近日，據湖南省長沙市中級人民法院刑事裁定書（2019）湘01刑終1080號文顯示，長沙傲付網絡科技有限公司（以下簡稱傲付公司）喻凱、石敏等人為詐騙分子提供刷單詐騙平臺被起訴。
據法院認定，2014年以來，被告人喻凱、石敏、文順周、王利成、唐榮、唐峰、任葛亮、楊正武、喻幹、何亞、謝澤華、李偉、黃彪先後經營售賣手機充值卡的網絡平臺，在經常接到客戶投訴在其運營的網絡平臺被詐騙，明知他人利用其運營的網絡平臺實施詐騙的情況下（即詐騙人員以“刷單返利”為名將大量被害人誘騙至上述被告人經營的網上商城購買電話充值卡，然後騙取被害人訂單號、獲取被害人所購充值卡的卡號卡密，或者發送付款二維碼誘騙被害人掃碼獲取上述被告人經營的網上商城售賣的充值卡，得手後迅速在江蘇歐飛電子商務有限公司、廈門極富網絡有限公司、北京酷遊天下科技有限公司等回收平臺售賣該充值卡），採取在網站預設“自助查詢”功能、不斷更換支付接口、將高風險的“標紅”網站恢復為“綠標”網站等措施，通過公司網站向外銷售溢價手機充值卡，使詐騙人員“刷單”詐騙活動得以順利完成。
2014年1月，被告人喻凱、石敏共同出資註冊了傲付公司，二人共同負責公司經營管理。該公司在經營之初的主要經營項目為傲付數卡商城，通過傲付網銷售電話充值卡以及百餘種遊戲充值卡，其中主要產品為中國移動、中國聯通、中國電信三家公司面值為50元、100元的電話充值卡，傲付公司一般以低於面值的價格從恩發、匯元、卡易售、歐飛、蕪娛等公司進貨後，再以明顯高於市場價格的售價54元、108元溢價出售。因網絡詐騙人員利用傲付數卡商城售賣的溢價充值卡實施詐騙，被害人在支付寶、微信的支付界面進行大量投訴，導致傲付數卡商城的微信支付接口被限制交易金額，支付寶則終止了與傲付數卡商城的合作。為保證數卡商城的資金支付，被告人喻凱、石敏以傲付公司名義與第四方支付公司“威富通”公司簽訂協議，由“威富通”公司為傲付數卡商城提供多個支付接口。同時，被告人喻凱、石敏還註冊了長沙博遊網絡科技有限公司、長沙浩遊網絡科技有限公司申請支付接口，用於傲付數卡商城的資金支付。
經二審審理查明，原審判決認定的主要事實清楚，證據確實、充分，本院予以確認。目前大部分從犯刑期屆滿被取保候審，主犯喻凱、石敏仍關押看守所。
大學生被騙數千元 被害人達數十萬
2017年初，長沙某大學大三學生李某收到一條短信，內容為加QQ即可做淘寶銷售，李某心想：“既不耽誤學習，又可以掙外快，不妨試試。”於是她加了短信中的QQ號。很快對方就有了回應，併發給李某一個鏈接，讓她點擊鏈接並且掃碼。
按照對方要求，李某抱著試一試的心態花110元購買了面值為100元面額的話費充值卡，隨後收到了對方轉來的115元，這其中的5元即是刷單佣金。收到好處的李某，頓時放鬆警惕，徹底相信了對方。
緊接著，對方要求李某繼續完成三次刷單任務且每完成一筆截圖給對方即可拿到佣金，可當李某按照要求在長沙任信網絡科技公司購買了4840元話費充值卡，完成3筆任務後，對方不僅沒有返錢給李某還要求她繼續購買，之後就怎麼都聯繫不上對方了，知道受騙的李某趕緊報了警。
據悉，該系列案件詐騙嫌疑人分佈在菲律賓、泰國等地，同時，國內有多個為詐騙犯罪服務的網絡平臺公司，集中在湖南省寧鄉市和江蘇省宿遷市。該案被害人遍佈全國各地，數十萬被害人中，單人被騙金額最多的達30餘萬元。據不完全統計，該案涉案總金額超過5億元。
“最牛”支付服務商威富通浮出水面
這起網絡刷單詐騙案牽出了支付服務商威富通科技有限公司（以下簡稱威富通），2016年華峰超纖擬20.5億元收購威富通100%股權，2017年，威富通作價超20億成功與A股上市公司華峰超纖重大資產重組，實現併購上市，成為移動支付領域第一股。曾被號稱“最牛”支付服務商。
據悉，威富通屬於無證支付公司，在這起案件中扮演的角色就是四方支付，曾被指靠販賣支付通道獲利。據中國裁判網顯示，威富通涉及武漢雷某2科技有限公司非法經營詐騙案，鄒光明葉勇等詐騙案件。也同時為案件中多個非法交易平臺等網站提供支付通道。
雖然被上市公司收購，但由於2018年未完成2019年上半年華峰超纖的對賭要求，2019年上半年，威富通向華峰超纖提供1137萬元現金補償。對於營收情況變化，華峰超纖在威富通的業務概要中稱受2018年“斷直連”政策影響，威富通銀行模式下的流量和收入大幅下跌，在受“斷直連”政策影響後，威富通加大與銀聯合作，2019年度新推出與銀聯合作的多種創新業務模式，用於彌補“斷直連”造成的威富通自拓商戶模式收入的下滑，並培育新的業績增長點。
據公開資料顯示，威富通為移動支付領域的技術服務提供商及增值業務服務商，於2006年正式成立，處於第三方移動支付產業鏈。威富通同時屬於SaaS模式軟件服務行業，通過其自主研發的移動支付雲平臺軟件系統為銀行、第三方移動支付公司、終端商戶等提供移動支付解決方案。公司並於2013年和2015年分別完成了天使輪、A輪以及A+輪融資，估值超過20億人民幣。
監管持續打擊非法支付結算
2019年11月28中國人民銀行副行長範一飛在第八屆中國支付清算論壇上表示，從嚴從重打擊無證機構。無證經營是影響支付產業健康發展的頑疾，要把嚴厲打擊無證機構作為當前和今後一個時期嚴監管常態化的一項工作作為進一步提升金融治理能力的靶向狠下工夫。
2月28日公安部在京召開專題會議，研究部署打擊治理跨境賭博工作。國務委員、公安部黨委書記、部長趙克志要求，要主動出擊，儘快梳理偵辦一批組織出境賭博、利用互聯網開設賭場等大案要案，徹底摧毀一批境外賭場在我境內攬客招賭和利用網絡開設賭場的犯罪組織網絡，深挖打擊一批為跨境賭博等犯罪提供資金結算的“地下錢莊”和網絡支付平臺，集中打掉一批為跨境賭博犯罪提供技術支撐的國內網絡運營商。要拓寬跨境賭博及與其關聯的涉黑、詐騙、洗錢、綁架、拐賣、偷渡、金融等犯罪線索收集渠道，建立線索通報、案件會商、聯合行動等工作機制，確保整體推進、一體打擊。要積極推動與有關國家的國際執法合作，協調開展常態化聯合打擊行動。要統一執法思想，推動偵查與起訴、審判有效銜接，對重大跨境賭博案件做到快偵快訴快判，形成有效震懾。
3月2日，中國銀聯也發佈消息稱，將進一步加大對涉及套路貸等非法交易活動商戶和APP的偵測分析，同時個別收單機構在商戶准入和交易環節管理不嚴，未對商戶業務的真實性、合法性及借貸業務資質進行調查，給了不法套路貸平臺可乘之機。
除持續治理套路貸等違規商戶和APP平臺外，中國銀聯一直禁止成員機構以任何形式為互聯網賭博、色情平臺，互聯網銷售彩票平臺，非法外匯、貴金屬投資交易平臺，非法證券期貨類交易平臺，以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結算服務。中國銀聯將持續督促網絡內成員機構保持業務合規發展，嚴格落實商戶管理、交易監控和風險排查相關要求。
3月9日，中國支付清算協會發布2020年支付結算違法違規行為重點舉報事項的公告，8個方面違法違規行為列為2020年重點打擊領域。其中包括，第一，無證經營支付清算業務行為;第二，為賭博等非法交易提供支付結算服務行為;第三，為電信網絡新型違法犯罪提供支付結算服務行為;第四，違反條碼支付業務規範行為;第五，違反收單業務外包管理規定行為;第六，擾亂支付市場秩序、侵害消費者合法權益等行為;第七，支付敏感信息洩露、參與偽卡欺詐等行為;第八，非法改裝、惡意篡改終端信息等行為。
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