最強天團98k
因為疫情的影響，全國各地延遲復產復工！也是因為如此，很多企業都接受了考驗，為什麼有的企業每年盈利十萬百萬千萬上億！為啥還不到3個月就堅持不住了？這是因為企業的現金流決定的。
盈利不代表企業有現金流，在生產經營中，都是需要現金流來形成一個良性的循環，當這個循環斷了一環，生產經營就會出現問題，所以才會出現這樣的情況！
盈利不代表現金流呢？現金才是經營的關鍵！
盈利很多時候只是企業統計出來的賬面數據，為了給投資者和同行業看的，把自己的名聲打出去，讓別人看到自己是一家盈利的企業。舉一個最簡單的例子，假如你是一個創業者，開了一個銷售公司。其中公司到客戶再到供應商三者之間形成了一個循環，假如其中一環出現的問題，那麼這個生產經營都會有故障！盈利只是代表你前一個週期內，你對客戶銷售了多少的產品，會有多少的利潤。這就盈利。但是假如客戶押款，你資金就無法迴流，所以盈利不能代表現金流。
有些公司賬面雖然盈利，但是很多都是一些債務，所以手上並沒有多少的現金。如果期間循環斷了，供應商崔貨款，員工需要發工資，設備需要保養，場地需要租金，這一切都是需要現金的，你說你沒有現金了，拿公司股份抵押貨款，房租和工人工資，估計你自己也不會這麼做吧，供貨商，房東，員工肯定也不肯定吧。所以盈利不代表現金資產，現金才是經營中的一個關鍵。所以才會有這種賬面大幅盈利，但是不到三個月的時間就撐不住了，就是因為沒有足夠的現金！
現在各省各市都在井然有序的進行復工，對於疫情，我們堅決配合，也因為果斷的處理方式，才將影響降到最低，我們慶幸自己有一個強大的祖國，這次疫情對於企業三一次考驗，也是一個警鐘，相信度過了這一關，以後的發展會越來越順利！
宋馳
西北莜麵村在全國大概有400家門店，因為疫情停業，停業後收入沒有了，但是各項成本卻還得支付，首先是2萬員工的工資，平均一個員工的成本按照7000元一個月（實際員工到手只有5000塊），算下來是1.4個億，門店的租金也要交的吧，400家門店，平均一個門店租金一個月8-10萬總要的，這樣算下來，七七八八，一個月2個億的成本差不多了，如果是3個月，就要6個億的現金。而賬戶上躺著這麼多現金的公司有多少呢？所以西北就算每年盈利很多，但也扛不住這麼搞的。
而正常營業的時候，西貝的生意是很好的，一個月有7-8個億的營收，去掉成本之後，還是可以賺不少，餐飲毛利率還是比較高的，尤其西貝的東西賣得還貴。
當然，有人可能會說，那以前賺的錢呢？這時候不正好拿出來過冬麼，道理沒有錯，西貝每年賺的錢肯定不少，老闆的錢肯定也不少，但是公司每年賺的錢有可能大部分都被股東分掉了，也有可能擴大再生產用來開新店了，也有可能是投資其他資產了，誰會讓資金閒置那麼久呢？但是此時此刻，無論是員工工資，還是門店租金需要的都是現金，而沒了現金，自然就很難撐下去了。不過這次疫情也讓有些公司認識到了現金流的重要性，盲目擴張的公司會死得更快。
投資和理財那些事兒
首先需要區分一下兩種企業，一種是會計盈利，也就是盈利來自於會計做賬，而非真實盈利的企業。沒這三個月，也是遲早出問題的。另外一種是真實盈利的企業了。
想要了解這些企業為什麼堅持不住就要去看企業的賬本。當然，在具體說明原因之前，首先要明白一點，當一個企業在快速盈利的時候，通常不會在賬上存放大量現金的，他們會把賺到的錢，還會同時找銀行進行貸款擴大規模，以便獲得更多收益。瞭解這點後，再看看企業為什麼大喊困難了。
一、人員工資，房屋、設備租賃費用，貸款利息，時效性材料過期等。
二、會計賬上的損失：固定資產折舊，本來折舊年限是五年，少了三個月。
三、供應鏈的損失：一般企業運作過程中，會形成固定的供應鏈。而這種固定供應鏈通常除價格優勢外，還有賬期。更換供應鏈經常是價格更高，還需要現款提貨。甚至很多企業復工後，前段供應鏈供貨不足，產能也提不上來，生產不飽和意味著產品分攤成本較高。
四、預期收益的損失。比如品牌，人氣等。這點餐飲類比較明顯，一個店鋪生意淡下來，再復甦會有很大難度。
五、會哭的孩子有奶吃。
現在正在全面復工中，但是政府的低息，免息政策對企業來說是一種巨大利好。畢竟放在口袋裡面的錢才是自己的，所以有部分企業大喊困難，也是為了到時候獲得更多的扶持。
當然，這次疫情對企業的衝擊是實實在在的，企業各自困難也不完全一樣。開動生產，渡過難關。發展自身，創造社會效益終歸還是有利於國計民生的。希望企業都能安好，國家更加富強吧。
救贖者vlog
任何時候，記住一句話：“現金為王”！
有的企業盈利情況很樂觀，但盈利樂觀，現金流卻不樂觀，很多應收款未收回，一旦出現收付款跟不上的問題，資金流就會斷裂。
所以要管控現金流，儘量做到收快慢付，所謂“收快慢付”就是收款週轉期款，付款週轉期長，這樣的話，賬期就長，生命力也更長，這只是一方面。
另一方面公司的管理或資本運作的問題。管理方面需做好開源節流，能為企業創造更多的價值。
公司管理是個細緻活，需要不停的探索，公司也才能走得更遠！
菜菜悟
因為【現金流】，這個比利潤重要多了；
講個我身邊真實的事情，我有個朋友，很有生意頭腦，大學畢業後自己創業做食品經營，開了幾家店，短短几年時間，年收入已經破60萬了，對於剛畢業沒幾年的年輕人來說，非常不錯了，比很多隻會吹牛皮搞眾籌的強多了。
他眼看經營的不錯，又一口氣又吃進了4個熱門店鋪。但是情況很快惡化，店鋪增加讓手裡現金流迅速吃緊；貨物成本、員工工資、房租開支巨大，若不是可以拖欠貨款加上店鋪經營的不錯，每天都有現金流進賬，早就撐不下去了。
等他發現不對的時候，賬面已經出現了60萬的缺口，雖然測算了下一年利潤至少有90萬，但供貨商不答應，沒錢就不供貨，這是典型的現金流斷裂。
最遺憾的是，我這個朋友還沒什麼固定資產，當時也沒買車買房，正規的金融機構都貸不了款，其實他只要一年的時間或者90萬緩一下，畢竟整體經營、利潤各方面都是沒問題的。
後來我和幾個朋友一起出資，幫他渡過了難關。
所以，對於企業來說，最重要的是現金流，有現金流哪怕在虧損也能活下去，反之哪怕你經營再好，也容易掉坑裡。
商界本質
一個極端的例子吧：比如你買了套昂貴的設備，價值10億！分十年折舊！那麼第一年的成本是1億！這一年你盈利1000萬，只是減掉了這1億的折舊，可是佔用了10億的資金成本！當你現金流斷了，你不可能拿這套設備發工資，此時破產，這套設備可能就是廢鐵一樣沒人要！瞬間虧損10億！那所謂盈利根本就沒用！
jason1981
這個問題問的特別好。下面就稱公司，習慣叫公司，更口語化。
一個公司在遇到意外風險，能不能支持下去，要看這個公司的抗寒冬能力，說起來又想到《華為的冬天》，公司要足夠的現金儲備，維持行業寒冬或者意外風險出現時的業務運轉，沒有足夠儲備的公司，是熬不下去的。
可以舉例說明，比如一家公司年利潤1億，淨利潤率只有5%，毛利率15%，人工20%，那麼營業收入是20億，營業成本17億，平均一個月營業成本1.42億元，平均一個月工資0.33億元，每個月這兩項成本加起來1.75億元，三個月需要5.25億元，這個數字是這家公司5.28年淨利潤的積累，如果沒有積累這麼多，公司收款能力差，年底結賬，或者半年結一次，甚至一年也不能全部收回，就可能支撐不下去。
按照10%的利潤率計算，20%的毛利率，1年盈利1億元，人工支出20%，那麼三個月營業成本需要2億元，人工支出0.5億元，加起來是2.5億元，這個數字是兩年淨利潤的積累，如果收款賬期長，銷售額都是應收賬款，採購款又不能拖欠，過去賺的利潤並沒有存起來，那麼公司就可能支持不了三個月。
所以，任何一個公司，要長久生存，現金儲備是非常重要的，很多上市公司做不到這點，不僅沒儲備金，還大量負債，一旦行業低迷，或者宏觀經濟放緩，或者出現意外風險，這類公司就變成st股。
西格瑪的化學
企業盈利和有沒有錢是兩個概念，比如你給工頭幹了一年活，工頭說一年十萬，一年到了，工頭沒有要上錢，但是你這兒記賬就盈利十萬元，其實是應收賬款，沒有現金流。當然還有好多種，比如說商譽減值，折舊，攤銷等等，可以看看會計方面的書
判官炒股
如果不熟悉公司動作，可以按個人的情況來分析。
大部分的上班族，也可以認為是一個個人公司，除了剛上班的人員（像剛開的小公司），多數已經工作多年的人都會買車買房，每月有收入同時有支出，當你正在正常上班的時候突然告訴你停發3個月工資，還不能借錢生活，支出不能減少，你就明白了。
公司的錢大部分拿去擴大生產或者投資了，如擴大經營、房地產、股票等 ，他無法及時收回錢。如果你有資產200萬，但大部分是房產、車、家裡的東西，然後說你200萬資產都有，讓你那個 20萬出來你都不拿太壞了。
lihhsd
題主的問題裡，實際包含著財務分析的內容：利潤表和現金流量表實際是不同的，現金流量表的作用，就是讓你知道企業死亡線在哪裡。
企業有盈利，體現在利潤表中，是有很多利潤。但問題是，這些利潤有沒有真正轉成現金流入？做企業不像做小吃店，沒有賒賬，沒有存貨。一個大型的企業為了維持運轉，資金大多沉澱在以下三個方面：一是應收賬款；二是存貨；三是生產設備。我們假設一個企業的一年的利潤為100萬，但其應收賬款增加了100萬。從表面上看，企業是賺錢了，但是企業賺到的錢，都變成了應收賬款，實際並沒有增加企業的現金流入。又或者，企業當年賺了100萬，但添置設備又投資了100萬，這個企業當年同樣是現金淨流入為0。所以，現金流跟企業賺不賺錢是兩回事。
沒有現金流入，但企業的支出卻是剛性的，例如工資、貸款利息、租金等。換句話說，即使你賺了錢，只要這些錢沒有真正轉成你的銀行存款，那麼你就不可能有能力應對像這次時間持續這麼久的疫情。
所以說，盈利的企業也未必能有非常好的現金流。但有一點可以肯定，只要讓它正常運轉起來，企業的生存就沒問題。像西貝這樣的企業，網上一發聲馬上就獲得了銀行貸款。為什麼？是因為銀行看得懂，它的盈利能力沒問題，只是現金流接近枯竭，所以只要給錢讓他有現金流撐過疫情，銀行的貸款安全還是有保障的。
我是空谷財譚，與您分享我的觀點。
