武漢新洲:集中辦理非法“養卡”案11件】
正義網訊(記者周晶晶 通訊員呂繼強)日前,湖北省武漢市新洲區檢察院依法對辦理的首例非法“養卡”案件提起公訴。該院以此案為突破口,與公安機關形成合力,重拳整治“養卡”亂象。
2016年2月,犯罪嫌疑人餘某註冊成立了一家諮詢服務有限公司,主要從事房地產中介、慶典策劃等業務,同時也採取信用卡套現等方式非法牟利。公司成立後,餘某購買了5臺銷售點終端機具(即POS機),並利用POS機綁定了武漢市武昌區、洪山區等12家商戶,以收取1%左右的手續費為條件,在無真實交易的情況下,為他人刷卡套現。同時,他還以收取1%左右的手續費為條件,為他人延長信用卡還款期限,俗稱“養卡”,亦即信用卡持卡人在透支消費後如果無錢還款,在還款日當天餘某先幫助持卡人墊還透支款,還款日過後再使用POS機將墊還資金刷出,以達到延長還款期限的目的。
武漢市新洲區公安分局接群眾舉報後,於2017年6月27日將餘某傳喚到案,並依法扣押其用於作案的POS機5臺、信用卡23張、刷卡消費存根小票83張。到案後,餘某如實供述了自己的犯罪事實,當日被刑事拘留。
2017年8月3日,餘某被新洲區檢察院依法批准逮捕。同年9月25日,新洲區公安分局偵查終結後,依法向新洲區檢察院移送審查起訴。
據辦案檢察官蘇博文介紹,“養卡”行為極易引發各種利用信用卡進行的違法犯罪,如信用卡詐騙、信用卡非法套現等。經司法鑑定,2016年3月至2017年6月,餘某使用的POS機所綁定的12家商戶刷卡套現共計254筆253萬餘元。扣除銀行收取的手續費後,餘某以上述方式實際非法牟利1.5萬餘元。
案件雖“小”,可該案具有時間跨度長、作案次數多、鑑定標準不一致、涉案人員多、取證困難大等情況,案情複雜。新洲區檢察院高度重視,該院檢察長匡正接手此案,並決定以此案為契機,指導統一辦案標準,重拳整治轄區內“養卡”亂象。
匡正從23張信用卡、83張刷卡消費存根小票著手,對254筆交易一筆筆進行核實、比對,針對偵查機關認定的犯罪事實不清、證明犯罪所依據的證據不足的情況,提出了調取POS機中商戶流水、相關信用卡持卡人證言、申請進行司法會計鑑定等十餘條補充偵查意見,並分別於2017年11月6日、2018年1月5日將該案退回公安機關補充偵查。
匡正帶領辦案檢察官多次與偵查人員進行溝通,瞭解最新進展,及時引導偵查人員調整偵查方向和重點。該案兩次補充偵查終結後,為進一步核實固定證據,弄清楚犯罪嫌疑人是否有立功表現,確認該案是否有共犯等,匡正先後多次訊問犯罪嫌疑人、詢問證人、組織犯罪嫌疑人進行辨認等,最終形成證據鎖鏈,並追訴漏犯一人(另案處理)。
2018年3月5日,新洲區檢察院依法對該案提起公訴,5月10日,法院依法開庭審理該案。日前,法院依法審理後認定,檢察機關指控的事實清楚,證據確實充分,罪名成立,餘某的行為構成非法經營罪,鑑於其到案後具有坦白、立功表現,依法判處其有期徒刑一年,並處罰金2萬元。
以此案為突破口,新洲區檢、警兩家攜手展開集中打擊信用卡非法套現行動,對轄區內的信用卡套現行為進行清理整治。截至2018年7月,新洲區檢察院受理非法“養卡”案件11件,批捕涉案人員19人,提起公訴10件16人,涉案金額累計超過4000萬元。
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