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導讀：曾被稱為“金融才女”的她，其實在16歲就開始打工，23歲開始創業，從服裝店到股市金融，一路被稱為傳奇。實際上，朱麗麗只有高中學歷，憑著良好的相貌，能說會道，混得風生水起。2006年進入金融業，開始炒黃金外匯，賺了一點錢，積累了原始資本。
來 源丨錢江晚報（記者 陳鍇凱 肖菁）、中國基金報、都市快報等
11月20上午，杭州拱墅公安分局召開新聞通報會，通報了一起洗錢案的前前後後。
該案一直頗受關注，不僅因為此案是破獲的杭州市首例非法集資洗錢案，更是因為涉案公司的美女總裁故事。
涉嫌非法吸收存款近10億，48歲女老闆朱某某在泰國落網後由警方押解回國。
2010年，其創辦騰信堂公司向群眾吸收非法資金，2018年潛逃。
頭頂“金融才女”光環，不僅捲款10億跑路，名下23套房產，扣押涉案資金還有2900多萬元。
而為了找到她的下落，官方懸賞10萬，最後終於將穿著睡衣的她押解回國。隨後人們才發現，這位“金融才女”，實際上只有高中學歷。
只有高中文化的“金融才女”
曾表示要“打造全球金融業航空母艦”
今年49歲的朱麗麗，此前是一個十分注重外表、化著精緻妝容的女人，人稱“金融才女”。
根據一些媒體早前的公開報道，朱麗麗出生在新疆，2歲時被帶回上海，10歲又隨母親去新疆。
曾被稱為“金融才女”的她，其實在16歲就開始打工，23歲開始
創業，從服裝店到股市金融，一路被稱為傳奇。實際上，朱麗麗只有高中學歷，憑著良好的相貌，能說會道，混得風生水起。2006年進入金融業，開始炒黃金外匯，賺了一點錢，積累了原始資本。
2010年，朱麗麗成立滕信堂投資諮詢管理有限公司。
那個時候，朱麗麗不止一次對外宣稱自己的宏偉藍圖，說要打造一個“全球金融業的航空母艦”，並表示滕信堂已先後與英國宏泰、新西蘭ACH、萬致、XM、澳洲易匯、達匯、艾拓思、激石、艾森、聯準、愛福斯、智匯、英諾、百麗環球等一大批國際金融企業建立了密切的合作關係，立足於金融核心支柱產業，重點投入綠色農業、養老、醫養、酒店、貴金屬及高端產品等新興產業市場，公司規模要拓展到全國乃至全球各地。
2010年，她創辦了杭州騰信堂投資管理有限公司，以保本付息、炒外匯等形式向群眾非法吸收資金。
在此前的公開報道中，記者看到“騰信堂”似乎被各種光環籠罩，它先後獲得過中國互聯網誠信示範企業、中國卓越品牌風雲榜中國金融行業綜合實力百強企業等一系列榮譽。
圖 / 天眼查
也不止一次向客戶承諾，“會繼續管理好客戶的每一元錢，做到安全、平穩長期獲利”。
之後幾年，滕信堂快速擴張，大量非法吸收公眾存款，其實公司一直在拆東牆補西牆，直到2018年無法正常兌付利息，暴雷。
經拱墅區人民檢察院審查查明，在未經金融等監管部門批准的情況下，騰信堂公司自2013年11月開始，以年化收益率11%-20%為誘餌，採用招攬的業務員“線下”拉客戶投資外匯理財的方式向社會不特定對象公開集資，非法集資款總額達14.49億餘元，涉及投資人達1899人。
同月，朱麗麗潛逃，隨後被列為浙江省公安廳公開懸賞通緝嫌疑人，懸賞金額達10萬元。她名下被查獲的豪車有4輛，其中有喬治·巴頓、奔馳等，房產有23套，扣押涉案資金還有2900多萬元。
穿著睡衣被警方從泰國押解回國，在泰國過得很拮据
為了找到她的下落，官方懸賞10萬，最後終於將穿著睡衣的她押解回國。
今年年初在曼谷落網後，由杭州警方押解回國。被押解回國時，朱麗麗素面朝天，穿著臃腫的睡衣，全然沒了往日的風光體面。
今年1月初，拱墅警方發現朱麗麗在泰國曼谷。隨後公安部、浙江省公安廳、拱墅公安分局6人趕赴泰國曼谷。1月7日，在曼谷一處繁華地段的住宅公寓內，朱麗麗落網。
朱麗麗在杭州時，飲食起居有助理和廚師，出門帶保鏢，經常坐價值300多萬的喬治·巴頓越野車和100多萬的奔馳轎車。
落網時，朱麗麗購買了10多部手機，隔一段時間就換一部，以免被查到。客廳牆上還掛著泰語音標，筆記本上也有她自學泰語的筆記，頗有在此長住的打算。
在朱麗麗還是老總的時候，是一個非常在乎形象的人，經常化著精緻的妝容。但是在泰國曼谷的這半年多時間，朱麗麗可以說足不出戶，也不化妝，經常是24小時呆在屋子裡，很寂寞。
她不會說英語、在泰國也沒有任何朋友，連日常生活的溝通都有困難，相比她以前算是生活落魄了。
一般一到兩週，她會去住宿附近的超市買一些生活用品，而且基本是靠步行，平時吃飯基本靠自己燒。
牽出一樁洗錢大案
與此同時，還牽出一樁超1億元的洗錢大案。
據悉，協助她外逃的李某徵等人，因組織他人偷越國（邊）境案同時被查處。拱墅警方說：“我們發現李某徵在案發前後曾多次提供相應銀行卡賬戶，協助朱麗麗將鉅額非法集資款散存於多個銀行賬戶，以及在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉，將資金轉化為房產、汽車、珠寶等財物或參與其他投資活動，可能涉嫌洗錢犯罪。”
經審訊，犯罪嫌疑人李某徵對知曉朱麗麗進行非法集資活動的情況供認不諱。事後李某徵被拱墅區人民檢察院以涉嫌洗錢罪、組織他人偷越國（邊）境罪批准逮捕。
李某徵被捕後，拱墅公安分局在中國人民銀行杭州中心支行反洗錢處的配合下，又查到了犯罪嫌疑人李某、雷某涉嫌採用同櫃取存和實際取現兩種方式（典型的洗錢手段）協助轉移一億餘元非法集資款，並於2019年5月21日一舉抓捕上述兩人。
6月27日，李某、雷某被拱墅檢察院以涉嫌洗錢罪批准逮捕。
月入萬元的“好機會”，他們幫忙洗錢
李某是70後，杭州人。2016年底朱某麗的一通電話，徹底改變了他的人生軌跡。朱某麗不僅邀請李某參觀騰信堂公司，還向其介紹公司對外發售的金融理財產品。
她提出讓李某辦理銀行卡供公司走賬使用，並允諾支付每月1萬元好處費。李某心動不已，還找來其同事雷某一起加入這項頗具“錢途”的事業。
此後，騰信堂公司吸收的大量社會公眾資金被陸續存入雷某、李某的賬戶。根據朱某麗等人的指示，雷某、李某不僅大額提現，還以同櫃取存的方式協助將鉅額贓款流轉給他人。
所謂“同櫃取存”，其實就是由前後二人相互配合在銀行同一櫃面辦理取現、存款業務，達到轉賬之效果，但不留下轉賬痕跡的一種新型資金轉移方式。
2017年2月，李某、雷某在明知資金是集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪所得的情況下，向朱某麗提供多張本人銀行卡用於接收騰信堂公司的非法集資款。
經統計，雷某轉移犯罪所得共計人民幣7232萬餘元，李某轉移犯罪所得共計人民幣3281萬餘元。
2017年深秋，伴隨理財平臺暴雷聲此起彼伏，雷某和李某開始感到惶恐不安。雷某找到對方，讓她寫了一張“走賬與雷某無關”的字條以求“自證清白”。
李某則不僅刪光了其和雷某、朱某麗的聊天記錄，還變賣了對方為其購買的轎車，以求脫離干係。
9月2日，拱墅檢察院以涉嫌洗錢罪對雷某、李某提起公訴。11月19日，拱墅區法院以洗錢罪判處雷某有期徒刑三年六個月，並處罰金人民幣360萬元，判處李某有期徒刑三年，並處罰金人民幣170萬元。
網友評論：
@靜則明：法律要嚴懲，不知道害了多少家庭。
@王子：記著點，只要犯了事，法網恢恢，疏而不漏，更何況國外既不是天堂，也不是法外之地！
@徐錦：出來混，遲早都是要還的。
21君
小夥伴們，對於此案，你怎麼看？
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