朋友們
生活中您遇到過類似情況嗎
有人承諾以高額利息向您或您的親人借款
相當有誘惑是不是
檢察官在此提醒您
這是集資詐騙的典型套路
請一定提高警惕
謹防上當受騙
守好自己的錢袋子
今天小編就帶您來了解一起集資詐騙典型案例
基本案情
自2011年開始，歐陽某蓮謊稱做藥材生意需要大量資金週轉，以月息2分的借款利率條件，向各被害人借錢。因無法償還借款，歐陽某蓮採用借新款還舊款利息的手段，使得各被害人誤以為歐陽某蓮能正常還款。至2015年初，歐陽某蓮在明知自己沒有償還能力的情況下，提高借款利率至月息5分，繼續向被害人借款，並以口口相傳的形式擴大借款範圍。2017年2月下旬，歐陽某蓮停止向各被害人付息，並變更聯繫方式、先後以各種交通方式前往全國多個地區。
截止案發，歐陽某蓮一共向15名被害人借款人民幣2991.815萬元，無法償還。
判
決
結
果
2017年12月11日，萍鄉市安源區人民檢察院以被告人歐陽某蓮構成集資詐騙罪向安源區人民法院提起公訴。2018年11月14日，安源區人民法院對歐陽某蓮集資詐騙案作出一審判決。一審判決書認定：被告人歐陽某蓮以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資兩千多萬元，數額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，判處歐陽某蓮有期徒刑十三年六個月，並處罰金人民幣四十萬元。一審宣判後，被告人未上訴，判決已生效。
關鍵字一：熟人之間，口口相傳
切記有效甄別，提高警惕
本案屬於傳統的利用熟人間的信任以口口相傳方式進行集資詐騙的案件。被告人利用常年在醫療衛生系統任職的優勢，以經營藥材生意的名義在其工作、關係網內進行集資詐騙。
關鍵字二：高額利息
注意，天上不會掉餡餅
本案明顯系集資參與人在高利誘惑下，在未全面瞭解被告人的商業經營狀況且無抵押物的情況下將鉅款出借給被告人。本案集資參與人多為向案外人借款出借給被告人，賺取利息差。多名集資參與人被第三人起訴還款，導致生活窘迫。
關鍵字三：老年人
多關心老人，謹防老年人上當受騙
本案被害人中近半數為老年人。通過與被害人的多次交流，瞭解到部分老年人因防範意識較差，理財經驗不足很容易成為詐騙的主要對象。檢察官提醒社會公眾，尤其是提醒中老年群眾要引以為戒，在私人借貸中一定要三思而後行。
刑法第一百九十二條規定，以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬以下罰金；數額特別巨大或其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或無期徒刑，並處五萬元以上五十萬以下罰金或沒收財產。
《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第四條規定，使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法佔有為目的”：
（一）集資後不用於生產經營活動或者用於生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；
（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；
（三）攜帶集資款逃匿的；
（四）將集資款用於違法犯罪活動的；
（五）抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的；
（六）隱匿、銷燬賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的；
（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；
（八）其他可以認定非法佔有目的的情形。
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