e代理創始人兼CEO何文迪：中國財富管理行業正式進入“開放平臺”

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來源：e代理(id：iedaili)

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疫情之下，各行各業都受到不同程度的影響，也包括了財富管理行業。在中國，單純的線下財富管理服務已經無法滿足人們發生轉變的財富管理需求，尤其是在我國個人財富的快速積累、財富管理市場規模不斷擴大的當下，這就迫使金融機構必須不斷加快數字化轉型，通過多元化方式為用戶提供資產配置方案。

“雲課程”第二十一期，e代理創始人兼CEO何文迪先生為我們帶來了“中國財富管理行業的現狀與未來”主題課程。何文迪先生指出，雖然中國財富管理行業面臨的挑戰很大，疫情之下負面影響也大於正面影響。但是從行業中長期來看，只要我們積極擁抱變化，以積極的態度去創造一個“開放”與“包容”的平臺，一定會迎來行業的春天。

本期金句賞析

• 最近，我們看到行業傳統老大擁抱“開放平臺”概念，意味著在我們的積極推動下，整個中國財富管理行業進入了一個新階段，從“傳統銀行理財”到“第三方財富管理”再到“開放平臺”；我們從一股年輕新興的力量，變成了真正的行業推動者，用四年半的時間從“支流”到“主流”，我們是這個階段的開創者和先驅。
• 中國財富管理行業走到今天的困境，是因為“資金池”和“自融”玩家帶來的“劣幣”驅逐“良幣”，他們可以承擔無限高的銷售和運營成本，破壞了行業的良性發展，看“短期”，不重“長期”，把問題留給明天，摧毀的是整個行業。
• “賣方模式”和“買方顧問”的本質問題是客戶的心態和從業者的專業度，究竟是賣方還是買方取決於從業者是如何賺錢的，是賺取產品銷售的佣金，還是收取顧問諮詢費甚至全委服務費。You are what do you, not what you say。
• 互聯網模式的本質是通過技術手段降低獲客成本，提升運營效率，優化經濟模型；在財富管理行業，互聯網模式對客戶的留存和數據的沉澱有極大的幫助，也會提升客戶對於平臺的依賴和黏性。
• 我們面對的是一場經濟蕭條，而不只是金融危機；巨大的市場波動給客戶帶來短期的“現金為王”，但是全球大放水又會帶來中長期的“資產為王”；先“現金為王”，再“資產為王”，本質是一種“再配置”，是我們每個人的機會。

——何文迪

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