新冠肺炎疫情防控攻堅戰打響以來，人們自覺減少外出，而電信詐騙就成為近期最有可能遇到的詐騙案件。正值“3.15”消費者權益保護教育宣傳週，中國銀行山西省分行積極開展防範電信詐騙宣傳活動。在宣傳活動開展過程中，該行營業部銀警密切配合，成功止付一起疑似被網絡詐騙資金，有效保障了客戶資金安全。
3月9日下午4時左右，一位老年女性客戶手持2萬元現金走進中國銀行山西省分行營業部，要求辦理匯款業務。櫃員看到客戶填寫的匯款單收款人為某公司賬戶，遂詢問客戶匯款用途，是否認識收款人。
客戶聲稱“該筆匯款用於HTC5G區塊鏈升級，對方在收到匯款後為客戶配置5G手機，客戶可成為該APP股東，返還分紅還可在此APP消費。”櫃員聽後頓時警覺起來，意識到客戶有可能被騙，隨即向業務經理反饋。
經進一步詢問，瞭解到客戶是在微信群中獲知這個項目信息。客戶動心後，欲用個人準備繳納保險的費用給對方匯款，希望成為股東，以獲得項目盈利分紅。本著對客戶資金安全考慮的角度出發，業務經理耐心向客戶講述各類電信詐騙手段，解釋其可能遇到了網絡電信詐騙。但客戶仍不理解，並執意匯款。見勸說無效，業務經理立即告知綜合管理團隊主管。
綜合管理團隊主管一邊向省行安全保衛部報告，一邊與太原市公安局直屬分局經濟保衛大隊取得聯繫。銀行工作人員試圖從多角度對客戶進行勸說，但客戶依舊堅持要匯款。
不得已，銀行工作人員佯裝對此項目感興趣，請客戶詳細聊一聊。客戶一聽，立馬撥通群主郭某(5G三次方群)手機，對方一聽是銀行工作人員，便改口稱“自己準備退出此項目”。
此時，民警趕到，民警、銀行工作人員對客戶曉之以理，向其宣傳防範電信詐騙及相關案例，並通過企查查APP為客戶查詢收款公司信息以驗證企業真實情況。
經過一個多小時銀警共同努力，客戶終於醒悟，徹底放棄了匯款念頭，並當場退出群聊，及時避免了資金損失。
關於“5G三次方”鷹鑑在去年12月26日已經發出預警。“5G三次方”APP實際上是打著5G等名義的傳銷騙局。該APP虛假宣稱，“5G三次方系統，以後將替代蘋果、安卓系統。用戶只需要交60元就能激活，使用5G系統，不然以後就無法使用5G網絡。”
該平臺將規定，會員每發展一名下線就可以拿到30元提成，當下線再發展下線，自己還有提成，總共拿到十代以內的提成，共計150億元。會員除了能獲得每名下線投資金額一定比例的提成外，還能獲得HTC（犇比特幣）虛擬貨幣獎勵。
很明顯，“5G三次方”的運營模式屬於典型的傳銷。按照《禁止傳銷條例》的規定，傳銷是以“拉人頭”、“入門費”、“多層次”、“團隊計酬”為主要特徵的。
另外，“5G三次方”還涉嫌侵犯公民個人信息罪。“5G三次方”要求群主通過微信群獲取參與者的身份證號碼、姓名、電話等個人信息，並將信息逐級上報。
在此鷹鑑提醒廣大群眾，傳銷是非法經營行為，是我國明令禁止並嚴厲打擊的。傳銷實質就是極少數人斂財的把戲，絕大多數參與者都會血本無歸，眾叛親離，甚至導致家破人亡。
[此文來源太原日報、鷹鑑，版權歸原作者，如侵權，請聯繫刪除]
溫馨提示：為了您和您的家人、朋友免於受騙，請轉發並持續關注我們。
閱讀更多 有品更要有魚 的文章
