基金管理人： 新華基金管理股份有限公司
基金託管人： 中國民生銀行股份有限公司
重要提示
新華鑫日享中短債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經中國證券監督管理委員會2017年7月10日證監許可[2017]1190號文准予註冊，並經2018年11月14日證監許可[2018]1855號文准予變更註冊後募集。本基金的基金合同於2018年12月19日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會註冊，但中國證監會對本基金募集的註冊，並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資於本基金沒有風險。中國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。
本基金投資於證券市場，基金淨值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金前，應全面瞭解本基金的產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，對認購（或申購）基金的意願、時機、數量等投資行為作出獨立決策，獲得基金投資收益，亦自行承擔基金投資中出現的各類風險，包括市場風險，信用風險，流動性風險，交易對手違約風險，管理風險，資產配置風險，不可抗力風險、本基金的特有風險和其他風險。
本基金投資於中小企業私募債券將會面臨信用風險及流動性風險。信用風險主要是由目前國內中小企業的發展狀況所導致的發行人違約、不按時償付本金或利息的風險；流動性風險主要是由債券非公開發行和轉讓所導致的無法按照合理的價格及時變現的風險。由於中小企業私募債券的特殊性，本基金的總體風險將有所提高。
本基金為債券型證券投資基金，屬於證券投資基金中預期較低風險、較低收益的品種，其預期收益和風險水平低於股票型基金、混合型基金，高於貨幣市場基金。
投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應認真閱讀本招募說明書、基金合同及基金產品資料概要等信息披露文件。
基金的過往業績並不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績並不構成對本基金業績表現的保證。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不對投資者保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策後，基金運營狀況與基金淨值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
本摘要根據基金的基金合同和基金招募說明書編寫。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,並按照《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務；基金投資者欲瞭解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。
本基金本次更新招募說明書對基金經理相關信息進行更新，基金經理相關信息更新截止日為 2020年3月18日，關於根據《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》更新內容截止日為 2019 年 12 月 13日，B類份額及基金管理人法定代表人相關信息更新截止日為 2019年10月14日。除非另有說明，本招募說明書（更新）其他所載內容截止日為2019年6月19日，有關財務數據和淨值表現截止日為2019年3月31日(財務數據未經會計師事務所審計)。
本招募說明書約定的基金產品資料概要編制、披露與更新要求，將不晚於2020年9月1日起執行。
一、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：新華基金管理股份有限公司
住所：重慶市江北區聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層
辦公地址：北京市海淀區西三環北路11號海通時代商務中心C1座
重慶市江北區聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層
法定代表人：張宗友
設立日期：2004年12月9 日
批准設立機關：中國證監會
批准設立文號：證監基金字【2004】197號
註冊資本：貳億壹仟柒佰伍拾萬元人民幣
聯繫人：齊巖
電話：（010）68779666
傳真：（010）68779528
股權結構：
（二）主要人員情況
1、董事會成員
張宗友先生：董事長，碩士。歷任內蒙古證券有限責任公司營業部總經理、太平洋證券股份有限公司副總經理、恆泰證券股份有限公司副總經理、新華基金管理股份有限公司總經理。現任新華基金管理股份有限公司董事長。
劉全勝先生：董事，碩士。歷任內蒙古證券包頭九原區證券服務部經理、內蒙古證券包頭昆區證券服務部經理、恆泰證券區內經紀事業部總經理助理、恆泰證券包頭鋼鐵大街營業部總經理助理、恆泰證券臨河勝利北路營業部總經理、恆泰證券經紀業務管理總部總經理、恆泰證券經紀事業部總裁助理兼經紀事業部總經理、恆泰證券副總裁。現任新華基金管理股份有限公司總經理。
項琥先生：董事。歷任中國國際信託投資公司天津分公司、中信證券天津證券業務部經理、天津協通諮詢中心國債服務部副經理、天津未來保險代理有限公司總經理、新華信託股份有限公司天津業務部總經理、新華信託股份有限公司副總經理。現任新華信託股份有限公司董事總經理。
於芳女士：董事。歷任北京市水利建設管理中心項目管理及法務專員、新時代證券有限責任公司總經理助理、副總經理。現任恆泰證券股份有限公司首席風險官。
胡波先生：獨立董事，博士。歷任中國人民大學財政金融學院教師、中國人民大學風險投資發展研究中心研究員、副主任、執行主任。現任中國人民大學財政金融學院副教授。
宋敏女士：獨立董事，碩士。歷任四川省資陽市人民法院法官、中國電子系統工程總公司法務人員、北京市中濟律師事務所律師、北京市東清律師事務所律師。現任北京市保利威律師事務所合夥人。
張貴龍先生：獨立董事，碩士。曾任職于山西省臨汾地區教育學院、北京大學財務部。現任北大資產經營有限公司副總裁。
2、監事會成員
楊淑飛女士：監事會主席，碩士。歷任航天科工財務公司結算部經理、航天科工財務公司風險管理部經理，航天科工財務公司總會計師、總法律顧問、董秘、副總裁，華浩信聯（北京）科貿有限公司財務總監。現任恆泰證券股份有限公司財務總監。
張浩先生：職工監事，碩士。歷任長盛基金管理有限公司信息技術部副總監，長盛基金管理有限公司風險管理部副總監，合眾資產管理股份有限公司風險管理部總監，房寶信業（北京）投資管理有限公司總經理。現任新華基金管理股份有限公司監察稽核部總監。
別冶女士：職工監事，金融學學士。十年證券從業經驗，歷任《每日經濟新聞》、《第一財經日報》財經記者，新華基金管理股份有限公司媒體經理。現任新華基金管理股份有限公司總經理辦公室副主任。
3、高級管理人員
張宗友先生：董事長，簡歷同上。
劉全勝先生：總經理，簡歷同上。
齊巖先生：督察長，學士。歷任中信證券股份有限公司解放北路營業部職員、天津管理部職員、天津大港營業部綜合部經理。現任新華基金管理股份有限公司督察長兼任子公司北京新華富時資產管理有限公司董事。
徐端騫先生：副總經理兼任首席信息官，學士。歷任上海君創財經顧問有限公司併購部經理、上海力矩產業投資管理有限公司併購部經理、新時代證券有限責任公司投行部項目經理、新華基金管理股份有限公司總經理助理兼運作保障部總監。現任新華基金管理股份有限公司副總經理兼任首席信息官。
晏益民先生：副總經理，學士。歷任大通證券投行總部綜合部副總經理，泰信基金機構理財部總經理，天治基金北京分公司總經理，天治基金總經理助理，新華基金管理股份有限公司總經理助理。現任新華基金管理股份有限公司副總經理。
崔建波先生：副總經理，碩士。歷任天津中融證券投資諮詢公司研究員、申銀萬國天津佟樓營業部投資經紀顧問部經理、海融資訊系統有限公司研究員、和訊信息科技有限公司證券研究部、理財服務部經理、北方國際信託股份有限公司投資部信託高級投資經理、新華基金管理股份有限公司總經理助理。現任新華基金管理股份有限公司副總經理兼投資總監、基金經理。
4、基金經理
（1）歷任基金經理
（2）現任基金經理
趙楠女士：經濟學博士，7年證券從業經驗。2012年7月加入新華基金管理股份有限公司，先後從事宏觀研究、策略研究、信用評級,歷任新華純債添利債券型發起式證券投資基金基金經理助理、新華安享惠金定期開放債券型證券投資基金基金經理助理、新華信用增益債券型證券投資基金基金經理助理、新華惠鑫分級債券型證券投資基金基金經理助理，現任新華豐利債券型證券投資基金基金經理、新華鑫日享中短債債券型證券投資基金基金經理。
王濱先生，管理學碩士，13年證券從業經驗。歷任中國工商銀行總行固定收益投資經理、中國民生銀行投資經理、民生加銀基金管理有限公司基金經理。2016年6月加入新華基金管理股份有限公司，現任固定收益與平衡投資部總監、新華壹諾寶貨幣市場基金基金經理、新華活期添利貨幣市場基金基金經理、新華鑫日享中短債債券型證券投資基金基金經理、新華恆穩添利債券型證券投資基金基金經理、新華鑫利靈活配置混合型證券投資基金基金經理、新華安享惠澤39個月定期開放債券型證券投資基金基金經理、新華增強債券型證券投資基金基金經理。
5、投資管理委員會成員
主席：總經理劉全勝先生；成員：副總經理兼投資總監崔建波先生、投資副總監於澤雨先生、投資副總監姚秋先生、權益投資部總監趙強先生、研究部總監張霖女士、基金經理付偉先生。
6、上述人員之間均不存在近親屬關係。
二、基金託管人
（一）基金託管人概況
1.基本情況
名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）
住所：北京市西城區復興門內大街2號
辦公地址：北京市西城區復興門內大街2號
法定代表人：洪崎
基金託管業務批准文號：證監基金字［2004］101號
組織形式：股份有限公司（上市）
註冊資本：28,365,585,227元人民幣
存續期間：持續經營
電話：010-58560666
聯繫人：羅菲菲
中國民生銀行是我國首家主要由非公有制企業入股的全國性股份制商業銀行，同時又是嚴格按照《公司法》和《商業銀行法》建立的規範的股份制金融企業。多種經濟成份在中國金融業的涉足和實現規範的現代企業制度，使中國民生銀行有別於國有銀行和其他商業銀行，而為國內外經濟界、金融界所關注。中國民生銀行成立二十年來，業務不斷拓展，規模不斷擴大，效益逐年遞增，並保持了快速健康的發展勢頭。
2000年12月19日，中國民生銀行A股股票（600016）在上海證券交易所掛牌上市。 2003年3月18日，中國民生銀行40億可轉換公司債券在上交所正式掛牌交易。2004年11月8日，中國民生銀行通過銀行間債券市場成功發行了58億元人民幣次級債券，成為中國第一家在全國銀行間債券市場成功私募發行次級債券的商業銀行。2005年10月26日，民生銀行成功完成股權分置改革，成為國內首家完成股權分置改革的商業銀行，為中國資本市場股權分置改革提供了成功範例。 2009年11月26日，中國民生銀行在香港交易所掛牌上市。
中國民生銀行自上市以來，按照“團結奮進，開拓創新，培育人才；嚴格管理，規範行為，敬業守法；講究質量，提高效益，健康發展”的經營發展方針，在改革發展與管理等方面進行了有益探索，先後推出了“大集中”科技平臺、“兩率”考核機制、“三卡”工程、獨立評審制度、八大基礎管理系統、集中處理商業模式及事業部改革等制度創新，實現了低風險、快增長、高效益的戰略目標，樹立了充滿生機與活力的嶄新的商業銀行形象。
民生銀行榮獲第十三屆上市公司董事會“金圓桌”優秀董事會獎；
民生銀行在華夏時報社主辦的第十一屆金蟬獎評選中榮獲“2017年度小微金融服務銀行”；
民生銀行榮獲《亞洲貨幣》雜誌頒發的“2016中國地區最佳財富管理私人銀行”獎項；
民生銀行榮獲新浪財經頒發的“年度最佳電子銀行”及“年度直銷銀行十強”獎項；
民生銀行榮獲 VISA 頒發的“最佳產品設計創新獎”；
民生銀行在經濟觀察報舉辦的“中國卓越金融獎”評選中榮獲“年度卓越資產管理銀行”；
民生銀行榮獲全國銀行間同業拆借中心授予的“2016年度銀行間本幣市場優秀交易商”、“2016年度銀行間本幣市場優秀衍生品交易商”及“2016年度銀行間本幣市場優秀債券交易商”獎項；
民生銀行榮獲中國銀行間交易協商會授予的“2016年度優秀綜合做市機構”和“2016年度優秀信用債做市商”獎項；
民生銀行榮獲英國WPP（全球最大的傳媒集團之一）頒發的“2017 年度最具價值中國品牌100強”；
民生銀行在中國資產證券化論壇年會上被授予“2016年度特殊貢獻獎”。
2.主要人員情況
張慶先生，中國民生銀行資產託管部總經理，博士研究生，具有基金託管人高級管理人員任職資格，從事過金融租賃、證券投資、銀行管理等工作，具有25年金融從業經歷，不僅有豐富的一線實戰經驗，還有紮實的總部管理經歷。歷任中國民生銀行西安分行副行長，中國民生銀行瀋陽分行籌備組組長、行長、黨委書記。
3.基金託管業務經營情況
中國民生銀行股份有限公司於2004年7月9日獲得基金託管資格，成為《中華人民共和國證券投資基金法》頒佈後首家獲批從事基金託管業務的銀行。為了更好地發揮後發優勢，大力發展託管業務，中國民生銀行股份有限公司資產託管部從成立伊始就本著充分保護基金持有人的利益、為客戶提供高品質託管服務的原則，高起點地建立系統、完善制度、組織人員。資產託管部目前共有員工71人，平均年齡37歲，100%員工擁有大學本科以上學歷，62.5%以上員工具有碩士以上文憑。
中國民生銀行堅持以客戶需求為導向，秉承“誠信、嚴謹、高效、務實”的經營理念，依託豐富的資產託管經驗、專業的託管業務服務和先進的託管業務平臺，為境內外客戶提供安全、準確、及時、高效的專業託管服務。截至2019年3月31日，中國民生銀行已託管182只證券投資基金。中國民生銀行資產託管部於2018年2月6日發佈了“愛託管”品牌，近百餘家資管機構及合作客戶的代表受邀參加了啟動儀式。資產託管部始終堅持以客戶為中心，致力於為客戶提供全面的綜合金融服務。對內大力整合行內資源，對外廣泛搭建客戶服務平臺，向各類託管客戶提供專業化、增值化的託管綜合金融服務，得到各界的充分認可，也在市場上樹立了良好品牌形象，成為市場上一家有特色的託管銀行。自2010年至今，中國民生銀行榮獲《金融理財》雜誌頒發的“最具潛力託管銀行”、“最佳創新託管銀行”、“金牌創新力託管銀行”獎和“年度金牌託管銀行”獎，榮獲《21世紀經濟報道》頒發的“最佳金融服務託管銀行”獎。
（二）基金託管人的內部控制制度
1.內部風險控制目標
（1）建立完整、嚴密、高效的風險控制體系，形成科學的決策機制、執行機制和監督機制，防範和化解經營風險，保障資產託管業務的穩健運行和託管財產的安全完整。
（2）大力培育合規文化，自覺形成守法經營、規範運作的經營思想和經營理念，嚴格控制合規風險，保證資產託管業務符合國家有關法律法規和行業監管規則。
（3）以相互制衡健全有效的風控組織結構為保障，以完善健全的制度為基礎，以落實到位的過程控制為著眼點，以先進的信息技術手段為依託，建立全面、系統、動態、主動、有利於差錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業務穩健運行的風險控制制度，確保託管業務信息真實、準確、完整、及時。
2.內部風險控制組織結構
總行高級管理層負責部署全行的風險管理工作。總行風險管理委員會是總行高級管理層下設的風險管理專業委員會，對高級管理層負責，支持高級管理層履行職責。資產託管業務風險控制工作在總行風險管理委員會的統一部署和指導下開展。
3.總行各部門緊密配合，共同把控資產託管業務運行中的風險，具體職責與分工如下：總行風險管理與質量監控部作為總行風險管理委員會秘書機構，是全行風險管理的統籌部門，對資產託管部的風險控制工作進行指導；總行法律合規部負責資產託管業務項下的相關合同、協議等文本的審定，負責該業務與管理的合規性審查、檢查與督導整改；總行審計部對全行託管業務進行內部審計。包括定期內部審計、現場和非現場檢查等；總行辦公室（品牌管理中心）與資產託管部共同制定聲譽風險應對預案。按資產託管部需求對由託管業務引發的聲譽風險事件進行定向輿情監測，對由託管業務引起的聲譽風險進行應急處置，包括與全國性媒體進行溝通、避免負面報道、組織正面回應等。內部風險控制原則
（1）合法合規原則。風險控制應符合和體現國家法律、法規、規章和各項政策。
（2）全面性原則。風險控制覆蓋託管部的各個業務中心、各個崗位和各級人員，並涵蓋資產託管業務各環節。
（3）有效性原則。資產託管業務從業人員應全力維護內部控制制度的有效執行，任何人都沒有超越制度約束的權力。
（4）預防性原則。必須樹立“預防為主”的管理理念，控制資產託管業務中風險發生的源頭，防患於未然，儘量避免業務操作中各種問題的產生。
（5）及時性原則。資產託管業務風險控制制度的制定應當具有前瞻性，並且隨著託管部經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環境的改變進行及時的修改或完善。發現問題，要及時處理，堵塞漏洞。
（6）獨立性原則。各業務中心、各崗位職能上保持相對獨立性。風險監督中心是資產託管部下設的執行機構，不受其他業務中心和個人干涉。業務操作人員和檢查人員嚴格分開，以保證風險控制機構的工作不受干擾。
（7）相互制約原則。各業務中心、各崗位權責明確，相互牽制，通過切實可行的相互制衡措施來消除風險控制的盲點。
（8）防火牆原則。託管銀行自身財務與託管資產財務嚴格分開；託管業務日常操作部門與行政、研發和營銷等部門隔離。
4.內部風險控制制度和措施
(1)制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規範等一系列規章制度。
(2)建立健全的組織管理結構：前後臺分離，不同部門、崗位相互牽制。
(3)風險識別與評估：風險監督中心指導業務中心進行風險識別、評估，制定並實施風險控制措施。
(4)相對獨立的業務操作空間：業務操作區相對獨立，實施門禁管理和音像監控。
(5)人員管理：進行定期的業務與職業道德培訓，使員工樹立風險防範與控制理念，並簽訂承諾書。
(6)應急預案：制定完備的《應急預案》，並組織員工定期演練；建立異地災備中心，保證業務不中斷。
5.資產託管部內部風險控制
中國民生銀行股份有限公司從控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通、監控等五個方面構建了託管業務風險控制體系。
(1)堅持風險管理與業務發展同等重要的理念。託管業務是商業銀行新興的中間業務，中國民生銀行股份有限公司資產託管部從成立之日起就特別強調規範運作，一直將建立一個系統、高效的風險防範和控制體系作為工作重點。隨著市場環境的變化和託管業務的快速發展，新問題新情況不斷出現，中國民生銀行股份有限公司資產託管部始終將風險管理放在與業務發展同等重要的位置，視風險防範和控制為託管業務生存和發展的生命線。
(2)實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至下每個員工的共同參與，只有這樣，風險控制制度和措施才會全面、有效。中國民生銀行股份有限公司資產託管部實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具體業務中心和業務崗位，每位員工對自己崗位職責範圍內的風險負責。
(3)建立分工明確、相互牽制的風險控制組織結構。託管部通過建立縱向雙人制，橫向多中心制的內部組織結構，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結構。
(4)以制度建設作為風險管理的核心。中國民生銀行股份有限公司資產託管部十分重視內部控制制度的建設，已經建立了一整套內部風險控制制度，包括業務管理辦法、內部控制制度、員工行為規範、崗位職責及涵括所有後臺運作環節的操作手冊。以上制度隨著外部環境和業務的發展還會不斷增加和完善。
(5)制度的執行和監督是風險控制的關鍵。制度執行比編寫制度更重要，制度落實檢查是風險控制管理的有力保證。中國民生銀行股份有限公司資產託管部內部設置專職風險監督中心，依照有關法律規章，定期對業務的運行進行稽核檢查。總行審計部也不定期對資產託管部進行稽核檢查。
(6)將先進的技術手段運用於風險控制中。在風險管理中，技術控制風險比制度控制風險更加可靠，可將人為不確定因素降至最低。託管業務系統需求不僅從業務方面而且從風險控制方面都要經過多方論證，託管業務技術系統具有較強的自動風險控制功能。
（三）基金託管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
根據《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規的規定，對基金的投資對象、基金資產的投資組合比例、基金資產的核算、基金資產淨值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金託管人報酬的計提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規性進行監督和核查。
基金託管人發現基金管理人的違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規規定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知後應及時核對確認並以書面形式對基金託管人發出回函。在限期內，基金託管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金託管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金託管人應報告中國證監會。
基金託管人發現基金管理人有重大違規行為，應立即報告中國證監會，同時通知基金管理人限期糾正。
三、相關服務機構
（一）基金份額銷售機構
1、直銷機構
（1）新華基金管理股份有限公司北京直銷中心
電話：010-68730999
聯繫人：陳靜
網址: www.ncfund.com.cn
客服電話：400-819-8866
（2）電子直銷：新華基金網上交易平臺
網址：https://trade.ncfund.com.cn
2、其他銷售機構
1）中國民生銀行股份有限公司
住所:北京市西城區復興門內大街 2 號
聯繫人:穆婷
法定代表人:洪崎
客服電話：95568
網址：www.cmbc.com.cn
2）上海浦東發展銀行股份有限公司
住所：上海市中山東一路12號
法定代表人：高國富
聯繫人：楊文川
客服電話：95528
網址：www.spdb.com.cn
3）平安銀行股份有限公司
住所：深圳市深南東路5047號
法定代表人：謝永林
聯繫人：張莉
客服電話：95511-3
網址：bank.pingan.com
4）恆泰證券股份有限公司
住所：內蒙古呼和浩特市賽罕區敕勒川大街東方君座D座光大銀行辦公樓14-18層
法定代表人：龐介民
聯繫人：熊麗
客服電話：400-196-6188
網址：www.cnht.com.cn
5）北京肯特瑞基金銷售有限公司
註冊地址：北京市海淀區中關村東路66號1號樓22層2603-06
辦公地址：北京市海淀區海淀東三街 2 號 4 層 401-15
法定代表人：江卉
客服電話： 個人業務：95118 企業業務：400-088-8816
網址：http://fund.jd.com
6）北京創金啟富投資管理有限公司
註冊地址：北京市西城區民豐衚衕31號5號樓215A
辦公地址：北京市西城區白紙坊東街2號經濟日報社A座綜合樓712號
法定代表人：梁蓉
聯繫人：李婷婷
客服電話：400-6262-818
公司網站：www.5irich.com
7）天津國美基金銷售有限公司
註冊地址：天津經濟技術開發區第一大街79號MSDC1-28層2801
辦公地址：天津經濟技術開發區南港工業區綜合服務區辦公樓D座二層202-124室
法定代表人：丁東華
聯繫人：郭寶亮
客服電話：400-111-0889
公司網站：www.gomefund.com
8）上海好買基金銷售有限公司
註冊地址：上海市虹口區歐陽路196號26號樓2樓41號
辦公地址：上海市浦東新區浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈9樓
法定代表人：楊文斌
聯繫人：胡凱雋
客服電話：400-700-9665
公司網址：www.howbuy.com
9）和訊信息科技有限公司
註冊地址：北京市朝陽區朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區朝外大街 22 號泛利大廈10層
法定代表人：王莉
客服電話： 400-920-0022
聯繫人：劉洋
公司網站：licaike.hexun.com
10）北京恆天明澤基金銷售有限公司
註冊地址：北京市經濟技術開發區宏達北路10號五層5122室
辦公地址： 北京市朝陽區東三環中路20號樂成中心A座23層
法定代表人：周斌
聯繫人：張曄
客服電話：4007-868-868
公司網站：www.chtfund.com
11）北京虹點基金銷售有限公司
註冊地址：北京市朝陽區工人體育場北路甲2號裙房2層222單元
辦公地址：北京市朝陽區工人體育場北路甲2號裙房2層222單元
法定代表人：胡偉
聯繫人：陳銘洲
座機：010-65951887
客服電話：400-618-0707
12）北京匯成基金銷售有限公司
註冊地址：北京市海淀區中關村大街11號11層1108
辦公地址：北京市海淀區中關村大街11號11層
法定代表人：王偉剛
客服電話：400-619-9059
網址： www.hcjijin.com
13）上海匯付基金銷售有限公司
註冊地址：上海市黃浦區中山南路100號19層
辦公地址：上海市宜山路700號普天信息產業園2期C5棟2樓
法定代表人：金佶
公司網站：https://tty.chinapnr.com
客服電話：400-821-3999
14）濟安財富（北京）基金銷售有限公司
註冊地址：北京市朝陽區東三環中路7號4號樓40層4601室
辦公地址：北京市朝陽區太陽宮中路16號院1號樓冠捷大廈3層307單元
法定代表人：楊健
聯繫人：李海燕
客服電話： 400-673-7010
公司網站： www.jianfortune.com
15）上海凱石財富基金銷售有限公司
註冊地址：上海市黃浦區西藏南路765號602-115室
辦公地址：上海市黃浦區延安東路1號凱石大廈4樓
法定代表人： 陳繼武
聯繫人：葛佳蕊
客服電話：4000-178-000
網址：www.lingxianfund.com
16）上海利得基金銷售有限公司
註冊地址：上海市寶山區薀川路5475號1033室
辦公地址：上海浦東新區峨山路91弄61號10號樓12樓
法定代表人：李興春
聯繫人：曹怡晨
客服電話：400-067-6266
網址：http://a.leadfund.com.cn/
17）上海聯泰資產管理有限公司
註冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區富特北路277號3層310室
辦公地址：上海市長寧區福泉北路 518 號 8 座 3 層
法定代表人：燕斌
聯繫人：陳東
客服電話： 400-118-1188
公司網址：www.66zichan.com
18）上海陸金所基金銷售有限公司
註冊地址：上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓09單元
辦公地址：上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓
法定代表人：胡學勤
聯繫人：何雪
客服電話：400-821-9031
公司網站：www.lufunds.com
19）螞蟻（杭州)基金銷售有限公司
註冊地址：杭州市餘杭區倉前街文一西路1218號1棟202室
辦公地址：浙江省杭州市濱江區江南大道3588號12樓
法定代表人：陳柏青
客服電話：400-766-123
聯繫人：韓愛彬
網址：www.fund123.cn
20）諾亞正行基金銷售有限公司
註冊地址：上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室
辦公地址：上海市浦東新區銀城中路68號時代金融中心8樓
法定代表人：汪靜波
客服電話：400-821-5399
網址：www.noah-fund.com
21）上海長量基金銷售投資顧問有限公司
註冊地址：上海市浦東新區高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16層
法定代表人：張躍偉
聯繫人：唐詩洋
客服電話：400-820-2899
公司網站： www.erichfund.com
22）上海基煜基金銷售有限公司
註冊地址：上海市崇明縣長興鎮潘園公里1800號2號樓6153室（上海泰和經 濟發展區）
辦公地址：上海市昆明路518號北美廣場A1002-A1003室
法定代表人：王翔
聯繫人：藍傑
客服電話：400-820-5369
公司網站：www.jiyufund.com.cn
23）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
註冊地址：深圳市羅湖區筍崗街道梨園路物資控股置地大廈8樓801
辦公地址：深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8 樓
法定代表人：薛峰
客服電話：4006-788-887
聯繫人：童彩平
公司網址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
24）上海天天基金銷售有限公司
註冊地址：上海市徐彙區龍田路190 號2 號樓2 層
辦公地址： 上海市徐彙區龍田路195 號3C 座7 樓
法定代表人：其實
客服電話：400-1818-188
聯繫人：丁姍姍
公司網址：www.1234567.com.cn
25）浙江同花順基金銷售有限公司
註冊地址：浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室
辦公地址：浙江省杭州市翠柏路7號杭州電子商務產業園2號樓2樓
法定代表人：凌順平
聯繫人：林海明
客服電話：4008-773-772
公司網站：www.5ifund.com
26）天津萬家財富資產管理有限公司
註冊地址：天津自貿區（中心商務區）迎賓大道1988號濱海浙商大廈公寓 2-2413室
辦公地址：北京市西城區豐盛衚衕28號太平洋保險大廈5層
法定代表人：李修辭
客服電話：010-59013842
網址：www.wanjiawealth.com
27）深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司
註冊地址：深圳市福田區福田街道民田路178號華融大廈27層2704
辦公地址：北京市西城區金融大街35號 國際企業大廈C座9層
法定代表人：馬勇
聯繫人：張燕
客服電話：400-166-1188
網址：http://www.new-rand.cn
28）一路財富（北京）基金銷售有限公司
註冊地址：北京市海淀區寶盛南路1號院20號樓9層101-14
辦公地址：北京市海淀區奧北科技園—國泰大廈9層
法定代表人：吳雪秀
聯繫人：劉棟棟
客服電話：400-001-1566
網址：www.yilucaifu.com
29）宜信普澤投資顧問（北京）有限公司
註冊地址：北京市朝陽區建國路88號9號樓15層1809
辦公地址：北京市朝陽區建國路88號SOHO現代城C座180
法定代表人：戎兵
聯繫人：劉夢軒
客服電話：400-6099-200
公司網站：www.yixinfund.com
30）珠海盈米基金銷售有限公司
註冊地址：珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491
辦公地址：廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203
法定代表人：肖雯
聯繫人：鍾琛
客服電話：020-89629066
公司網址：www.yingmi.cn
31）北京展恆基金銷售股份有限公司
註冊地址：北京市順義區後沙峪鎮安富街6號
辦公地址： 北京市朝陽區安苑路15-1號郵電新聞大廈2層
法定代表人： 閆振杰
客服電話： 400-8188-000
聯繫人：馬林
公司網站：www.myfund.com
32）中證金牛（北京）投資諮詢有限公司
註冊地址：北京市豐臺區東管頭1號2號樓2-45室
辦公地址：北京市宣武門外大街甲一號新華社第三工作區A座5層
法定代表人：錢昊旻
聯繫人：仲甜甜
客服電話：4008-909-998
網址：www.jnlc.com
33）眾升財富（北京）基金銷售有限公司
註冊地址：北京市朝陽區望京東園四區13號樓A座9層908室
辦公地址：北京市朝陽區望京浦項中心A座9層04-08
法定代表人：李招弟
客服電話： 400-876-9988
聯繫人：李豔
公司網站：www.zscffund.com
34）奕豐基金銷售有限公司
註冊地址：深圳市前海深港合作區前灣一路1號A 棟 201 室（入駐深圳市前海商務秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區海德三道航天科技廣場A座17樓1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE
聯繫人：項晶晶
客服電話：400-684-0500
網址：www.ifastps.com.cn
35）北京植信基金銷售有限公司
註冊地址: 北京市密雲縣興盛南路8號院2號樓106室-67
辦公地址：北京市朝陽區盛世龍源國食苑10號樓
法定代表人：於龍
聯繫人： 張喆
客服電話:4006-802-123
網址：www.zhixin-inv.com
36）陽光人壽保險股份有限公司
註冊地址:海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區朝外大街乙1號1號樓昆泰國際大廈12層
法定代表人：李科
聯繫人：王磊
客服電話:95510
網址：http://fund.sinosig.com/
37）重慶農村商業銀行股份有限公司
註冊地址：重慶市江北區金沙門路 36 號
辦公地址：重慶市江北區金沙門路 36 號
法定代表人：劉建忠
聯繫人：範亮
客服電話：966866
公司網站：www.cqrcb.com
基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構，並在基金管理人網站公示。
（二）登記機構
電話：023-63711923
傳真：023-63710297
聯繫人：陳猷憂
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
註冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：俞衛鋒
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
經辦律師：安冬、陸奇
聯繫人：陸奇
（四）審計基金財產的會計師事務所
名稱：瑞華會計師事務所（特殊普通合夥）
住所：北京市海淀區西四環中路16號院2號樓4層
辦公地址：北京市東城區永定門西濱河路8號院7號樓中海地產廣場西塔5-11層
法定代表人：楊劍濤
電話：010-88219191
傳真：010—88210558
經辦註冊會計師：張偉、胡慰
聯繫人：胡慰
四、基金的名稱
本基金名稱：新華鑫日享中短債債券型證券投資基金
五、基金的類型
本基金類型：契約型開放式
六、基金的投資目標
本基金在嚴格控制投資風險和增強基金資產流動性的基礎上，重點投資中短債主題證券，力爭獲取超過業績比較基準的當期收入和投資總回報。
七、基金的投資範圍
本基金的投資範圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國債、央行票據、金融債、企業債、公司債、次級債、地方政府債、中期票據、中小企業私募債、短期融資券（含超短期融資券）、資產支持證券、債券回購、同業存單、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。
本基金不投資於股票、權證等權益類資產，也不投資於可轉換債券、可交換債券。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序後，可以將其納入投資範圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資於債券的比例不低於基金資產的 80%，其中投資於中短債主題證券的比例不低於非現金基金資產的80%，持有現金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金資產淨值的5%。
本基金所指的中短債主題證券是指剩餘期限不超過三年的債券資產，主要包括剩餘期限不超過三年的國債、央行票據、金融債、企業債、公司債、次級債、地方政府債、中期票據、中小企業私募債、短期融資券（含超短期融資券）等金融工具。
如法律法規或中國證監會允許，基金管理人在履行適當程序後，可以調整上述投資品種的投資比例。
八、基金的投資策略
1、資產配置策略
本基金將在基金合同約定的投資範圍內，通過對宏觀經濟運行狀況、國家貨幣政策和財政政策、國家產業政策及資本市場資金環境的研究，積極把握宏觀經濟發展趨勢、利率走勢、債券市場相對收益率、券種的流動性以及信用水平，優化固定收益類金融工具的資產比例配置。在有效控制風險的基礎上，適時調整組合久期，以獲得基金資產的穩定增值，提高基金總體收益率。
2、債券投資策略
（1）平均久期配置
本基金通過對宏觀經濟變量和宏觀經濟政策進行分析，預測未來的利率趨勢，判斷債券市場對上述變量和政策的反應，並據此對債券組合的平均久期進行調整，提高債券組合的總投資收益。
（2）期限結構配置
本基金對債券市場收益率期限結構進行分析，運用統計和數量分析技術，預測收益率期限結構的變化方式，選擇確定期限結構配置策略，配置各期限固定收益品種的比例，以達到預期投資收益最大化的目的。
（3）類屬配置
本基金對不同類型固定收益品種的信用風險、稅賦水平、市場流動性、市場風險等因素進行分析，研究同期限的國債、金融債、企業債、交易所和銀行間市場投資品種的利差和變化趨勢，制定債券類屬配置策略，以獲取不同債券類屬之間利差變化所帶來的投資收益。
（4）信用債券投資策略
1）“自下而上”精選個券
本基金通過對債券發行人所處行業、公司治理結構、財務狀況、信息披露等情況進行評估，並在此基礎上，考慮個券流動性、信用等級、票息率等因素，自下而上的精選個券。
2）信用利差策略
隨著債券市場的發展，各種級別的信用產品（主要是政府信用債券與企業主體債券、各類企業主體債券之間）會形成一個不同收益率水平的利差結構體系。在正常條件下，由信用風險形成的收益率利差是穩定的，但在特定條件下，比如某個行業在經濟週期的某一時期面臨信用風險改變或者市場供求發生變化時，這種穩定關係將被打破。本基金將利用定性與定量相結合的方式，對整個市場的信用利差結構進行全面分析，在有效控制整個組合信用風險的基礎上，採取積極的投資策略，發現價值被低估的信用類債券產品，挖掘投資機會，獲取超額收益。
3）騎乘策略
基金管理人將通過分析收益率曲線各期限段的期限利差情況，買入收益率曲線最陡峭處所對應的期限債券，隨著持有債券時間的延長，該債券的剩餘期限將縮短，到期收益率將下降，屆時賣出該債券可獲得資本利得收入。該策略的關鍵是收益率曲線的陡峭程度，若收益率曲線較為陡峭，則隨著債券剩餘期限的縮短，債券的收益率水平將會有較大下滑，進而獲得較高的資本利得。
（5）息差放大策略
該策略是利用債券回購收益率低於債券收益率的機會通過循環回購以放大債券投資收益的投資策略。該策略的基本模式即是利用買入債券進行正回購，再利用回購融入資金購買收益率較高債券品種。在執行息差放大策略時，基金管理人將密切關注債券收益率與回購收益率的相互關係，並始終保持回購利率低於債券收益率。
3、中小企業私募債券選擇策略
中小企業私募債票面利率較高、信用風險較大、二級市場流動性較差。
本基金將根據對宏觀經濟的研究，前瞻性判斷經濟週期，調整組合彙總中小企業私募債的配置比例。同時，根據債券市場的收益率水平，重點考慮個券的風險收益水平，綜合考慮個券的信用等級（如有）、期限、流動性、息票率、提前償還和贖回等因素，結合債券發行人所處行業發展前景、發行人業務發展狀況、企業市場地位、財務狀況、管理水平及其債務水平等，以確定債券的實際信用風險狀況及其信用利差水平，重點選擇信用風險相對較低、信用利差收益相對較大、或預期信用質量將改善的中小企業私募債。
基金在控制信用風險的基礎上，對中小企業私募債投資，主要採取分散投資，控制個債持有比例。當預期發債企業的基本面情況出現惡化時，採取“儘早出售”策略，控制投資風險。
4、資產支持證券的投資策略
本基金將通過對宏觀經濟、提前償還率、資產池結構以及資產池資產所在行業景氣變化等因素的研究，預測資產池未來現金流變化，並通過研究標的證券發行條款，預測提前償還率變化對標的證券的久期與收益率的影響。在嚴格控制風險的情況下，結合信用研究和流動性管理，選擇風險調整後收益高的品種進行投資，以期獲得長期穩定收益。
九、基金的業績比較基準
本基金業績比較基準：中債總財富（1-3年）指數收益率
十、基金的風險收益特徵
十一、基金的投資組合報告
本基金管理人的董事會及董事保證所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本基金的託管人――中國民生銀行股份有限公司根據本基金合同規定複核了本報告中的財務指標、淨值表現和投資組合報告等內容，保證複核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數據截至2019年3月31日。
1 報告期末基金資產組合情況
2 報告期末按行業分類的股票投資組合
（1）報告期末按行業分類的境內股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
3 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金本報告期末未持有股票。
4 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
5 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名債券投資明細
6 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
7 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
9 報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
（1） 報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有股指期貨。
（2） 本基金投資股指期貨的投資政策
根據本基金基金合同，本基金不能投資於股指期貨。
10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1） 本期國債期貨投資政策
根據本基金基金合同，本基金不能投資於國債期貨。
（2） 報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有國債期貨。
（3） 本期國債期貨投資評價
本基金本報告期末未持有國債期貨。
11投資組合報告附註
（1）本報告期末本基金投資的前十名證券沒有被監管部門立案調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。
（2）本報告期，本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規定的備選股票庫。
（3）其他資產構成
（4）報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有可轉換債券。
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本報告期末，本基金前十名股票中未存在流通受限情況。
（6）投資組合報告附註的其他文字描述部分
由於四捨五入的原因，分項之和與合計之間可能存在尾差。
十二、基金的業績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績不代表未來表現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效日為2018年12月19日，基金業績數據截至2019年3月31日。
1、本報告期基金份額淨值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較
新華鑫日享中短債債券A：
新華鑫日享中短債債券C：
2、自基金合同生效以來基金份額累計淨值增長率變動及其與同期業績比較基準收益率變動的比較
新華鑫日享中短債債券型證券投資基金
份額累計淨值增長率與業績比較基準收益率的歷史走勢對比圖
(2018年12月19日至2019年3月31日)
注：1、本基金自2018年12月19日成立，至2019年3月31日披露日未滿一年；
2、本基金建倉期為6個月，本報告期，本基金處於建倉期。
十三、基金的費用概覽
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金託管人的託管費；
3、B類、C類基金份額的銷售服務費；
4、《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、證券賬戶開戶費用、賬戶維護費；
10、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產淨值的0.30%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H=E×0.30%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產淨值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人於次月初3個工作日內向基金託管人發送基金管理費劃款指令，基金託管人複核後於3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金託管人的託管費
本基金的託管費按前一日基金資產淨值的0.10%的年費率計提。託管費的計算方法如下：
H=E×0.10%÷當年天數
H為每日應計提的基金託管費
E為前一日的基金資產淨值
基金託管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人於次月初3個工作日內向基金託管人發送基金託管費劃款指令，基金託管人複核後於3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金託管人。若遇法定節假日、公休日等，支付日期順延。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，B類基金份額的銷售服務費年費率為0.6%，C類基金份額的銷售服務費年費率為0.30%。
計算方法如下：
H=E×該類基金份額銷售服務費年費率÷當年天數
H為該類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為該類基金份額前一日基金資產淨值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理人於次月初3個工作日內向基金託管人發送基金管理費劃款指令，基金託管人複核後於3個工作日內從基金財產中內一次性支付給登記機構，由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。
銷售服務費主要用於本基金持續銷售以及基金份額持有人服務等各項費用。
上述“一、基金費用的種類”中第4-10項費用，根據有關法規及相應協議規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金託管人從基金財產中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失；
2、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。
十四、對招募說明書更新部分的說明
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關法律法規的要求，對本基金管理人於2019年12月13日刊登的本基金招募說明書《新華鑫日享中短債債券型證券投資基金招募說明書（更新）》進行了更新，主要更新的內容如下：
（一）在“重要提示”中，更新了招募說明書內容的截止日期。
（二）在“三、基金管理人”中，更新了基金經理相關信息。
新華基金管理股份有限公司
2020年3月19日
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