高手們那樣，不論牛熊的廝殺。

高手們有一部分人會進化為高高手，高高手發現市場上只有低手才能賺錢，於是他們開始向低手學習：上漲浪捂股、下跌浪持幣、形態走壞就出逃。高手向高高手討教盈利心得，高高手總是認真地說：我是低手。

五、細節和交易計劃

細節決定成敗，這話兒一點不假。不僅工作如此，炒股更是如此。

你研究高手的交割單，往往會發現，每一筆交易都平淡無奇，不論是投資標的選擇，還是買賣時機，只不過是：這裡多賺了一點兒，那裡少賠了一些。

　多次交易的複利累加，最終促成了高手超出常人的收益。

這就是細節的魔力，細節就是我們要努力的方向。

條條大路通羅馬，不論是價值投資，還是技術分析，或者是題材投機，都有人賺錢，也都有人賠錢，所以選擇哪種交易模式並不是決定成敗的關鍵，關鍵在於，你對交易細節的處理，你的細節是隨機的，還是有嚴密計劃的。

如果你是做短線的，你就要搞清楚：你是上午買入，還是下午買入？你是突破後買入？還是突破後回抽買入？你是暴跌時恐慌性賣出，還是耐心等反彈後賣出？

如果搞不清楚這些，肯定會影響你的交易效果。

把握交易細節最好的方式就是有自己的交易系統，知道什麼時候該買，什麼時候該賣，什麼時候持股，什麼時候持幣，並且嚴格遵守。

股票交易是人性的博弈，衝動、恐慌、激進、歡喜......都可以是你的失分點。市場中我們需要盡力守住每一分，為此你需要有計劃，需要嚴守計劃，需要注重細節，需要避免人性造成的失誤，甚至可以通過人性來進行反攻。

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股市潛規則，你經歷過幾個?

1、看好不買一直漲，追漲買後變熊樣!

【剖析】希望在短時間內發大財(期盼過高的短期獲利)，或天天有錢賺。股市不是自己的銀行，能每天提到錢。雖然股神告訴了我們年利30%左右就已經很不錯了，但你依然堅信你能比他做得更好。結果卻相反。

2、氣憤不過賣掉;賣後立即漲!

【剖析】我們知道猶太人有一個二八定律，就是說，你犯的20%的錯誤，可能損失到你80%的資本。在牛市中也忌滿倉。你能保證你不犯這20%的錯誤嗎?因為你的錯誤導致了本金在縮小，那就讓我們去規避這可能的20%吧。就是把你的本金分成10份，每次拿出你本金的10%去交易吧。

3、兩選一必然選錯，買的下跌，沒買的大漲!

【剖析】愛買低價股票。當行情來時，由於怕輸，選股價不太高。如果跌了，也沒有多少風險。其實我們在考慮風險的同時，還要考慮贏利，那就是說要找到風險小而上漲空間大的股票。股價的高低與盈虧無關是和資金介入籌碼供給正相關，只有供給小，股價才漲得高。愛買低價股，整個一個捨本逐末。

4、選錯後改正錯誤，換股，又換錯!

【剖析】在牛市裡被衝昏了頭腦，忙著數錢，不知自己姓甚名誰?只有買和賣，我們花了太多時間研究買哪隻股票，而沒有花更多的時間去建立自己的交易系統。去研究買點，賣點，止損點，加倉點。除了買和賣，還應當休息即觀望。這樣我們就不會為不能按計劃行事而煩惱了。

5、下決心不炒短線，長期持股，則長期不漲!

【剖析】喜歡在下降趨勢中進行補倉操作(買入股票後向下攤低成本)。下降趨勢中進行補倉越補越虧，牛市中正確的做法應該是向上加倉。也就是說我們應該向上攤高成本，而不是攤低成本。

6、拋了長線，第二天漲停

【剖析】我們在一波行情來時，總是找各種理由來止贏。尤其是大盤剛開始發動時，牛股和大盤不可能同時啟動，我們煎熬在大盤和個股不同步中。其實我們只要掌握住它的正常回檔，就不會過早止贏，錯過大段利潤。

7、又去炒短線，立即被套

【剖析】靠耳朵炒股，不相信市場，認為人能戰勝市場，明明個股趨勢向下，更願意相信這是機構洗盤，最後損失慘重。

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股民逆襲的必要素質—耐心

市場不是有求必應的機器，它不會僅僅因為你需要就提供高額回報——彼得 伯恩斯坦

耐心等待機會——等待便宜貨——是最好的策略。

日復一日的工作，卻一無所獲。這是很多散戶朋友的共同經歷。

成功投資必須識別市場環境並做出相應的行動。

投資失敗比失去一個投資機會更值得重視。

你無法創造並不存在的投資機會。追求虛無縹緲的高收益是愚蠢的。

高價格會同時增加風險和降低盈利。

買入的最佳時機是持有者被迫賣出的時候。

以上的主題就是一個你需要耐心等待時機出現。

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為什麼說散戶難賺錢？

1.炒股是資產二級市場的再分配,並不創造財富.

2.交易所就是股票的二級市場，短期的投機炒作如同賭博。

3.中國股市沒有做空機制,只有做多才會賺到錢，多頭空頭會相互轉換趨勢。

4.莊家有遠大目標,顯得大智若愚.散戶有小聰明,卻是大愚若智.

5.人的本性有恐懼和貪婪,莊家專找這兩死穴攻擊.散戶卻不承認自身有此毛病.

6.趨勢理論其實非常重要,其時我們大部分時間都在等待,下跌途中空倉等待,上漲途中滿倉等待,只有轉勢那一刻才動手買賣.均線可以幫我們判斷趨勢,但如果你不懂或不信它,誰也救不了你.

7.莊家可以用日K線騙你,但它無法用月K線騙你,因為拆借資金玩不起時間,利息成本太高.

8.物極必反的原理非常適合炒股.如果你悟出它的真締,你就不會再幹出追高殺低的蠢事.至少你不會再衝動.KDJ,MACD和均線圖都是很好的防衝動指標

9.莊家當然知道軟件的威力,所以它會在底部或頂部區間上下震盪,使忠實反映情況的軟件發出前後矛盾的信號,你拋開軟件正中主力下懷.沒了K線圖就等於被廢去雙眼,你還想幹啥?等你悟出月K線的奧秘,你就會愛上軟件.

10.止損/止盈的周密計劃是主力成功的關鍵所在.介入價位,密集成交區,籌碼分佈,指標高低,時間跨度,題裁配合,意外狀況,止損/止盈點....現在明白莊家如何錢了吧?

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成功的投資人舉例

關於成功的投資人需要具備什麼樣的心理品質，一些著名的投資或投機專家結合自己的親身經驗，提出了很有價值的觀點。在此，我們扼要列出幾個。

一、沃倫·巴菲特

沃倫·巴菲特，被稱為“投資人的投資人”，作為一個十分重視股票自身價值的長期投資人，巴菲特把資本的安全性列為優先考慮的基本投資目標。在解釋他的投資原則時，巴非特提到這樣兩點：

（1）我們的投資是根據基本價值做出選擇，而不是熱門與否。

（2）我們的運行模式將力圖把長期的資本損失減少到最低限度（而不是短期的行情變化所致的損失）。

巴菲特認為，成功的投資人所必須具備的品質有六項：

（1）在投資過程中，必須時刻提醒自己控制貪婪和狂熱。因為投資人一旦被過度的貪婪所控制，就會損壞其投資動機。

（2）必須有耐心。巴菲特的投資時間框架比一般的投資人長得多。他認為，要買的是值得永久持有的公司股票，而不是因為這個股票價格將上揚。他相信，如果選對了一個公司，並在一個合理的價位買進，那麼投資人一定會看到股票上漲。

（3）獨立思考。巴菲特認為，如果一個投資人不知道該如何做出決定，那麼，就根本不應該做任何決定。他引用基本分析大師本傑明·格蘭哈姆的話說：“事實上，如果別人都不同意你的意見，而使你不知對錯時，只要得到的事實和推理是正確的，那麼你就可能是對的。”

（4）投資人的自信心來自於他的學識，而不是主觀的期望。巴菲特告誡人們，如果不加認真思考就匆忙做出決定，那麼，一旦價格發生與預期相反的波動，就會讓投資人失去信心，不知所措。

（5）每一個投資人都應該承認，市場中總有些事情是自己所不瞭解的。

（6）靈活運用資本，但永遠不要讓你的付出超過其所值。

巴菲特還認為，一項健全的投資行為需要具備11個特點：

（1）具有良好的回報。

（2）需瞭解其獲利是否以現金支付。

（3）投資對象是否可以被瞭解。

（4）所投資的公司是否擁有某種特權，因而可以自主確定價格。

（5）由什麼樣的人在經營。

（6）盈利水平可以預測。

（7）從管理上說，不應該只有一個普通的目標。

（8）低資產，但資產的週轉率很高。

（9）主營業務鮮明。

（10）給全體投資者都有良好的回報率。

（11）本身資本雖不大，但成長性卻很高。

二、約翰·特姆勃萊頓

特姆勃萊頓是一家成長型基金的管理人，從1958至1978年期間，他所管理的基金增長了20倍。這使他成為華爾街投資界的著名人物。其投資哲學基於這樣一個前提：只買那些被別人丟棄的股票，並且平均持有四年。他對投資人的建議是，要在市場中尋找那些以其實際價值的最少部分出售的公司，而這些公司只有在那些完全被市場人士忽略的公司中才能找到。

特姆勃萊頓的成功還有這樣幾個心理方面的原因：其一是保持客觀性。為了做到這一點，他儘量避免街談巷議的干擾，也力圖不受到經紀人的擺佈。他甚至把自己的住所安排在一個遠離城市喧囂的地方。其二是靈活性。在其投資過程中，從來不受一些清規戒律的制約。他是在全球股票市場中最先選擇當時價值被低枯的日本股市進行投資的人。

在特里恩的《金錢主人》一書中，他總結了特姆勃萊頓等人獲得成功的一些因素，他把這些致勝策略總結為以下11點：

（1）買你瞭解得比較多的股票。換言之，只有在你對一家公司做過許多研究，對其價格有所瞭解的情況下才進行投資。

（2）當一些股票沒有什麼人關注，尤其是出現問題時勇敢買入。

（3）要有耐心，不要為市場波動而急急忙忙採取行動。

（4）投資，但不要做猜測。

（5）高收益常常是一個陷阱。成長型公司往往需要現金以作為再投資。高比例分紅送股，必然剝奪這些公司的成長機會。

（6）買進那些暫時價格很便宜，而成長性很高的公司。

（7）如果一般的股票價格都很貴，那就應該回避。

（8）特別注意那些精明的基金管理人在做些什麼。

（9）如果投資人覺得對公司做分析太難，那麼應該考慮花些錢買些投資分析報告或諮詢之類。

（10）選擇一種合適的投資策略，並堅持下去。

（11）保持足夠的靈活性。