敲黑板！！
疫情期間，外貿詐騙要嚴防！！
新冠肺炎在海外急速蔓延，累計確診和病亡人數迅速攀升。全球約70個國家或地區宣告進入緊急狀態，相當一部分採取了“封國”“封城”措施。“拐點”到來之前，各國管控措施很可能進一步加碼，從供需兩端對全球產業鏈造成持續不斷衝擊，全球貿易短期內急劇萎縮或成定局。
在這種危難關頭，卻有一些海外的不法商人企圖“混水摸魚”，利用出口商迫切希望拿訂單、去庫存的心理騙取貨物。近期在處理理賠案件過程中，我們發現了這樣一個“騙局”。
出口商與自稱是西班牙某服裝品牌旗下羅馬尼亞進口商的採購人員M相識已久，但從未真正做過生意。正當我國發生疫情、企業停工停產的時候，M得知該出口商有一批無貼牌服裝存貨，當即以13萬美元的總價下單，並個人支付了1000歐元定金。雙方約定剩餘貨款見提單複印件支付。
貨物出運前，出口商按照M郵件要求貨發希臘某港，並指定收貨人為M聲稱的下游買方。貨到港後，M卻以公司財務困難為由遲遲未予付款贖單，導致貨物滯港、進退兩難。中國信保海外渠道介入調查後，M承諾在出口商放單後提貨，並出具營業執照和付款承諾函。
看似環環相扣的貿易詐騙，在營業執照和付款承諾函上露出了馬腳：
營業執照上存在多處拼寫錯誤，顯示的負責人信息與中國信保批覆信用限額的羅馬尼亞進口商負責人信息不一致。經與當地工商部門核實，認定M冒用並修改了該進口商的營業執照。
付款承諾函上的簽章為方形章，而非羅馬尼亞地區習慣使用的圓形章，且簽章上的地址格式不符合當地法律規範。經核實，相關地址與中國信保批覆信用限額的羅馬尼亞進口商地址不一致。
在後續調查與追討過程中，M選擇了銷聲匿跡，而提單收貨人竟來電催促出口商儘快放貨，並自稱是M所在公司的秘書（與此前M聲稱的下游買方不一致）。然而，M和“秘書”自始至終都不會說羅馬尼亞語。
回過頭，我們與出口商一起回憶了整個交易過程，發現M及其團隊在實施貿易欺詐過程中存在多個疑點：
初次交易選擇無貼牌服裝存貨，既可以避免暴露自己不懂行，又便於後續出售。
西班牙某服裝品牌商實力較強，門店遍佈歐洲，旗下公司員工個人支付1000歐元定金來下單有違常理。
M偽造的進口商聯繫方式與中國信保出具資信報告載明的聯繫方式不一致；偽造的網站製作得十分粗糙，將一張簡單的Excel折線圖直接作為財務報表放在首頁，經營內容更是“涉獵廣泛”，不僅有服裝，還有傢俱和廚房用品、兒童汽車玩具、各類電器等，與資信報告載明“紡織服裝批發和零售業”出入較大。
疫情期間，出口商的訂單和現金流壓力加大，在遇到新單急單時務必要謹慎對待，防範貿易欺詐風險。橙心網（OLO）www.olofamily.com 建議：
嚴把首次交易的風險。主動向買方聯繫人索要營業執照、代理證明、公司網站等信息，利用資信報告等第三方調查數據，儘可能多渠道、全方位地核查買方背景，確認買方聯繫人的真實身份，確保貿易合同真實、合法、有效。
協商提高預付款比例。提高預付款比例既是應對貿易欺詐的最佳手段，又是疫情期間減少資金佔用的最直接途徑。關注協商過程中買方態度是否發生明顯變化。
要求公司賬戶付定金。即使買方聯繫人定金付得很爽快，也要保持警惕。應主動要求其通過公司賬戶進行支付，並且備註下單合同號或發票號。
密切關注目的國疫情。目的國政府採取的疫情管控措施很可能導致買方無法提貨，但仍應仔細鑑別，尤其是買方以疫情管制為由提出臨時更改目的港、貨發第三方的情況，應儘量避免賒銷。
不輕易變更結算方式。出運後，出口商應積極跟蹤物流信息，加強貨款催收，不輕易變更結算方式、隨意放貨。
利用國內市場去庫存。無貼牌無專利的服裝、地毯等易售品是貿易欺詐的高發區。而紡織服裝是受疫情影響最嚴重的行業之一，不少出口商可能因訂單被取消等產生庫存，去庫存的需求迫切。建議相關出口商積極利用當前政府支持出口轉內銷的相關政策，做好國內銷售渠道對接。
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