股市巴菲特年化收益只有20%,為什麼散戶股民動不動就想翻倍?

八位數花園


這個問題很有意思,來股市的人都是抱著賺大錢的目的來的,尤其是散戶,資金量越大的人反而追求的回報率低:

1萬資金的人,追求的是1000%的回報率,是要賺10萬的;

10萬資金的人,追求的是500%的回報率,是要賺50萬的;

50萬資金的人,追求的是100%的回報率,是要賺錢100萬的;

100萬資金的人,追求的是50%的回報率,是要賺80萬的;

1000萬資金的人,追求的是30%的回報率,是要賺300萬的;

1個億資金的人,追求的是20%的回報率,是要賺2000萬的。

這個大概就是不同資金量在股市裡面追求的回報率的情況,A股市市場賬戶資金超過50萬的不到5%,這是散戶市場,錢少,要求的回報率還挺高,恨不能天天抓漲停板,市面上研究漲停板戰法的還真不少,還能收錢!

天天研究每天10%的回報的人,和研究彩票就沒什麼區別了,這是徒勞無功的,複利是金融的秘密,複利也是財富穩定增長的秘密,保持20%的年化收益率堅持10年、20年甚至30年,那麼你的財富早已和同一起點的人拉開了差距。

中國經濟的奇蹟就是每年10%的增長率,保持了三四十年,當保持10%增長率的時候,7年可以翻一倍,14年4倍,21年8倍,28年16倍,35年32倍,這個就是中國經濟增長點密碼。

很多人問,我投入1萬到股市,怎麼才能賺10萬?這種情況老老實實打工,是最好的,你只需要用這一萬作為房租和生活費用,一年賺10萬的可能性大大高於在股市賺10萬。

錢賺錢的生意是看收益率的,一般很難超過經濟的增長率(持續的收益率),散戶容易抓到漲停板,但是也容易抓到跌停板。

一年十倍者眾,十年一倍者寡!!


壹號股權


我二十年來年化至少也不低於百分之二十,年化百分之二十,是發不了財的。

1.2的10次方是6.2

20次方是38.3,

30次方是237.3

也就是說我20年才能把1萬炒成38萬。

然鵝,我覺得在上海2019年手裡有38萬的,比1999年手裡有1萬的人還多。

所以,炒股這事,保值還可以,發財別想。


吳林寶1


在下不才,也發表一下個人看法,拋磚引玉吧。

如果拿我們國內的股民和世界股神來比,可以思考的角度就很多了。

1、社會心態和價值觀不同。

中國改革開放以來,經濟飛速發展,創造了不少財富神話,站在民族立場上來說這應該是很值得自豪的事,但是這也造就了社會的浮躁心態和貪婪心態,做什麼事都不踏踏實實的,總想著暴富。

2、A股市場的現實影響。

A股市場奇蹟太多,無論大盤指數當天的情況如何,總有一些能夠逆市漲停的個股,甚至是連續漲停的個股,無疑又給了股民一個希望,只要你有本事,一天一個漲停板不是夢。

3、經歷過大牛市,信心膨脹,過於自負。

牛市的時候,個個都是股神,收益率翻番的股民比比皆是,互不服氣。殊不知,那並不是自己的本事,而是市場的力量。

4、新股民沒有經歷過股市的殘酷。

很多股民剛踏入股市的時候都是信心滿滿的,而在經歷過幾年以後都會慢慢認清現實,認清自己。所以,凡是目標很高的股民,基本都是新人,還沒有感受過股市的殘酷。





白蘭地qq


股市巴菲特年化收益率只有20%,為什麼散戶股民動不動就想翻倍?你的這個問題,說的也不全對,巴菲特年化收益率20%也只是一個大概率的平均值,意思是他大多數時間能夠達到年化收益率20%,而有的時候,他的年化收益率其實只有10~15%左右。

另外,巴菲特管理的資金規模那是一筆超巨資,注意,是超巨資~~5000億美元,這麼大的資金體量,能做到年化收益率20%並且穩定盈利,這本來就是相當有難度的事,他被譽為“股神”,可以說是實至名歸。

作為A股市場裡的中小散戶,資金規模一般就幾萬到幾十萬之間,資金300萬左右的散戶都不多見,試想,在資金體量不大的情況下,如果能掌握一定的股票交易技術,要做到一年翻個一兩倍,那確實不是難事。

作為一個股票交易者,我們都知道一個事實,

資金規模越大,越難操作。因為資金規模大,在選取投資標的上就會有很多限制和顧慮,比如———太小的流通盤、業績差的股票、有潛在問題的上市公司,等等,這些,對於大資金和超大資金的投資者,是他們必須要過濾掉的股票,因為這樣的股票,入場相對容易,可是要想安然出局就很難,因為他們一旦介入,持倉一般都不會少。

資金體量小的散戶就不一樣,他們可以跟隨機構,也可以跟隨遊資,只要自己有一定的操盤功力,在股市裡賺錢還是相對容易的。小散雖然沒有開拓新行情的資金實力,但只要有一套自己能把握的跟莊技術,一年把本金搞了翻個一兩倍、兩三倍,那是完全能夠做得到的。

趙老哥,作為A股市場裡的一個傳奇人物,真名趙強,出生於1987年,畢業於杭州某財經大學。2007年,趙強以來自父母的10萬資金入市,到2015年4月翻了1萬倍,達到10億元級別。八年翻了一萬倍,這雖然屬於個例,但翻幾十倍、幾百倍的投資者,總不會是個例吧?還是那句話:自己做不到的事,不要固執的認為別人也做不到。


吹沙見金


拿巴菲特和A股的散戶比,不是不可以,但是沒啥意義。主要原因在於,巴菲特錢多,散戶錢少。其次,也因為巴菲特是代人投資,必須謹慎一些。


錢多,年收益20%足夠了。因為基數龐大啊。巴菲特的投資,動輒都是幾百億美元的。如果按照500億美元計算,20%就是100億美元了。目前年毛利潤達100億美元的公司,屈指可數。何況證券投資的成本很低,淨利潤也遠比一般實體企業高很多。所以,20%的年化收益率對大資金來說,已經是很高很高了。對比一下理財產品,目前連高風險的信託產品,也不到年化收益率10%。所以,年化收益20%對大資金來說,真的不低了。


錢多,還有一個煩惱,就是買賣股票進出很難。我曾經親眼看見一個客戶買了1000萬,就把一個小盤股買到漲幅4%了。但是,他不買之後,股價又慢慢滑落下來了。所以,錢多投資股票也很難。進大盤股漲得慢;進小盤股,漲幅大了但是沒人接盤出貨難。所以,最後只好分散持股。而分散持股的結果,就是平均漲幅(也就是類似於平均收益)自然拉低了。資金越大,分散度只能越高,結果就是收益越低。這是必然的。


而散戶股民,往往是指資金低於50萬以下的投資者,特別是指幾萬塊本金的股民。錢就這麼幾萬塊,如果年化收益只有20%,也就是兩三千塊而已。這麼點錢,真不值得在股市辛勤看盤研究。所以,散戶錢少預期高,必須想賺翻倍以上的利潤,才對得起自己的勞動。而不只是看本金來衡量。


散戶想翻倍,其實錢少也有一個優勢,可以重倉一個年度波動大的中小盤股。這樣年收益翻倍的案例,在A股也是比比皆是。所以,在A股小資金翻倍的可能性並非很小。可能性還是很大的。所以,不要以為散戶都很傻。散戶憑直覺想高收益也是有市場基礎的,並非空中樓閣。


最後一點,巴菲特是代人理財,需要穩健,不能隨便冒風險。所以,巴菲特投資以穩健複利為主。這是大資金代人理財的常用策略。而散戶是自己投資,而且大多數是業餘投資。風險可以自擔,虧了還有主業,自己可以承受投資損失。所以散戶採取激進的策略追求高收益也是有理由的。


綜上所述,可見巴菲特採取穩健投資策略是有道理的;而散戶採取激進投資策略,想高收益也是一種可以理解的策略。巴菲特和散戶並非對立,都是各人所站立場不同,導致最後採取的投資策略不同。並非巴菲特一定就是對的,散戶就一定是錯的。


思考A股


股神巴菲特年化收益只有20%,為什麼散戶股民動不動就想翻倍?

股神巴菲特旗下的伯克希爾哈撒韋公司1965年到2018年間,年化收益率為18.7%,長期來看複利收益率超過三萬倍,這是一個非常高的數字了,比如當時有人如果當年買了10萬美元的伯克希爾股票,現在你擁有300億美元以上的資產,在中國的富豪榜上肯定排前十了。

從長期來看,每年有年化收益20%已經相當驚人了,但是為什麼很多散戶股民卻不以為然,動不動就想翻倍呢?

一、大多數都是隻是想來撈一把

你如果給一個股民說,每年賺20%,堅持20年肯定發大財,他肯定會忍不住笑起來。20年,人生能有幾個20年,不要說20年,就算是5年,可能都會覺得極其漫長。很多股民進來就是想在短時間內實現財富的飛速增長,比如說一年賺個十倍,五年賺個百倍,這樣就可以實現財富自由,然然對20%的收益率會嗤之以鼻。

二、天生都具有的自我優越感

雖然說股市城賺錢的人都只是少數,大多數人最終都賺不到錢。但每個人都認為自己是與眾不同的,是非凡的,自己就是少數的那部份。天然的具有一種自我優越感,覺得自己比較人更優秀,看得更清楚,因而可以戰勝市場,戰勝一切對手,那麼自然可以獲得高回報率,翻倍收益那不就是手到擒來嗎?

三、相信旁門左道生財之路

為什麼很多散戶認為股市很容易產生高收益,因為市場中具有財富效應。很多股票突然發佈利好,然後連續幾個漲停板,輕鬆實現翻倍,只需要兩個漲停就能超越巴菲特一年的收益,那麼很多散戶都會去打探各種小道消息,探究各種內幕股,但很多內幕其實經過重重傳播,早已不是內幕。而有些內幕甚至是大資金為了出逃放出來的“假消息”。



財經宋建文


拿一個早已成神的巴菲特,與剛入股海衝浪的散戶來比,這有點欺負人了。畢竟股齡不同,資金量也不同,那其追求的理念,也必然存在著差異,這再正常不過了。

巴神當年創業之初,手裡就有十萬美金了。要知道,這可是1957年的美元,換到今天又該值多少?再怎麼算,都是七位數以上的了。

人家起步就是數百萬的資金量,這跟當下大半賬戶低於五十萬的散戶來說,甚至很多本金不足十萬的人而言,有可比性不?

越是資金量小,越是想要博一把大的,這就是人性。如果才十頭幾萬,卻想在A股玩長線,那才是真的腦子有坑——畢竟,不是誰都有望成為茅臺格力的!更多的,是水深莫測的康得新!

說白了,一個是在玩借雞生蛋(只因人家有個好老師,別人可學不來)——一邊穩健投資,一邊不斷吸收新投資者;然後光靠著複利,就足以吃到撐。一個卻向來都是單打獨鬥,敢亂上槓杆,那等於是進了無底洞,輕易脫不了身!

投資理念本就沒有高下之分,唯有適合自己的,才是最好的。如果一味生搬硬套,那等著被吃幹抹淨咯。


蟄冬至


美國市場和中國市場是有很大區別的,美國股市相對成熟,很多投資者把資金交給機構管理,所以市場相對成熟,機構與機構之間博弈,市場相對穩定,很少出現大漲大跌的個股,而巴菲特本人更看中的是複利,年華百分之20的收益,如果穩定下來,也是非常高的收益率了。

對比國內股市,構成部分是散戶,機構,遊資,基金等,勢力較為分散,而炒作有時候會很集中,很多個股波動較大,在一年內翻倍的個股很多,而這些翻倍的個股就是散戶們的希望之星,妄想可以騎上黑馬,達到翻倍的目的。

而很多股市神話對他們的影響很大,年華收益率翻倍很多人覺得不高,妄想一夜暴富的人更是不在少數,所以很多人喜歡追漲短線強勢股,結果當然有的被套,有的獲利豐厚。

而國內股市也確實給了這樣一批散戶在牛市中翻倍的希望,在牛熊輪換中,牛市翻個三五倍也都是正常的,所以只要有可能,就會有人去追逐。


用戶85183335791


巴菲特年化收益只有20%而我們則希望是翻倍,這本身就是偽命題,因為二者完全不可比,沒有一個比較基準。巴菲特主要投資美國等全球市場,十年牛市,而我國市場相對封閉,十年依舊在3000點下方,就是巴菲特來中國,按照目前的市場機制,和監管機制,照樣也會輸光內褲!!!

有人說了,巴菲特投資比亞迪,不是沒輸光?按照巴菲特的投資選擇,他如果真的大規模投資中國也只會投資核心資產,這些都沒錯。如果我們按照巴菲特投資比亞迪的價格,到目前也沒有任何人會虧損!但是,按照他的投資選擇的中國投資者,成功投中茅臺,格力又有多少?5%的概率!!!而期間還有三安,康美,康得新,歐菲光!

因此,以巴菲特來對比中國的多數投資者,本身就不合理,美國市場是治理水平世界上公認的,而我們則是公認的反向指標,如何能對比?



屠龍刀fei0598


股市就是充滿誘惑而遐想的地方,進來股市都想賺錢,自然是賺的越多越好。正因為有這個想法,都想在股市一夜暴富,追求短期快速盈利,所以動不動就想翻倍,這是一個正常股民的心理。

而股神巴菲特走的是價值投資,炒股就是買上市公司的未來,巴菲特是放長線釣大魚的模式。還有一點就是巴菲特由於資金龐大,唯獨去逢低守住一隻優質股票等待價值兌現。你想一想巴菲特資產年收益20%以上就是一大部分金額了,而假如散戶只有10萬,年收益20%對於散戶也沒什麼影響,還是不能發家致富。



至於散戶動不動就想翻倍的真正原因有兩點“貪婪”和“心理作用”等兩大原因所致。

貪婪這是人的本性,與生俱來的潛能,每一個人都是貪心不足的,但是有些人貪只是有把握的貪,而不是浮想的盲目貪婪。在充滿誘多的股市裡面,尤其抓對個股賺錢特別快,一天一漲停,只要7、8個交易日就資產翻倍了。散戶們的心理就是隨著股票收益率而改變的,漲了10個點想漲更多,20個點,30個點,等真正賺到30個點時候,貪婪之心打開,想要賺50%或者翻倍的漲幅。這就是人性的貪婪,永遠都滿足不了的人心,所以才會有翻倍漲幅的念想。

其次就是心理作用了,自己是A股市場的一個小散戶,看到別人隨便動不下倉位就賺了幾萬幾十萬的錢,而自己每次只能轉幾百幾千。看到別人賺這麼多,心裡羨慕嫉妒恨,什麼時候自己也能賺這麼多錢。所以只能繼續在股市以漲幅大來彌補本金小的不足之處了。

類似一個人本金100萬,另外一個本金10萬,同樣一個漲停板,本金大的賺10萬,本金小的賺1萬;而本金小的羨慕本金大的人,我也要賺10萬就需要翻倍漲幅,所以這就是產生一些散戶動不動就翻倍的心理作用影響的。

綜合通過以上分析可以得出,散戶與股神巴菲特的投資風格不同,散戶追求的是快速盈利,肯定是賺越多越好,有翻倍想法就有動力。而股神巴菲特追求的就是價值投資,穩中求進,放長線釣大魚,所以巴菲特20%收益已經都非常滿足了,假如換做散戶是20%滿足不了,本金少賺20%依舊還是屬於散戶,改變不了什麼,只能追求高收益投資。


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