敲黑板！！
疫情期间，外贸诈骗要严防！！
新冠肺炎在海外急速蔓延，累计确诊和病亡人数迅速攀升。全球约70个国家或地区宣告进入紧急状态，相当一部分采取了“封国”“封城”措施。“拐点”到来之前，各国管控措施很可能进一步加码，从供需两端对全球产业链造成持续不断冲击，全球贸易短期内急剧萎缩或成定局。
在这种危难关头，却有一些海外的不法商人企图“混水摸鱼”，利用出口商迫切希望拿订单、去库存的心理骗取货物。近期在处理理赔案件过程中，我们发现了这样一个“骗局”。
出口商与自称是西班牙某服装品牌旗下罗马尼亚进口商的采购人员M相识已久，但从未真正做过生意。正当我国发生疫情、企业停工停产的时候，M得知该出口商有一批无贴牌服装存货，当即以13万美元的总价下单，并个人支付了1000欧元定金。双方约定剩余货款见提单复印件支付。
货物出运前，出口商按照M邮件要求货发希腊某港，并指定收货人为M声称的下游买方。货到港后，M却以公司财务困难为由迟迟未予付款赎单，导致货物滞港、进退两难。中国信保海外渠道介入调查后，M承诺在出口商放单后提货，并出具营业执照和付款承诺函。
看似环环相扣的贸易诈骗，在营业执照和付款承诺函上露出了马脚：
营业执照上存在多处拼写错误，显示的负责人信息与中国信保批复信用限额的罗马尼亚进口商负责人信息不一致。经与当地工商部门核实，认定M冒用并修改了该进口商的营业执照。
付款承诺函上的签章为方形章，而非罗马尼亚地区习惯使用的圆形章，且签章上的地址格式不符合当地法律规范。经核实，相关地址与中国信保批复信用限额的罗马尼亚进口商地址不一致。
在后续调查与追讨过程中，M选择了销声匿迹，而提单收货人竟来电催促出口商尽快放货，并自称是M所在公司的秘书（与此前M声称的下游买方不一致）。然而，M和“秘书”自始至终都不会说罗马尼亚语。
回过头，我们与出口商一起回忆了整个交易过程，发现M及其团队在实施贸易欺诈过程中存在多个疑点：
初次交易选择无贴牌服装存货，既可以避免暴露自己不懂行，又便于后续出售。
西班牙某服装品牌商实力较强，门店遍布欧洲，旗下公司员工个人支付1000欧元定金来下单有违常理。
M伪造的进口商联系方式与中国信保出具资信报告载明的联系方式不一致；伪造的网站制作得十分粗糙，将一张简单的Excel折线图直接作为财务报表放在首页，经营内容更是“涉猎广泛”，不仅有服装，还有家具和厨房用品、儿童汽车玩具、各类电器等，与资信报告载明“纺织服装批发和零售业”出入较大。
疫情期间，出口商的订单和现金流压力加大，在遇到新单急单时务必要谨慎对待，防范贸易欺诈风险。橙心网（OLO）www.olofamily.com 建议：
严把首次交易的风险。主动向买方联系人索要营业执照、代理证明、公司网站等信息，利用资信报告等第三方调查数据，尽可能多渠道、全方位地核查买方背景，确认买方联系人的真实身份，确保贸易合同真实、合法、有效。
协商提高预付款比例。提高预付款比例既是应对贸易欺诈的最佳手段，又是疫情期间减少资金占用的最直接途径。关注协商过程中买方态度是否发生明显变化。
要求公司账户付定金。即使买方联系人定金付得很爽快，也要保持警惕。应主动要求其通过公司账户进行支付，并且备注下单合同号或发票号。
密切关注目的国疫情。目的国政府采取的疫情管控措施很可能导致买方无法提货，但仍应仔细鉴别，尤其是买方以疫情管制为由提出临时更改目的港、货发第三方的情况，应尽量避免赊销。
不轻易变更结算方式。出运后，出口商应积极跟踪物流信息，加强货款催收，不轻易变更结算方式、随意放货。
利用国内市场去库存。无贴牌无专利的服装、地毯等易售品是贸易欺诈的高发区。而纺织服装是受疫情影响最严重的行业之一，不少出口商可能因订单被取消等产生库存，去库存的需求迫切。建议相关出口商积极利用当前政府支持出口转内销的相关政策，做好国内销售渠道对接。
閱讀更多 橙心網 的文章
