【“你辦理了一張××銀行的信用卡出現異常操作，請配合我們調查。”“你現在涉嫌一起非法洗錢案，請配合我們調查。”近年來電信網絡詐騙運作模式日趨專業化、公司化，犯罪手段也越來越智能化，逐漸形成了惡意註冊、引流、詐騙、洗錢等上下游環節勾連配合的完整鏈條，也形成了電信網絡詐騙的“新範式”。那麼這些新型詐騙呈現出哪些特徵？對公眾來說，如何防範才能避開詐騙的那些坑？為了讓公眾提高警惕，不讓詐騙分子有機可趁，平南警方結合發生在平南的一些真實案例以及幾種常見的詐騙套路，推出系列防範詐騙的宣傳報道，希望能幫助公眾擦亮雙眼提高警惕，全力提高人民群眾識別和防範騙局的能力。】
今年以來，我縣發生多起代辦信用卡的詐騙案件，被騙的群眾幾乎都是在網上找“代辦信用卡”的人，結果信用卡沒辦成，自己攢的錢也“飛了”。來跟著小編看一下這類詐騙的典型案例吧~
案例
我縣群眾李某在網上認識一個自稱是辦理信用卡的人，小李加了對方的微信和對方聊了幾次後，想給自己辦張信用卡，對方說辦卡需要先交500元手續費，小李就在微信上給對方轉了500元，過了兩天，對方跟小李聯繫說小李的信用卡已經辦下來了，但還要再交2300保證金，交完2300後，才把信用卡給小李寄過來，小李就又通過微信給對方轉了2300元，轉完錢後對方卻遲遲沒有把卡給他寄過來。27號晚上，小李的QQ上有個人加他，說是幫他辦理信用卡的人，因為需要在卡上做流水單，必須讓小李交8000元，等做完流水之後，再把這錢還給小李，小李就又在支付寶上給對方給對方轉了8000元，但當他給對方轉款完後，卻發現對方把他給刪除了，小李這才意識到自己被騙了。
案例
1、2019年3月12日，大安鎮的玉某某（男）在網上辦理招商銀行信用卡過程中，接到一個陌生電話，自稱是信用卡金融公司工作人員，要求他匯款刷新銀行流水賬，信用卡才能審核通過，玉某某先後分三次匯款，共被詐騙30000元。
【騙術揭秘】以辦理貸款業務前需驗證資金流水為由，要求事主新辦一張銀行卡並存入適量錢，獲取銀行卡密碼及手機驗證碼後轉走事主銀行卡內的錢。
2、2019年1月7日，平南街道的餘某某在附城村家中收到一條號碼為自稱農業銀行的短信，內容是根據他近段時間的交易情況，可以提升個人信用額度。他就撥打該電話，並將自己手機收到的驗證碼告訴對方，被詐騙14439元。
【騙術揭秘】不法分子利用偽基站假冒銀行客服電話向信用卡持卡人發送虛假短信，如有人上當，便會與不法分子取得聯繫，不法分子趁機騙取持卡人的卡號，再以核對卡號、手機號為由，要求持卡人提供短信驗證碼。該手段極具隱蔽性，許多急於提升信用卡額度的持卡人被騙。
3、2019年3月18日，思旺鎮的餘某，他做生意急需用錢就通過手機網上辦理了一個“平安銀行”信用卡。期間，他接到一個自稱是平安銀行的工作人員，告知他要辦理信用卡需要提升個人信用額度、還以他所屬銀行流水明細不足為由，讓受害人多次匯款到對方指定的銀行卡號上，共被詐騙38500元。
【騙術揭秘】：犯罪分子通過網站發佈可辦理高額信用卡的虛假廣告，一旦受害人聯繫，便利用其著急辦理的心理，或者是辦理條件不符合的情況，以辦卡需驗銀行流水明細不足為由，要求受害人連續轉賬到指定賬戶。
套路
騙子們通過網絡發佈虛假的辦理信用卡廣告，當您填寫完個人信息，這些信息便會顯示在他們的後臺，隨後，騙子便會冒充擔保公司或銀行工作人員與您聯繫，以繳納“手續費”、“保證金”、“資料費”、“驗資”、製作流水等各種理由要求您轉賬。事實上，在收到您後續轉賬的錢之後，騙子便迅速將錢款分流至多個賬戶並提現。
溫馨提醒：
有資金需求的群眾，要通過正規渠道辦理信用卡、申請貸款，切勿將個人信息輕易對外洩露，特別是身份證號碼、銀行卡卡號等涉及個人的私密信息。同時，不要隨意點擊陌生人發來的鏈接，還要認真辨別，謹防進入“釣魚”網站。
警方提醒
辦理信用卡注意事項
1、有良好的信譽記錄
現在個人信譽系統逐漸完善，銀行對信用卡申請人的資產審核要求比較嚴格。高額度信用卡不是你想辦就能辦的。因此，大家應該辦理與自己信用額度相當的信用卡。
2、具備真假識別的基本能力
騙子會以各種名義向申卡人要錢，有的直接索要“好處費”、有的冒充銀行員工收取費用、有的會編個理由讓你交錢。無論是什麼理由，你只要記住，所有銀行對信用卡申請的處理都是免費的，而且正規銀行的工作人員是不會向你索要銀行卡密碼及動態驗證碼的，只要涉及到“手續費”“好處費”“驗證還款能力”等字眼，就要提高警惕。
3、通過正規渠道辦理
最好的防範手段是通過正規渠道辦理信用卡業務。
目前正規的辦卡渠道主要有——
① 銀行網點櫃檯；
② 銀行官網；
提高防範意識
其實，要識破此類騙局很簡單。“你要借錢卻要先交錢，這個邏輯本身就很荒唐”。
1、不要隨意相信民間借貸及非銀行官方網站上的借貸廣告。
2、不要輕信陌生號碼打來的辦理貸款業務的電話，辦理貸款及信用卡業務要到正規銀行辦理。
3、不要委託他人、中介機構等辦理，切記不要隨意將自己的證件信息透露給他人。
4、同時，市民們在辦理信用卡後，要及時與髮卡銀行聯繫，詢問製作情況，防止信用卡被人冒領。
希望大家將學習到的防範網上代辦信用卡詐騙技能分享給更多的親人朋友，保護好我們的錢袋子。
平南縣涉黑涉惡線索舉報電話：0775-7834808；
舉報郵箱：[email protected]；
舉報信函地址：平南縣掃黑辦（平南縣政府大院5號樓5樓）
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