随着社会的不断发展，人们的支付方式也发生了变化，以前所有的现金支付方式，但是自从移动支付软件出现以来，我们基本上告别了现金支付。这些移动支付软件不仅可以让我们支付，还可以帮助我们存储资金。因此，很多年轻人不再去银行存款，而是直接将钱存入支付宝。
随着社会的不断发展，人们的支付方式也发生了变化，以前所有的现金支付方式，但是自从移动支付软件出现以来，我们基本上告别了现金支付。这些移动支付软件不仅可以让我们支付，还可以帮助我们存储资金。因此，很多年轻人不再去银行存款，而是直接将钱存入支付宝。
根据国家规定，个人银行账户单日单笔交易或累计交易金额超过5万元将被视为大额交易。由于这是一笔大交易，银行会派人去取交易记录。此时，银行会特别注意这个账户。如果在一段时间后，该账户再次出现异常交易记录，那么此时，银行将高度关注，并直接派人进行调查。
银行的工作人员会以电话的形式向账户的主人进行了解近期账户资金交易的详细情况。如果资金交易都是正规的，那就不会有什么大问题。如果真存在洗钱等犯罪行为，那么就要接受法律的制裁了。
除此之外，如果个人账户在一天之内的小额金额（200元以内）交易超过200次的情况下，就可能会被列为风控用户。并且，在同一个地点或者是同一个时间段里，当天多次的消费五次之上，也有可能被银行调查。
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