e代理创始人兼CEO何文迪：中国财富管理行业正式进入“开放平台”

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来源：e代理(id：iedaili)

分享嘉宾：e代理创始人兼CEO 何文迪

本文仅为信息交流之用，不构成任何交易建议

疫情之下，各行各业都受到不同程度的影响，也包括了财富管理行业。在中国，单纯的线下财富管理服务已经无法满足人们发生转变的财富管理需求，尤其是在我国个人财富的快速积累、财富管理市场规模不断扩大的当下，这就迫使金融机构必须不断加快数字化转型，通过多元化方式为用户提供资产配置方案。

“云课程”第二十一期，e代理创始人兼CEO何文迪先生为我们带来了“中国财富管理行业的现状与未来”主题课程。何文迪先生指出，虽然中国财富管理行业面临的挑战很大，疫情之下负面影响也大于正面影响。但是从行业中长期来看，只要我们积极拥抱变化，以积极的态度去创造一个“开放”与“包容”的平台，一定会迎来行业的春天。

本期金句赏析

• 最近，我们看到行业传统老大拥抱“开放平台”概念，意味着在我们的积极推动下，整个中国财富管理行业进入了一个新阶段，从“传统银行理财”到“第三方财富管理”再到“开放平台”；我们从一股年轻新兴的力量，变成了真正的行业推动者，用四年半的时间从“支流”到“主流”，我们是这个阶段的开创者和先驱。
• 中国财富管理行业走到今天的困境，是因为“资金池”和“自融”玩家带来的“劣币”驱逐“良币”，他们可以承担无限高的销售和运营成本，破坏了行业的良性发展，看“短期”，不重“长期”，把问题留给明天，摧毁的是整个行业。
• “卖方模式”和“买方顾问”的本质问题是客户的心态和从业者的专业度，究竟是卖方还是买方取决于从业者是如何赚钱的，是赚取产品销售的佣金，还是收取顾问咨询费甚至全委服务费。You are what do you, not what you say。
• 互联网模式的本质是通过技术手段降低获客成本，提升运营效率，优化经济模型；在财富管理行业，互联网模式对客户的留存和数据的沉淀有极大的帮助，也会提升客户对于平台的依赖和黏性。
• 我们面对的是一场经济萧条，而不只是金融危机；巨大的市场波动给客户带来短期的“现金为王”，但是全球大放水又会带来中长期的“资产为王”；先“现金为王”，再“资产为王”，本质是一种“再配置”，是我们每个人的机会。

——何文迪

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