偉29706242
商人唯利是圖，“無利不起早”，在正常情況下，利率倒掛是很少出現的。
一旦出現，說明經濟形勢動盪不安，安全的資產顯得非常緊缺，投資需要特別謹慎，需要有充裕的現金流，最好現金為王。
最近比較典型利率倒掛，就是美國國債多次出現了3個月比10年期的收益率更高的現象。這表明金融市場非常強烈地不看好未來。
目前美國國債收益率面臨著前所未有的危機，2年期、3年期、5年期國債都跌破1%，而10年期國債的收益率則跌破了1.2%，這也是歷史上的第一次。
美國國債收益率的暴跌，從側面說明了市場都在搶購美國國債，因為買的人越多，收益率就越低。
特別是一些大的機構，為了保證自己的安全資產比例更高，就會拋售股票等資產而大量買入美國國債。
例如，由於新冠疫情帶來的全球經濟震盪，僅在2月28日這一週，全球股市一片血腥。美國道瓊斯一週跌掉了12.36%，納斯達克跌掉了10.54%，標普500指數跌掉了11.49%。
其中，2月27日（週四），道瓊斯指數下跌1191點，跌幅4.4%，創下了歷史最大單日跌幅，這是自2008年金融危機以來的最大單週跌幅。
即使是3月3日，美聯儲宣佈將聯邦基金利率標準區間下調50個基準點，這是美聯儲自2008年以來的最大幅度降息，以此對抗新冠疫情的經濟影響。
川普本想通過降息刺激股市，未曾想到，道瓊斯指數不升反降，收盤下跌785.91點，至25917.41點，跌幅近3%，一度出現拋售。
川普再次表態，降息幅度不夠，必須進一步降息。
可是華爾街不相信川普了，不相信降息了，一輪金融風暴已不可避免。
這是最新的全球歐美股市行情，一片慘綠……
希望我們的祖國可以早日從全民戰疫中復甦，贏得抗擊新冠疫情的成果，讓世界經濟的重要發動機輸出強大動力。
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一世明哥私家歷史
這個問題問得比較專業，利率倒掛就是利率期限結構中長期利率低於中短期利率的情況。
通俗一點說，就是你沒錢找朋友借錢說明天還，一般朋友週轉就不用給利息了。但是，一拖兩年才還，你不好意思了，給了100元做利息。
這個是正常情況，那倒掛是雜回事呢？倒掛就是兩年後你還錢的時候，那朋友還給你紅包。就是借的時間越長越划算。
那你肯能會想，既然這樣我就多借一段時間了。錯！
1.人們預期長期經濟疲軟，央行會維持低利率政策，因此長期利率更低；而中短期危機局面中，資金緊張，流動性緊張，引發中短期利率上升，出現利率倒掛的情況。
2.再市場經濟條件下，債券短期利率上升，表明投資者對於該國經濟的長期走勢態度悲觀；長期利率下降，即投資者對於該國經濟未來走勢的不認可，投資者更傾向於自己投資資金的快進快出賺快錢，而不願意進行長期投資。
陳曉銳
我們先來看書面的解釋，這個對利率倒掛的定義比較精準。利率，代表什麼？它代表的是資金的成本。
下面來看專業解釋：利率倒掛(也稱收益率曲線倒掛Inverted Yield Curve）是指利率期限結構(yield curve or term structure)中出現長期利率水平低於中短期利率水平的現象。流動性偏好理論認為在正常的市場中，由於人們偏好中短期流動性的資金，因此中短期利率水平會低於長期利率水平。
比如，有人借你錢，一個借一年，另一個借10年，你覺得哪個利息應該高一些呢？時間長的，風險相對高，所以風險對價的利率也相對要高。這是正常的思維邏輯所能得出的答案。
但是，當經濟出現問題，人們對未來的預期變差的時候，對資金的需求變得強烈，那麼中短期利率就會變得高企。因為歷史上，美國出現的幾次利率倒掛之後一年內，便爆發了經濟危機，所以人們通常會把利率倒掛看成是經濟危機的前兆。不過，2019年也發生了幾次倒掛，但美股市場卻接連創新高，也並沒有發生所謂的危機。所以，人們總是在紛繁的事件裡面去尋找關聯性和因果聯繫。但事實上，並不存在絕對的因果關聯，因為經濟運行的本身實在是太複雜了。
楊老師說投資
利率倒掛”是指出現長期利率水平低於中短期利率水平的現象。正常情況下，期限越長的債券，收益率應該越高；期限越短，收益率應該越低。這就好比在銀行存錢時，10年定期比2年定期收益高，但現在卻出現了10年期利率比2年期利率要低的情況。 那利率倒掛對後續的影響如何呢？
首先在倒掛階段，VIX恐慌指數通常都會明顯攀升，可能加劇市場波動。其次對於美股市場而言，並不一定會立即出現熊市，而是先維持原來的趨勢一段時間後，經濟衰退才開始往下掉。估值方面，一般都維持收縮或持平狀態，難以再大幅擴張。新興市場與利率倒掛無固定關係，除非美股大跌導致全球市場風險偏好收縮的話，會造成一定擾動。板塊方面，從歷史經驗看，收益率曲線倒掛後，初期金融領先，中後期週期性板塊較好，但下游消費整體都表現不佳。
並且，整個市場避險情緒會攀升，資金通常會轉向避險性資產，比如：黃金，並以高評級的債券，比如：美國投資等級債、美國公債等
鬼才X
正常情況下是短期利率低，長期利率高，就像我們把錢存在銀行一樣，肯定是存的越久，利息就會越多，不可能出現存幾天的利息，比存幾年的利息還高，會有這種情況，那就說明利率出現倒掛，那麼同時這也意味著資金面的緊張，還有流動性的緊張，大家都勒緊褲腰帶過日子，經濟開始出現衰退，以美國為例，1953年以來，美國一共經歷了9次經濟衰退，而每次經濟衰退之前，都出現了利率倒掛的情況。說的再直白一點，利率倒掛，就意味著經濟衰退
夜凌控股
利率倒掛(也稱收益率曲線倒掛Inverted Yield Curve）是指利率期限結構(yield curve or term structure)中出現長期利率水平低於中短期利率水平的現象。流動性偏好理論認為在正常的市場中，由於人們偏好中短期流動性的資金，因此中短期利率水平會低於長期利率水平。但是，在2008年金融危機中，出現了長期利率水平低於中短期的情況，並且這種現象持續存在，也被稱為“格林斯潘長期利率之謎”問題。一種可能的解釋是人們預期長期經濟疲軟，央行會維持低利率政策，因此長期利率更低；而中短期危機局面中，資金緊張，流動性緊張，引發中短期利率上升，出現利率倒掛的情況。
發生市場利率倒掛時，金融機構就不會去購買央票，央行也就無法通過央票實現回收資金的目的，勢必採取其它手段回收資金，比如提高存款準備金率、加息等
創投小散戶
利率倒掛就是利率期限結構中長期利率低於中短期利率的情況。
一種可能的解釋是人們預期長期經濟疲軟，央行會維持低利率政策，因此長期利率更低；而中短期危機局面中，資金緊張，流動性緊張，引發中短期利率上升，出現利率倒掛的情況。
再市場經濟條件下，債券短期利率上升，表明投資者對於該國經濟的長期走勢態度悲觀；長期利率下降，即投資者對於該國經濟未來走勢的不認可，投資者更傾向於自己投資資金的快進快出賺快錢，而不願意進行長期投資。
利率倒掛一般指市場經濟和金融付發達的美國。利率倒掛意味著：1、是美國經濟衰退的預兆（非原因不，從美國曆史數據看美國經濟在10次利率倒掛就會出現9次經濟衰退）；2、美國會不遺餘力地促使國際原油價格下跌，降低國內通貨膨脹的幾率。
近期，美歐長期債券利率都下行，就是對世界經濟的反應。
時空靜明
意味著近期不利於投資。短期利率高於長期利率說明大家都爭相拋售短期資產買入長期資產，表示大夥兒對短期投資信心不足，所以買入長期資產避免短期投資失利。
倒三郎張維冠
利率倒掛，簡單來說就是長期利率收益低於中短期利率收益。一般來說，期限越長的利率，收益越高，而利率倒掛正好預期相反。出現這種現象說明投資者不看好遠期市場，抑制了投資熱情，寧可追逐中短期投資，導致利率高於長期利率。
記得美好與感動
舉個例子：美國兩年期的國債收益率超過美國十年期國債的收益率，說明人們對美國的長期經濟發展信心不足，會減少對美國的投資從而進一步影響經濟
