近年來中國的高淨值人群數量增長迅猛，已成為全球僅次於美國的高淨值家庭數量第二多的國家和地區。對於現階段的高淨值人群來說，如何合理配置資產、發掘新的價值增長點將是未來財富保值增值的主線。
近年來，高淨值人群在投資市場上備受矚目，成為了眾多普通投資者的關注對象。高淨值人群作為普通投資者的投資風向標，他們的投資偏好，往往被投資者們當作資產配置的參考信息。
在選擇理財產品時，中國高淨值人群普遍顯得相對保守。他們對投資領域的瞭解有限，觀念也相對守舊。相比於西方發達國家來說，中國的財富管理道路任重而道遠。
隨著國內理財市場進一步與國際接軌，未來中國財富管理將向著產品多元化、個性化的方向發展。過去在中國地產增長期，高淨值人士單一固類資產投資確實使財富迅速增長。但是，但如今房地產市場經過幾年的宏觀調控，已經告別了高增長的黃金年代。據調查統計，房產在家庭的資產配置中的比例逐年下降。許多高淨值人士也意識到，房產投資回報不確定性，開始逐步調整房產投資的比例。金融資產的配置需求相應增加，從而推動中國個人資產配置逐步由原來單一的“房產為王”，邁向多元資產組合的“綜合投資”新時代。
相比於西方發達國家來說，中國的財富管理道路任重而道遠。隨著國內理財市場進一步與國際接軌，未來中國財富管理將向著產品多元化、個性化的方向發展。
投資趨勢一：私募股權投資
近幾年，國內的股權投資經歷了“全民PE”急速發展期，散戶化趨勢明顯，但任何行業都會經歷野蠻增長—行業整合—集中化的過程，股權投資也不例外。在經濟向高質量發展階段成功轉型的大背景下，居民財富持續增長。我國私募股權投資市場作為支持實體經濟發展的重要一環，正在發揮著更為深遠的作用。
據清科研究中心旗下私募通數據統計，2017年中國股權投資基金募集總基金數量達 到 3,574 支，已募集完成基金規模達到17,888.72 億元人民幣。數據還指出， 2017年中國股權投資市場投資總量佔我國GDP比重達到1.5％，較2016年提升 0.5％，創歷史新高。未來仍有較大的增長空間。
《2018至尚優品—中國千萬富豪品牌傾向報告》中指出，高淨值人群預測未來兩年股指將達到 3447 點，近 22％ 的高淨值人群預測股指將達到 4000-5000 點。
有數據顯示，目前有84.3％的高淨值人士配置了私募股權基金，23.7％的高淨值人士的配置比例超過30％，有7.8％的高淨值人士配置比例甚至超過50％。
眾所周知，股權投資分為四個階段，募集，投資，管理，退出。在募集階段，高淨值人群，其中包括上市公司的高管，企業家及二代等、機構投資者、專業的母基金（FOF）都是主流的基金募集對象。
許多高淨值人士表示他們並不具備必要的知識、時間還有人員配置去對每一項私募股權交易做盡職調查。隨著高淨值人群資產配置理念的加深，以及為專業服務付費的習慣逐漸形成，未來私募股權行業專業化的程度將越來越高。
政策層面的利好也在引導股權投資的走向，投資期較短的投資者會給企業帶來不惜要的短期壓力，導致企業經營決策對企業長期發展規劃的背離，從而降低企業創造可持續經營效益的能力，實體經濟的健康發展需要金融資本對長期投資的支持。
從趨勢上說，未來國內高淨值人群和家族財富會越來越依靠股權投資，拉長投資週期來實現家庭財富的增值與傳承。
投資趨勢二：海外跨境投資
為了對沖風險，應對國內房地產限購政策，獲得穩定可觀的投資回報， 越來越多的中國高淨值人群開始放眼全球，投資境外房地產。跨境置業的主要動機在於“投資”和“教育”，佔 比分別為 77% 和 59%，其次是“移民”和“自住”需求的考慮，比例分別為 52% 和 50%。
境外投資的熱度持續上升，已擁有境外投資的高淨值人群佔比從2013年的33%上升到37%。高淨值人群境外投資的目的從“分散風險”，開始向“主動尋求海外收益”轉變。固定收益類產品、股票和投資性房地產仍然會是境外投資的主要投資類別。然而與兩年前相比，股票等收益較高的權益類產品在境外資產中的佔比有小幅上升。
未來跨境置業需求在高淨值人群中還將呈現積極向上增長的態勢，表示將繼續購置境外房產的人數比例達到 41%。高淨值人群表示，跨境置業對他們來說仍然是一項不錯的投資選擇，它不僅能夠對沖風險、應對國內房地產限購政策，還可以為未來子女教育、養老、醫療等方面做好鋪墊。當然，隨著“一帶 一路”進一步的深入推進，選擇沿線國家作為投資市場也將成為未來置業的新趨勢。
但是，海外投資風險相對較大，宏觀上如政治風險，國家政局不穩定；微觀上也有投資決策風險，投資失誤造成虧損等，而這些風險都是不可預測的。因此，投資跨境市場需要更謹慎一些。
投資趨勢三：專業的財富管理機構
人們在積累了大量財富以後，開始考慮如何穩定財富收益、配置資源。《2018 中國高淨值人群財富管理白皮書》研究發現，當前的中國高淨值人群對金融投資領域的關注度很高，超過六成的高淨值人群表示他們每天都關注中國經濟和投資領域的信息。然而，缺乏專業理財知識的他們，在交了一大筆“學費”之後，逐漸意識到，必須藉助擁有“戰略投資眼光和大智慧”、“高超的金融操作水平”以及 “各類社會資源”的專業財富管理機構的力量，才能在資本市場上科學投資，獲得優質回報。
中國的財富管理相對於西方發達國家來說起步較晚。從改革開放之後，人們的財富快速積累，高淨值人群對於管理財富的需求逐步增強，財富管理行業應運而生。對於投資者來說，他們逐漸意識到 ：依靠專業的財富管理機構和相關專業人士來合理規劃投資產品，才能幫助他們在實現財富穩定增長的同時，規避投資風險。
高淨值人群把自己的財富集中交給專業投資機構，而後投資機構選擇最優秀的管理人參與，不斷積聚優勢資源，擴大生存空間，最後實現財富的保值增值和順利傳承。
投資趨勢四：保險和信託
俗話說，“富不過三代”。財富傳承一直是困擾有錢人的一大難題，所以有錢人首先會積極配置保險，用來規避財富流失以及人生意外。同樣，家庭信託也是高淨值家庭的熱門選擇。
保險的優勢在於不存在爭議的財產分配、受益保險金不能用於抵債、保單不會被查封並收回財產、保險是免稅減稅的財產、保險是不用公證的婚前專屬財產、壽險公司不得解散。而設立家族信託，在國外更是有錢人的首要選擇，對於想讓財富延續下去起到了至關重要的作用。
因此，保險和信託一直是高淨值理財的必備配置。
越來越多的高淨值人群選擇讓財富管理公司、私人銀行等機構來管理自己的資產，從而讓自己抽身出來投入到家庭、子女教育和公益等更能滋養心靈的事務中。中國高淨值人群追求穩妥式理財，投資基本按比例配置，組合投資，多元化理財，分散風險，實現投資收益最大化。
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