你頭髮亂了喔6115
美國 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國
財政部下設機構金融犯罪執法局）監管並頒發的金融牌照，主要收監
管對象是金錢服務相關的業務與公司。範圍包括國際匯款、外匯兌換、
貨幣交易/轉移（包括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發行、提供預付項
目、簽發旅行支票等業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，
必須向申請 MSB 牌照，才能合法地運營。
FinCEN 於 2013 年 3 月 18 日發佈了《Application of FinCEN’s
Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using
Virtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛
擬貨幣的指南》），該指南闡明瞭企業和個人在 MSB 註冊方面使用
虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬於
FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬於註冊許可
制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。
按照該指引，向美國人提供服務的數字資產 “管理方” (例如資產
發行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬於美國銀行保密法案 (BSA)
下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出註冊。由於美
國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國
本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業
務。
公司開展業務必須遵守聯邦法規註冊為 MSB，並且還要遵守匯款活
動的州內也必須遵守州法規，目前有 53 個州和地區有許可要求，其
費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。
相對來說許可要求代價高昂，並要求各種程序繼續許可，這些程序在
實施方面極其嚴格和耗時。
隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高，
相關人員但風險意識也需要提高，為此我們團隊認為交易所需要對以
下問題給予足夠重視：
(一) 內控規則制定和審查
1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供諮詢;
2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供諮詢。
3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供諮詢。
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數據使用規則、市場交易規則等
必要公開信息進行審查、修改和提供諮詢。
5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標準及相關
的協議進行審查、修改和提供諮詢;
6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供諮詢;
7. 根據稅務諮詢、證券諮詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義諮 詢，
就交易所運營的法律架構提供諮詢、建議;
8 . 為平臺幣或其他上幣項目的發行做合規審查，並對潛在風險提供
合規解決方案；
9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。
(二) 稅務規劃服務
1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務諮詢意見;
2 . 對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的
收入或資本收益的稅務處理;
1. 交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。
世嘉永誠項目顧問
MSB牌照所需提交的材料 ：
美國公司基本資料料，包括公司稅號。
美國公司股東、董事詳細個人資料料（護 照掃描件，個人電話，住址等，股東最好有美國SSN）
美國辦公室地址
申請時間：3周
牌照辦理工作服務內容：
牌照申請工作包括：
MSB牌照的金融業務方案設計
準備與撰寫申請材料
向美國財政部遞交MSB牌照的申請
申請過程中，負責回答由美國財政部及FINCEN提出的問題。
若美國財政部及FINCEN需要我們提供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交，如Product Disclosure Statement。
辦理完成後牌照查詢方式：登陸美國財政部MSB網址查詢牌照號碼等信息。
歡迎追問！
牌照辦理首選美國SB牌照
美國MSB牌照的作用：
1. 美國MSB牌照名氣大，包裝平臺，好宣傳。
2. 平臺合規化，規避交易。
3. 可以增加客戶的信任度、提升自己的知名度，也可以讓交易所更好更快的合規發展。
申請的流程也很簡單，提供海外公司的信息和董事資料就可以辦理，或新註冊一個美國公司，提供要註冊的美國公司名稱和董事身份證或護照掃描件拍照都可以。公司註冊完成之後就可以申請美國msb牌照了。
辦理完成後牌照查詢方式：登陸美國財政部MSB網址
