近日，福建證監局開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，要求轄區內私募認真開展自查及客戶排查，並於8月15日前提交風險排查總結報告等材料。
福建證監局通知中表示，私募基金管理人應做好涉嫌非法集資風險排查常態化工作，並於每年6月15日和12月15日前向其報送半年、全年非法集資工作情況報告。
小易提示，近期P2P爆雷頻繁，銀保監會發文重點打擊非法集資資金髮放民間貸款。福建證監局發通知後，其他地區或將相繼通知排查，各位管理人可提前做好非法集資風險排查準備，形成自查報告以備監管檢查！
通知劃重點：
重點排查三大類非法集資行為
根據福建省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室要求，我局將開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，
①重點排查打著“金融創新”旗號，以“消費返利”“資金互助”“加盟積分”“虛擬資產”“貴金屬交易”“看廣告、賺外快”等名義，沒有可持續盈利模式的非法集資行為；
②假借“一帶一路”“軍民融合”“共享經濟”“慈善互助”“物聯網”“區塊鏈”等名義，蓄意歪曲國家政策 的非法集資行為；
③以老年人、殘疾人員、貧困人群、大中專學生等為主要目標群體的非法集資行為。
自查+客戶排查，五大排查要求
各私募基金管理人應高度重視此次專項排查工作，認真開展自查及客戶排查，全面掌握非法集資風險動態。
一是制定常態化防範和打擊非法集資宣傳教育行動方案，內容包括但不限於此次2018年度開展涉嫌非法集資風險專項排查活動具體安排。
二是建立健全非法集資檢測預警報告機制：發現涉嫌非法集資線索或情況的，及時向我局報告。
三是進一步規範私募基金線上及線下宣傳、廣告等行為，排查清理自身涉嫌非法集資的廣告資訊信息。
四是加強關於防範和打擊非法集資的宣傳教育培訓，宣傳《福建省非法集資舉報獎勵實施細則》，引導投資者理性投資。
五是密切關注員工的行為，發現員工存在涉嫌非法集資行為的，應儘早約談勸導，責令其停止相關行為，並及時向我局報告。
報送要求
請各私募基金管理人於2018年8月15日前向我局報送以下材料，
一是常態化防範和打擊非法集資宣傳教育工作方案 ；
二是重點風險線索自查表（詳見附件1）和風險排查總結報告；
三是涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理情況報告；
四是專職聯絡員名單（詳見附件2）。
風險排查常態化，每年兩次交報告
請各私募基金管理人做好涉嫌非法集資風險排查常態化工作，認真總結工作成果，提出防範處置措施和意見建議等，於每年6月15日和12月15日前向我局報送半年、全年非法集資工作情況報告。
附件1：重點風險線索自查表
附件2：專職聯絡員名單
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今年5月，銀保監會創新部主任李文紅在2018金融街論壇年會上表示，要杜絕以金融創新或者是技術創新的名義,在沒有獲得金融業務資質的情況下進行非法集資或者是開展非法金融業務,這一點對於當前的互聯網金融,或者說是金融科技的監管工作尤為重要。
銀保監會發文重點打擊
非法集資資金髮放民間貸款
2018年8月7日，銀保監會發布《中國銀保監會關於銀行業和保險業做好掃黑除惡專項鬥爭有關工作的通知》，強調突出重點、精準打擊非法借貸行為。
《通知》指出，為做好掃黑除惡相關工作，各級監管機構要配合相關部門，強化監管，重點打擊以下活動：
對於銀行業領域，要重點打擊非法設立的從事或主要從事發放貸款業務的機構或非法以發放貸款為日常業務活動中的以下活動：
①利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金髮放民間貸款的；
②以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的；
③利用黑惡勢力開展或協助開展的；
④套取金融機構信貸資金，再高利進行轉貸的；
⑤面向在校學生非法發放貸款，發放無指定用途貸款，或以提供服務、銷售商品為名，實際收取高額利息（費用）變相放貸的；
⑥銀行業金融機構工作人員和公務員作為主要成員參與或實際控制人的。
對於保險業領域，要重點打擊有組織的保險詐騙活動。
《通知》明確，各級監管機構相關部門要及時接收、處理以下舉報線索，並按職責進行處理或移送相關部門處理，做到每條線索都有落實：對非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構和非法開展金融業務等問題的舉報；對銀行保險機構和從業人員涉黑涉惡問題的舉報；銀行保險機構在日常經營中發現的涉黑涉惡線索；《通知》所列明的重點打擊活動領域行為線索。
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