個人通過ATM機向非同名賬戶轉賬，24小時內，可以向髮卡行申請撤銷轉賬。這樣一個“時間差”，就被不法分子盯上了。近日，崇州市檢察院辦理了一起“先利用轉賬憑證取得被害人信任，進而取得貨物後取消轉賬實施詐騙”的案件，犯罪嫌疑人羅某峰被依法批捕。
銀行工作人員提醒，如需及時收款，建議勾選實時轉賬或去櫃檯辦理。
轉賬過後再悄悄撤回
小夥利用“時間差”騙到大理石茶几面板
現年32歲的小夥羅某峰因盜竊，於2009年被法院判刑半年，因染上毒癮又在2014年被宣漢縣公安局強制戒毒2年。從強戒所出來後，羅某峰開始學做家居、建材生意，但由於生意虧損，至2017年九十月份已欠了許多債務。
偶然情況下，羅某峰發現“ATM轉賬24小時內可撤銷”這一功能，無錢還債的羅某峰便打起了歪主意。2017年12月2日，羅某峰以訂購大理石茶几面板為由，通過電話聯繫找到了一家位於崇州市三江鎮一大理石廠，並與該廠家老闆郭某森互加了微信洽談“業務”，後以150元一張的單價，向郭某森訂購了80張共計1.2萬元的大理石茶几面板。
期間，為進一步取得郭某森的信任，羅某峰通過微信轉賬方式，分兩次向郭某森賬戶共轉賬6000元作為定金，同時向其要到了用於轉賬的銀行卡卡號。要到郭某森銀行卡卡號後，羅某峰假意通過ATM轉賬，同時將轉賬方式設置為24小時到賬，並將轉賬時打出的轉賬憑證拍成照片通過微信發給郭某峰看。
收到轉賬憑證的照片後，滿以為已經收到貨款的郭某森，便於同日將80張大理石茶几面板拉到了羅某峰指定的交貨地點。確認收到貨物以後，羅某峰便用其手機將轉賬取消，進而騙取貨物。
至2018年1月案發，羅某峰如法炮製，又先後在崇州市三江鎮的大理石石材加工廠作案數起，詐騙大理石茶几面板價值累計達6萬餘元。此外，羅某峰還通過交付定金，拿貨賒賬的方式於2017年9月、10月份，騙取周某琴價值1萬餘元的大理石茶几面板。
提醒
如需及時收款建議勾選實時轉賬或去櫃檯辦理
檢察官提醒市民，全國自2016年12月1日起，個人通過銀行自助櫃員機（ATM）向非同名賬戶轉賬的，資金24小時後到賬。在髮卡行受理轉賬業務的24小時內，個人可以向髮卡行申請撤銷轉賬。不法分子有可能利用特殊的時間節點，結合通訊網絡詐騙的常用手法實施詐騙，市民務必要多一個心眼，警惕詐騙分子利用滯後到賬這一辦法，打“時間差”空手套白狼。
記者撥打中國農業銀行客服電話就此事諮詢，對方表示，確實有不法分子鑽空子利用這個時間差詐騙，“不管採取哪種方法總是會有漏洞的，這是沒法避免的，遇到這種情況建議報案，我們會協助公安機關處理。”
該客服還介紹，即使不通過ATM機，在網上銀行勾選普通轉賬，在2小時內也可以撤銷。“但如果勾選實時轉賬就不能撤銷。”
而中國建設銀行的客服則告訴記者，如果對方通過這種方式在發起轉賬後撤銷了交易，不會有短信通知，因此如果需要及時收款的話，建議讓對方到櫃檯選擇實時轉賬的方式轉賬，從而規避風險。“ATM機上默認24小時後到賬，這筆錢在24小時之內是凍結在對方卡里不會扣的，因此可以撤銷這筆交易。”
成都商報客戶端記者 祝浩傑
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