隨著社會的不斷髮展，人們的支付方式也發生了變化，以前所有的現金支付方式，但是自從移動支付軟件出現以來，我們基本上告別了現金支付。這些移動支付軟件不僅可以讓我們支付，還可以幫助我們存儲資金。因此，很多年輕人不再去銀行存款，而是直接將錢存入支付寶。
隨著社會的不斷髮展，人們的支付方式也發生了變化，以前所有的現金支付方式，但是自從移動支付軟件出現以來，我們基本上告別了現金支付。這些移動支付軟件不僅可以讓我們支付，還可以幫助我們存儲資金。因此，很多年輕人不再去銀行存款，而是直接將錢存入支付寶。
根據國家規定，個人銀行賬戶單日單筆交易或累計交易金額超過5萬元將被視為大額交易。由於這是一筆大交易，銀行會派人去取交易記錄。此時，銀行會特別注意這個賬戶。如果在一段時間後，該賬戶再次出現異常交易記錄，那麼此時，銀行將高度關注，並直接派人進行調查。
銀行的工作人員會以電話的形式向賬戶的主人進行了解近期賬戶資金交易的詳細情況。如果資金交易都是正規的，那就不會有什麼大問題。如果真存在洗錢等犯罪行為，那麼就要接受法律的制裁了。
除此之外，如果個人賬戶在一天之內的小額金額（200元以內）交易超過200次的情況下，就可能會被列為風控用戶。並且，在同一個地點或者是同一個時間段裡，當天多次的消費五次之上，也有可能被銀行調查。
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