山西忻州農商銀行
一、仿冒身份欺詐：通過冒充偽裝成領導、親友、機構單位等身份進行欺詐。
1.冒充領導詐騙：犯罪分子獲知上級機關、監管部門單位領導的姓名、辦公電話等有關資料，假冒領導秘書或工作人員等身份打電話給基層單位負責人，以推銷書籍、紀念幣等為由，讓受騙單位先支付訂購款、手續費等到指定銀行賬號，實施詐騙活動。
2.冒充親友詐騙：犯罪分子利用木馬程序盜取對方網絡通訊工具密碼，截取對方聊天視頻資料後，冒充該通訊賬號主人對其親友或好友以“患重病、出車禍”等緊急事情為名實施詐騙。
3.冒充公司老總詐騙：犯罪分子通過打入企業內部通信群，瞭解老總及員工之間信息交流情況，通過一系列偽裝，再冒充公司老總向員工發送轉賬匯款指令。
4.補助救助、助學金詐騙：冒充教育、民政、殘聯等工作人員，向殘疾人員、學生、家長打電話、發短信，謊稱可以領取補助金、救助金、助學金，要其提供銀行卡號，指令其在取款機上將錢轉走。
5.冒充公檢法機關詐騙：犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用、涉嫌洗錢、販毒等犯罪為由，要求協助調查，從而套出銀行卡信息。
6.偽造身份詐騙：犯罪分子偽裝成“高富帥”或“白富美”，加為好友騙取感情和信任後，隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財。
7.醫保、社保詐騙：犯罪分子冒充醫保、社保工作人員，謊稱受害人賬戶出現異常，之後冒充司法機關工作人員以公正調查、便於核查為由，誘騙受害人向所謂的安全賬戶匯款實施詐騙。將其資金轉入國家賬戶配合調查。
8.“猜猜我是誰”詐騙： 犯罪分子打電話給受害人，讓其“猜猜我是誰”，隨後冒充熟人身份，向受害人借錢，一些受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內。
二、購物類欺詐：通過以各種虛假優惠信息、客服退款、虛假網店實施欺詐。
9.假冒代購詐騙：犯罪分子假冒成正規微商，以優惠、打折、海外代購等為誘餌，待買家付款後，又以“商品被海關扣下，要加繳關稅”等為由要求加付款項實施詐騙。
10.退款詐騙：犯罪分子冒充淘寶等公司客服，撥打電話或者發送短信，謊稱受害人拍下的貨品缺貨，需要退款，引誘求購買者提供銀行卡號、密碼等信息，實施詐騙。
11.網絡購物詐騙：犯罪分子通過開設虛假購物網站或網店，在事主下單後，便稱系統故障需重新激活。後通過QQ發送虛假激活網址，讓受害人填寫個人信息，實施詐騙。
12.低價購物詐騙：犯罪分子發佈二手車、二手電腦、海關沒收的物品等轉讓信息，事主與其聯繫，以繳納定金、交易稅手續費等方式騙取錢財。
13.解除分期付款詐騙：犯罪分子冒充購物網站的工作人員，聲稱“由於銀行系統錯誤“，誘騙受害人到ATM機前辦理解除分期付款手續，實施資金轉賬。
14.收藏詐騙：犯罪分子冒充收藏協會，印製邀請函郵寄各地，稱將舉辦拍賣會並留下聯絡方式。一旦事主與其聯繫，則以預先繳納評估費等名義，要求受害人將錢轉入指定賬戶。
15.快遞簽收詐騙：犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話，稱其有快遞需簽收但看不清信息，需事主提供。隨後送“貨”上門，事主簽收後，再打電話稱其已簽收須付款，否則討債公司將找麻煩。
16.發佈虛假愛心傳遞：犯罪分子將虛構的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發佈在網絡上裡，引起善良網民轉發，實則帖內所留聯繫電話是詐騙電話。
17.點贊詐騙：犯罪分子冒充商家發佈“點贊有獎”信息，要求參與者將姓名、電話等個人資料發至社交工具平臺上，套取足夠的個人信息後，以獲獎需繳納保證金等形式實施詐騙。
三、利誘類欺詐：以各種誘惑性的中獎信息、獎勵、高額薪資吸引用戶進行詐騙。
18.冒充知名企業中獎詐騙：冒充知名企業，預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，投遞發送，後以需交個人所得稅等各種藉口，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。
19.娛樂節目中獎詐騙：犯罪分子以熱播欄目節目組的名義向受害人手機群發短消息，稱其已被抽選為幸運觀眾，將獲
得鉅額獎品，後以需交保證金或個人所得稅等各種藉口實施詐騙。
20.兌換積分詐騙：犯罪分子撥打電話，謊稱受害人手機積分可以兌換，誘使受害人點擊釣魚鏈接。如果受害人按照提供的網址輸入銀行卡號、密碼等信息後，銀行賬戶的資金即被轉走。
21.二維碼詐騙：以降價、獎勵為誘餌，要求受害人掃描二維碼加入會員，實則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝，木馬就會盜取受害人的銀行賬號、密碼等個人隱私信息。
22.重金求子詐騙：犯罪分子謊稱願意出重金求子，引誘受害人上當，之後以繳納誠意金、檢查費等各種理由實施詐騙。
23.高薪招聘詐騙：犯罪分子通過群發信息，以月工資數萬元的高薪招聘某類專業人士為幌子，要求事主到指定地點面試，隨後以繳納培訓費、服裝費、保證金等名義實施詐騙。
24.電子郵件中獎詐騙：犯罪分子通過互聯網發送中獎郵件，受害人一旦與犯罪分子聯繫兌獎，犯罪分子即以繳納個人所得稅、公證費等各種理由要求受害人匯錢，達到詐騙目的。
四、通過捏造各種意外不測、讓用戶驚嚇不安的消息實施欺詐。
25.虛構車禍詐騙：犯罪分子以受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對方立即轉賬。當事人便按照犯罪分子指示將錢款打入指定賬戶。
26.虛構綁架詐騙：犯罪分子虛構事主親友被綁架，如要解救人質需立即打款到指定賬戶並不能報警，否則撕票。當事人往往不知所措，按照犯罪分子指示將錢款打入賬戶。
27.虛構手術詐騙：犯罪分子以受害人子女或父母突發疾病需緊急手術為由，要求事主轉賬方可治療。遇此情況，受害人往往心急如焚，按照犯罪分子指示轉款。
28.虛構危難困局求助詐騙：犯罪分子通過社交媒體發佈病重、生活困難等虛假情況，博取廣大網民同情，藉此接受捐贈。
29.虛構包裹藏毒詐騙：犯罪分子以事主包裹內被查出毒品為由，要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公正調查，從而實施詐騙。
30.捏造淫穢圖片勒索詐騙：犯罪分子收集公職人員照片，使用電腦合成淫穢圖片，並附上收款賬號郵寄給受害人進行威脅恐嚇，勒索錢財。
31.虛構小三懷孕做流產：犯罪分子冒充兒子發送短信給父母，充分利用老年人心疼兒子的特點，誘惑受害者轉賬。
五、日常生活消費類欺詐：針對日常生活各種繳費、消費實施欺詐騙局。
32.冒充房東短信詐騙：犯罪分子冒充房東群發短信，稱房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶內，部分租客信以為真，將租金轉出方知受騙。
33.電話欠費詐騙：犯罪分子冒充通信運營企業工作人員，向事主撥打電話或直接播放電腦語音，以其電話欠費為由，要求將欠費資金轉到指定賬戶。
34.電視欠費詐騙：犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費，讓受害人向指定賬戶補齊欠費，部分群眾信以為真，轉款後發現被騙。
35.購物退稅詐騙：犯罪分子事先獲取到事主購買房產、汽車等信息後，以稅收政策調整可辦理退稅為由，誘騙事主到ATM機上實施轉賬操作，將卡內存款轉入騙子指定賬戶。
36.機票改簽詐騙：犯罪分子冒充航空公司客服，以“航班取消、提供退票、改簽服務”為由，誘騙購票人員多次進行匯款操作，實施連環詐騙。
37.訂票詐騙：犯罪分子製作虛假的網上訂票公司網頁，發佈虛假信息，以較低票價引誘受害人上當。隨後，以“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，實施詐騙。
38.ATM機告示詐騙：犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口，並粘貼虛假服務熱線，誘使用戶在卡“被吞”後與其聯繫，套取密碼，待用戶離開後到ATM機取出銀行卡，盜取用戶卡內現金。39.刷卡消費詐騙：犯罪分子以銀行卡消費可能洩露個人信息為由，冒充銀聯中心或公安民警設套，套取銀行賬號、密碼實施犯罪。
40.引誘匯款詐騙：犯罪分子以群發短信的方式直接要求對方向某個銀行賬戶匯入存款，由於事主正準備匯款，因此收到此類匯款詐騙信息後，往往未經核實，即把錢款打入騙子賬戶。
六、釣魚、木馬病毒類欺詐：通過偽裝成銀行、電子商務等網站竊取用戶賬號密碼等隱私的騙局。
41.偽基站詐騙：犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發送網銀升級、10086移動商城兌換現金的虛假鏈接，一旦受害人點擊後便在其手機上植入獲取銀行賬號、密碼和手機號的木馬，從而進一步實施犯罪。
42.釣魚網站詐騙：犯罪分子以銀行網銀升級為由，要求事主登錄假冒銀行的釣魚網站，進而獲取事主銀行賬戶、網銀密碼及手機交易碼等信息實施詐騙。
七、其他新型違法類欺詐
43.校訊通短信鏈接詐騙：犯罪分子以“校訊通”的名義，發送帶有鏈接的詐騙短信，一旦點擊鏈接進入後，手機即被植入木馬程序，存在銀行卡被盜刷的風險。
44.交通處理違章短信詐騙： 犯罪分子利用偽基站等作案工具發送假冒違章提醒短信，此類短信包含木馬鏈接，受害者點擊之後輕則群發短信造成話費損失，重則竊取手機裡的銀行卡、支付寶等賬戶信息，隨後盜刷銀行卡，造成嚴重經濟損失。45.結婚電子請柬詐騙：犯罪分子通過電子請帖的方式誘導用戶點擊下載後，就能竊取手機裡的銀行賬號、密碼、通信錄等信息，進而盜刷用戶的銀行卡，或者給用戶通訊錄中的朋友群發借款詐騙短信。
46.相冊木馬詐騙：犯罪分子冒充“小三”身份激怒受害人點擊“相冊”鏈接，種植木馬病毒獲取用戶網銀信息等。47.金融交易詐騙：犯罪分子以證券公司名義，通過互聯網、電話、短信等方式散佈虛假個股內幕信息及走勢，獲取事主信任後，又引導其在自身搭建的虛假交易平臺上購買期貨、現貨，從而騙取事主資金。
48.辦理信用卡詐騙：在媒體刊登辦理高額透支信用卡廣告，事主與其聯繫後，以繳納手續費、中介費等要求事主連續轉款。
49.貸款詐騙：犯罪分子通過群發信息，稱其可為資金短缺者提供貸款，月息低，無需擔保。一旦事主信以為真，對方即以預付利息、保證金等名義實施詐騙。
50.複製手機卡詐騙：犯罪分子群發信息，稱可複製手機卡，監聽手機通話信息，不少群眾因個人需求主動聯繫嫌疑人，繼而被對方以購買複製卡、預付款等名義騙走錢財。
51.虛構色情服務詐騙：犯罪分子在互聯網上留下提供色情服務的電話，待受害人與之聯繫後，稱需先付款才能上門提供服務，受害人將錢打到指定賬戶後發現被騙。
52.提供考題詐騙：犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話，稱能提供考題或答案，不少考生急於求成，事先將好處費的首付款轉入指定賬戶，後發現被騙。
53.盜用賬號、刷信譽詐騙：犯罪分子盜取商家社交平臺賬號後，發佈“誠招網絡兼職，幫助淘寶賣家刷信譽，可從中賺取佣金”的推送消息。受害人按照對方要求多次購物刷信譽，後發現上當受騙。
54.冒充黑社會敲詐類詐騙：犯罪分子先獲取事主身份、職業、手機號等資料，撥打電話自稱黑社會人員，受人僱用要加以傷害，但事主可以破財消災，然後提供賬號要求受害人匯款。
55.公共場所山寨WiFi：犯罪分子設置與山寨信號，這類信號就是一些盜號者在公共場合放出的釣魚免費WiFi，當連接上這些免費網絡後，通過流量數據的傳輸，黑客就能輕鬆將手機裡的照片、電話號碼、各種密碼盜取，對機主進行敲詐勒索。
56.撿到附密碼的銀行卡：犯罪分子故意丟棄帶密碼的銀行卡，並標明瞭“開戶行的電話”，利用了人們佔便宜的心理，誘使撿到卡的人撥打電話“激活”這張卡，並存錢到騙子的賬戶上。
57.賬戶有資金異常變動：犯罪分子首先竊取了受害者網銀登陸賬號和密碼，通過購買貴金屬、活期轉定期等操作製造銀行卡上有資金流出的假象。然後假冒客服打電話確認交易是否為本人操作，並同意給用戶退款騙取用戶信任，要求受害者提供自己手機收到的驗證碼，受害者一旦把短信驗證碼提供給了對方，對方就得手了。
58.先轉賬、再取現、後撤銷：犯罪分子利用銀行轉賬新規中轉賬和到賬時間的“時間差”來設置圈套。採取先轉賬、後給現金的詐騙套路，在騙取到受害人現金後，撤銷轉賬。
59.補換手機卡：犯罪分子先用幾百條垃圾短信和騷擾電話轟炸手機，以掩蓋由10086客服發送到手機號碼上的補卡業務提醒短信;然後，拿著一張有受害者信息的臨時身份證，去營業廳現場補辦手機卡，使得機主本人的手機卡被動失效，從而接收短信驗證碼把綁定在手機APP上的銀行卡的錢盜走。
60.換號了請惠存 : 這屬於冒充熟人的電信詐騙的“升級”。犯罪分子通過非法渠道獲得機主的通訊錄資料後，假冒機主給手機裡的聯繫人發短信，聲稱換了新號碼，然後向其手機裡的聯繫人進行詐騙。
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