日前，杭州警方破獲了一起涉案金額高達14億元的非法集資案。人稱“金融才女”的朱某某，以11%到20%的年化收益率為誘餌，非法集資14.49億餘元，涉及投資人1899人。而警方在進行後續調查時，意外地發現並偵破了另一起非法“洗錢案”，洗錢金額上億元。
2019年11月20日上午，杭州拱墅公安分局召開新聞通報會，通報了這起洗錢案的前前後後。
“金融才女”非法集資14億餘元
朱某某是江蘇徐州人，16歲開始打工，23歲創業，從服裝店到股市金融，一路成為了金融圈的傳奇人物。實際上，朱某某隻有高中學歷，憑著良好的相貌，能說會道，混得風生水起。
2013年，朱某某成立騰信堂投資有限公司（以下簡稱“騰信堂”），做起P2P業務，向大眾推銷高回報理財產品。2018年7月17日，騰信堂因涉嫌非法吸收公眾存款被杭州拱墅公安分局立案偵查。經查，在未經金融等監管部門批准的情況下，騰信堂自2013年11月開始，以年化收益率11%~20%為誘餌，採用招攬的業務員“線下”拉客戶投資外匯理財的方式向社會不特定對象公開集資，非法集資款總額達14.49億餘元，涉及投資人達1899人。
2018年7月，因涉嫌非法吸收存款，頭頂“金融才女”光環的朱某某捲款10億元潛逃海外，被浙江省公安廳懸賞10萬元通緝。她名下被查豪車4輛、房產23套，還有涉案資金2900餘萬元。
今年1月，朱某某在泰國曼谷落網，1月16日被押解回杭州，騰信堂案圓滿收官。協助朱某某外逃的李某徵等人組織他人偷越國（邊）境案同時被查處，從而該洗錢案的偵辦拉開了帷幕。
牽出億元洗錢大案
拱墅警方說：“我們發現李某徵在案發前後曾多次提供相應銀行賬戶，協助朱某某將鉅額非法集資款散存於多個銀行賬戶，以及在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉，將資金轉化為房產、汽車、珠寶等財物或參與其他投資活動，可能涉嫌洗錢犯罪。
經審訊，李某徵對知曉朱某某進行非法集資活動的情況供認不諱。事後，李某徵被拱墅區人民檢察院以涉嫌洗錢罪、組織他人偷越國（邊）境罪批准逮捕。
李某徵被捕後，拱墅公安分局在中國人民銀行杭州中心支行反洗錢處的配合下，又查到犯罪嫌疑人李某、雷某涉嫌採用同櫃取存和實際取現兩種方式（典型的洗錢手段）協助朱某某轉移非法集資款1億餘元，於今年5月21日將兩人抓獲。9月2日，拱墅檢察院以涉嫌洗錢罪對雷某、李某提起公訴。11月19日，拱墅區法院以洗錢罪判處雷某有期徒刑三年六個月，並處罰金人民幣360萬元，判處李某有期徒刑三年，並處罰金人民幣170萬元。
普通投資者如何規避投資陷阱？
對於非法集資，國家從嚴打擊，而個人也應樹立正確的投資價值觀。
第一，投資最重要的是保住本金，而不是賺大錢。
第二，在保住本金的基礎上，適當地參考投資100法則。在資產配置中，用100減去自己的年齡，就是風險投資的比例，這裡的風險投資可以理解為股票、證券等高波動性資產。例：王大爺今年70歲，100減70是30。那麼，王大爺投資股票、基金等比例最高是30%，年紀越大可能承受風險的能力就會越低。
第三，不懂的東西不要去碰，捂緊自己的“錢袋子”。須知，號稱每年能實現8%甚至10%以上年化的“確定收益”，是詐騙的概率非常大。
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