備受關注的上海“證大案”出現新的進展。
近日，上海市人民檢察院第一分院在官網發佈受理公告稱，其於2020年3月26日受理上海市浦東新區人民檢察院移送審查起訴的戴志康、陸衛豐、顧文俊、鬱耀、張豔華5人集資詐騙一案。
撈財寶官網顯示，截至2019年7月，平臺累計交易總額超過296億元，借貸餘額為49.96億元，涉及出借人數約2.8萬。另據出借人委員會不完全統計，截至4月3日，回款賬戶追回約11.13億元。
在官方機構最新的披露口徑中，關於戴志康等人所涉案件，已從最初的涉嫌非法吸收公眾存款變為目前的集資詐騙。
從涉嫌非法吸存走向集資詐騙
再回顧下這起案件的過程，今年9月1日警方通報稱，2019年8月12日以來，上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱上海證大文化創意發展有限公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。
8月29日，上海警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪對證大文化立案偵查，並對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施。證大集團官網顯示，其運營方正是警方通報中提到的證大文化。
9月28日，浦東分局再度發佈通報，指出前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候審人員，檢查機關已於9月27日對戴某康等20餘名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。目前，公安機關已初步追繳現金2億元，並已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等資產。
今年1月10日，浦東分局發佈警方通報稱，目前公安機關已初步追繳現金7.7億餘元，並已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。與此同時，已先後對本案79名犯罪嫌疑人依法釆取刑事強制措施。其中，戴某康等50名犯罪嫌疑人已被依法執行逮捕。
3月16日，浦東分局表示，對證大文化法定代表人戴某康等24名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法移送檢察機關審查起訴，對另外55名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施。目前公安機關已初步追繳現金10億餘元，查封、凍結相關銀行賬戶、股權、不動產等涉案資產。
上述通報中對戴志康等人所涉案件描述為“涉嫌非法吸收公眾存款”，但在上海市人民檢察院第一分院的受理公告中，這一說法則變成了“集資詐騙”。
為何會出現這樣的變化？
據瞭解，偵查機關以非法吸收公眾存款罪立案展開調查，檢察院以集資詐騙罪移送審查起訴，說明公安機關在立案時發現有初步證據顯示嫌疑人有非法吸收公眾存款的行為，但在偵查過程中發現了存在以詐騙方法非法集資的行為。
非法吸存更像是集資詐騙的前置罪名。先滿足了非法吸存，在這個基礎上，如果發現詐騙性行為、非法佔有等情況，一般就會進入到集資詐騙層面。
刑法上，非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪均屬破壞社會主義市場經濟秩序罪，但集資詐騙罪要求行為人採取了詐騙方法，且以非法佔有為目的，相比非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪的行為更惡劣，量刑也要更重。
“大佬們”緣何敗走P2P
從所謂“私募教父”到“房產大亨”，再到如今的集資詐騙案“主角”，不少行業人士認為，“一代梟雄”戴志康主要是敗倒在P2P行業。公開資料顯示，上述警方通報中提及的撈財寶平臺，正是證大文化旗下的P2P平臺。
據不完全統計，近年來，不少P2P平臺均以非法吸收公眾存款罪被立案，但最終定性時並非就是此罪名。很多平臺初期以非法吸收公眾存款罪立案，但偵查過程中發現詐騙等行為，最後會被定性為集資詐騙罪。如上海的另一P2P平臺唐小僧，便是如此情況。
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