任何一個“遊戲”都是有遊戲規則的，股市更是如此，要想不被莊家們耍得團團轉，認真地學習與研究，深刻地瞭解和掌握遊戲規則，是散戶們要想出奇制勝，首先就要解決的問題。
我們都知道，散戶是這個市場很龐大但又很弱勢的群體，也許乍一看，會覺得這句話有點兒矛盾，但細品品，就會發現這是“真理”。散戶雖然在數量上佔有絕對優勢，據統計，我國股民開戶量早已突破一億大關，但這裡的數量卻不能代表力量，由於散戶決斷較為獨立，個體資金量小，基本沒有什麼凝聚力，很難與莊家抗衡，再加上莊家佔有“天時、地利、人和”（即信息來源廣、分析能力強、資金力集中）等多方面優勢，散戶要想看破莊家的詭計，戰勝莊家，認清遊戲規則必不可少。
首先，散戶要認清敵我，看清在這場戰役裡誰才是你的對手。股市這個戰場遠比三國裡的陷阱計謀更加變幻莫測，比世界大戰的場面更加震人心魄，你只有懷揣更高明的謀略，保持更理智平和的心態才能贏取最後的勝利。不要被莊家開始給的一點兒甜頭就矇蔽了雙眼，成為了為他買單的人。
其次，要了解股市是一個“零和”遊戲場，它是很殘酷的，必須廝殺，沒有雙贏。“對敵人的仁慈就是對自己的殘忍”，絕對是對這個市場的真切理解。你身在其中，要洞察周圍的一切情況，對信息和政策絕不能掉以輕心，要有大局觀和趨勢感，動作要快，萬不能優柔寡斷。在這個戰場中，你不要害怕“樹敵”，因為他們不一定正確，在別人瘋狂的買入時你賣出不一定是壞事，在別人慌亂賣出時你賣出也不一定是好事。
最後，股民們要明白一個問題：其實買股票就是一場“擊鼓傳花”的遊戲，在遊戲中，你分不清人們是在搶花還是拋花，但你必須知道，誰都不想成為最後那個接到花的人。
散戶炒股總是虧錢的10個原因
一、逆勢而為。
股民炒股第一天就會被警告：炒股一定要順勢而為。正所謂，逆水行舟不進則退!炒股亦是如此!所謂順勢而為就是指大盤長期均線的走勢呈現多頭，大趨勢向上運行，這樣的行情下擇機入市，只要不是垃圾股,，賺錢還是大概率的!但是大部分股民在股市中往往把這句話拋在腦後，總覺得自己選的個股趨勢不錯，邊果斷買入，接下來的日子就是苦苦等待解套，短則等待幾個月，長則等待幾年。
二、只愛短線。
只要是股民，心中都有幾個牛股，有的漲了300%，有的漲了500%，甚至漲了1000%!但是你可以看看，除去特力A等幾隻妖股，有幾隻是十天半個月可以實現的!哪一個牛股不是經歷了至少3個月以上的時間才有這樣的漲幅?
三、永遠滿倉操作
無論炒股資金是多少，每次操作必梭哈，全倉買入，隨後股市下跌，只能幹看這自己的賬戶虧損越來越大，割肉吧，不忍心，不割肉，繼續虧損，等反彈時也無資金做T，沒等達到自己的買入價，又開始殺跌，最終散戶基本都會滴血割肉!
四、從不空倉
寧可天天套牢，不可一日無股!這是當下散戶的真實寫照!如果賬戶一天或一兩週沒有股票，沒有操作，就似乎是全身不舒服，就覺得是在虧錢!只要立即買入了股票，不管是賺錢還是虧損，就全身舒服了。等等!虧損也會舒服嗎?對的!很多散戶永遠相信自己的直覺，認為會漲，會賺錢，結果可想而知!再次進入了被套的悲觀之中!
五、各種股票一大把
打開賬戶一看，幾乎大多數股民賬戶的股票少則三五隻，多則七八隻。買一隻不行，再買一隻，還不行，再買一隻……也許一段時間是有一隻股票賺錢了，但能抵得過其他股票虧得嗎?
六、太貪心
我相信很大一部分的股民都會有這樣的心裡：哎喲，今天的走勢不錯哦，明天肯定還會繼續漲，先等幾天再出，不急......結果呢？第二天就被套了。永遠記住一句話：錢不進自己口袋都不是自己的！貪心這一點是每個人都有的，不要說是新手，就算是很多老股民也始終逃不過這個陷阱，因為人的慾望跟股市的底一樣，是沒有盡頭的。學會懂得知足才會得到幸福！
七、沒有主見，喜歡朋友推薦股票
每次飛揚跟股民交流的時候，我都會先問他們一個問題：你買的這隻股是自己選的還是朋友推薦的？大多數都是說，朋友推薦的，這就是你邁進虧錢的第一步！飛揚相信，只要是專業的金融專家都不會給你推薦股票，而他們只會教你怎麼去選股，炒股沒有捷徑只有自己學會了方法才能獨立投資，因為巴菲特說過一句話：千萬不要給別人推薦股票，就算你的觀點非常正確。
八、不會止盈
賺錢的時候想著賺更多，明明今天可以出來一部分先鎖定一些利潤，但就是總覺得第二天還會繼續漲，在他心裡就認為股市只會漲不會跌，先拿著，拿著拿著，就變成套著了，往往這種心態都會讓你賺的錢虧回去！
九、不會止損
當大盤處於一個調整震盪的行情中時，很多股民手中的股票都岌岌可危，有的甚至已經深套了，這時候往往很多股民都選擇繼續持有，堅決不割肉。首先你要知道，A股市資金型市場，小的錢是不可能帶動整個市場的。飛揚可以很負責任的告訴你，你不肯出來莊家持續用這種手段逼你出局，直到你虧損完為止！
十、不願意學習技術(懶惰)
還有一種股民什麼都會，但是就是賺不到錢，因為你不知道該怎麼做，沒有實戰經驗，股票漲或跌是先從政策開始，到資金，才到技術，希望朋友們別弄亂了！三步缺一不可！切記，切記！虧錢的時候不要太過於悲哀，懂得總結，錢就不是白虧。想得到一些總是要付出一些的！等於給股市教學費了，在股市裡要把風險放第一，利潤放第二。如果你不能避開沒波危險，別想著能賺到利潤！
散戶牢記這9張思維導圖
1、股市導圖總綱
2、k線基礎
3、均線基礎
4、切線基礎
5、指標分析
6、選股方法
7、板塊輪動
8、統計分析
9、股市中的各色騙局
換手率
換手率：換手率是指單位時間內，某一證券累計成交量與可交易量之間的比率。計算公式為：換手率=(成交股數/當時的流通股數)×100%。換手率的數值越大，不僅說明交投的活躍，還表明交易者之間換手的充分程度。按時間參數的不同，在使用上又劃分為日換手率、周換手率或特定時間區的日均換手率等等。 很高的成交量，並不意味著很高的換手率。大盤股和高價股很容易出現較高的成交量，但考量其交投活躍度則需要藉助換手率來進行判斷，這就是換手率分析的重要意義。
換手率的高低不僅能夠表示在特定時間內一隻股票換手的充分程度和交投的活躍狀況,更重要的是它還是判斷和衡量多空雙方分歧大小的一個重要參考指標。低換手率表明多空雙方的意見基本一致，股價一般會由於成交低迷而出現小幅下跌或步入橫盤整理。高換手率則表明多空雙方的分歧較大,但只要成交活躍的狀況能夠維持，一般股價仍會呈現出小幅上揚的走勢。換手率還可以分析研判市場籌碼的吐納情況,以追尋主力莊家的蹤跡。
換手率(HSS)計算方法很簡單,即：換手率=成交量/流通盤 × 100%
換手率高和低分別意味著什麼？
一、低換手率
表明多空雙方的意見基本一致，股價一般會保持原有的運行趨勢進一步發展，多數情況下是小幅下跌或橫盤運行。
二、高換手率
表明多空雙方的分歧較大，但只要成交活躍的狀況能夠維持，一般股價都會呈現出上揚走勢
三、過低或過高的換手率
在多數情況下，過低或過高的換手率是股價變盤的先行指標。一般而言，在股價出現長時間調整後，如果連續一週多的時間內換手率都保持在極低的水平（如周換手率在2%以下），則往往預示著多空雙方都處於觀望之中。由於空方的力量已經基本釋放完畢，此時的股價基本已進入底部區域，此後很容易出現上漲行情（如圖）
四、高位高換手率
個股在相對高位突然出現高換手率而成交量突然放大，一般成為下跌前兆的可能性較大。這種情況多伴隨有個股或大盤的利好出臺，此時，已經獲利的籌碼會藉機出局，順利完成派發，“利好出盡是利空”的情況就是在這種情形下出現的。對於高位高換手率，投資者應謹慎對待。
五、長時間高換手率
多數情況下，部分持倉較大的機構會因無法出局而採取對倒自救的辦法來吸引跟風盤。對於那些換手充分但漲幅有限的品種，應該引起警惕。
但對於剛剛上市的新股而言，如果開盤價與發行價差距不大，且又能在較長時間內維持較高的換手率，則可考慮適時介入
六、長時間低換手率
長時間低換手率的個股往往是陷於長期低迷行情中，此時投資者不宜介入，而應等待其放量拉長陽、趨勢徹底轉強後，才能考慮參與投資。
七、巨大漲幅後的高換手率
對待前期累計漲幅過大的個股需要謹慎，從歷史走勢觀察，個股出現巨大漲幅後，當單日換手率超過10%以上時，個股進入短期調整的概率偏大，尤其是連續數個交易日的換手率超過7%以上，則更要小心。
總結：換手率的大小與活躍狀態
拉通滬深個股我們可以看到大多數的股票的換手率都是在3%以下，這也是股市的常態。
一般來說我們可以按幾個區間來判斷股票的活躍度
①1%以下，絕對地量。
②1%-2%，成交低迷。
③2%-3%，成交溫和。
對於換手率3%以下的情況，股民要注意兩種情況：一種是沒有莊家參與的散戶行情；
另一種是股票經過放量上漲行情之後，在股票價格相對高位區域橫盤震盪，如果出現低換手率、成交量小的話，說明莊家暫時沒有出貨打算，準備再創新高
④3%-7%，成交活躍。莊家也是積極參與，股民可以根據股票前期走勢來分析莊家下一步動向。
⑤7%-10%，高度活躍。籌碼在急劇換手，如果在高位出現的話，莊家出貨的可能性非常大。
⑥10%-20%，非常活躍。如果不是在上升的歷史高位區或者見中長期頂的時段，則意味著強莊股的大舉運作。
⑦.20%以上，過於活躍。此事必有妖，股價在高位大部分是主力莊家在減倉出貨；若在股價在低位，多為主力莊家吸籌。我們看下圖也可以看到，在這種情況下，大多數都是有大跌的行情。
換手率+“T+0”選股
選擇恰當的T+0標的股票，對於短線交易投資者來講至關重要。實際上，適合T+0短線交易的個股並不在少數。如果我們想要盈利，可以從換手率上作參考。
一、換手率對價格強弱的意義
1.高換手率對應較大波動強度
高換手率的個股，一般價格波動率較大，T+0的交易過程就容易獲得足夠的盈利空間。如果個股具備了較大的換手率，那麼我們就判斷個股更容易在開盤價格上出現跳空。並且，分時圖中股價更加活躍。即便收盤價格漲跌幅有限，價格振幅卻會很高。T+0的交易過程中，我們不需要關注收盤價格的位置，而是更看重價格能夠達到多麼低的價格底部，或者說價格能夠達到多麼高的價格頂部。因為價格低點是我們建倉的位置，而價格高位是我們高拋的價位。
【要點1】：當換手率達到5%的時候，價格波動強度可以高達5%。也就是說，高換手率對應的價格波動強度也很高。而價格波動強度高達5%的時候，價格振幅顯然會超過5%，這有助於我們獲得T+0的交易機會。
【要點2】：換手率指標顯示，該指標始終維持在5%以上，這顯然能夠支持股價出現更好的表現。收盤價格波動強度高達5%的時候，考慮價格盤中能夠出現更高的漲幅，而回調力度也會很大。那麼我們選擇T+0的建倉價位更低而買入股票的價格更高，盈利更加輕鬆。
【結論】：換手率達到5%以上的時候，價格走勢很強，T+0的交易過程完成可以實現。
2.主力介入的個股換手率一般很高
主力介入的情況下，個股換手率一般會很高。主力資金量較大，買賣股票的時候，會有更多的股票完成換手。主力控盤的個股，價格走勢上更加活躍，很容易在分時圖中出現較大的波動強度。這樣，我們有理由相信，選擇高換手率的個股高拋低吸，可以獲得更好的收益。
【要點1】：當換手率高達10%以上的時候，價格波動較強，並且股價進入明顯的多頭趨勢。這表明，主力在換手率大增的情況下快速介入，股價自然出現較大漲幅。
【要點2】：相比前期平淡的成交情況，換手率達到10%以上的時候，後期成交活躍。換手率達到5%以上，顯示價格運行非常活躍，T+0的交易機會很容易在這個時候出現。
【結論】：通過換手率異動和換手率高位運行的特徵，我們自然能夠得出主力介入的信息，從而正確選擇恰當的T+0交易股票。
二、5%以上換手率的活躍標的股
換手率較高的時候，流通股份更好地得到轉手，價格走勢趨於活躍。一般情況下，一個交易日中流通股份中5%得到換手，表明投資者參與股票買賣非常積極，價格波動空間自然會比較高。流通股中5%的股份得到換手，價格波動強度自然很高。我們有理由相信，這個時候採取T+0的交易策略，更容易成功。
- 穩定運行在5%的換手率
- 當換手率穩定在5%上方的時候，價格走勢趨於活躍。一旦我們考慮在價格低點買入股票，自然容易盈利。實際上，當股價趨於活躍的時候，任何分時圖中的價格低點都很容易提供T+0交易的買點。並且，考慮到價格走勢較強，分時圖中價格高位容易出現，我們短線低吸的盈利機會也容易形成。
【要點1】：當換手率指標達到5%以上的時候，價格走勢趨於活躍。圖中A位置換手率明顯向上突破，接下來的一個月中，換手率穩定在5%上方，價格持續飆升直至漲停。
【要點2】：日K線圖中，該股表現為持續放量飆升的價格走勢。而分時圖中，一旦我們考慮在價格低點買入股票，自然容易在收盤前盈利。價格走勢較強，在分時圖中T+0交易，我們總能夠發現做空的時機。選擇在尾盤賣出股票，而開盤或者盤中價格低點買入股票，能夠完成T+0的交易過程。
【結論】：換手率穩定在5%的時候，價格走勢趨於活躍，交易機會不斷增加。對於T+0交易來講，我們可以更好地發揮價格波動特徵，在分時圖中的價格低點買入股票，同時在當日價格高位賣出股票，以完成交易過程。
2.強勢突破5%換手率
當換手率強勢突破5%以後，價格走勢快速活躍起來，漲停走勢很容易在這期間形成。對於T+0交易者而言，這是個非常好的交易時段。股價波動空間較大，價格表現強勢的情況下，價格高位和低點的距離較大，提供了很好的買賣機會。
【要點1】：圖1-4顯示，當換手率高達5%以上的時候，該股出現一字漲停的情況。價格走勢趨於活躍，該股表現出明顯的走強跡象。
圖1-4 利源精製——突破5%換手率
【要點2】：對於T+0交易者來講，價格表現異常強勢的時候，即便我們沒能在價格低點買入股票，也不會出現太大損失。而一旦股價表現搶眼，我們在股價高位賣出股票，可以完成T+0的交易過程，同時也規避了價格調整風險。
【結論】：可以說，選擇換手率處於5%以上的個股，我們完成T+0交易的成功率較高。即便出現失誤，也不會造成太大風險。
MACD+換手率選股技巧，擊中牛股概率極高：
第一步，打開A股版塊，先點換手率。
第二步，利用股票軟件功能把換手率大於2或3的放到自選股或版快，
第三步，打開自選股，點工具，點指標排序，點開趨向指標，點MACD，因為MACD比較大眾化，請把指標線設為MACD，這時分析週期顯示是日線，點確定。
第四步，點兩下MACD讓負MACD排前，利用股票軟件功能把負值一步到位刪除。
第五步，點兩下MACD讓負MACD排前，再把負值刪除。
第六步，重複上述步奏，右健點MACD，會打開提示再點技術指標，把分析週期設為30分鐘，點確定。再刪除負值。
第七步，右健點MACD，會打開提示，點階段排序，把時間設為最近一週，點漲幅，點確定，把漲幅過大的刪除。
第八步，右健點MACD，會打開提示，點階段排序，把時間設為最近一週，點換手率，點確定，把周換手率過小的刪除。
第九步，最後只剩下幾十個股票，這些股票從分時到日線MACD都是多頭排列，都處在上攻壯態。
別看步奏多，熟練後點來點去非常快，我一般選股不會超過10分鐘，而且成功率極高，不管用什麼股票軟件，有此功能都可以選。
交易走到最後，歸根到底就是一個交易執行的問題。
成功交易者普遍表現出三個特徵：
第一、都有自己的交易系統；第二、低風險的意識；第三、能夠堅持自己的系統；
交易走著走著，許多人會慢慢意識到，需要有一個屬於自己的系統。
為什麼要有系統？
因為在充分競爭的交易中，我們需要有優勢，才有勝出的可能。
優勢從哪裡來？
如果你每次交易的情形和行為都是亂的，不一致的，你不可能獲得優勢。你內心也不可能知道你在哪裡比別人強，憑什麼從別人口袋裡掏出錢來。
而當你每次交易的情形和行為都是一致的，這時候你能贏錢，你才知道你應該是存在某些優勢，做下去你大概率會賺錢。
每次交易的情形和行為是一致的，這就是我們所說的系統，你只要把這些動作固定下來，表述出來。
有多少人會有自己的系統呢？
統計數據表明，30%的交易者會走到形成自己系統觀念這一步，真正構建出自己交易系統的交易者大概在20%左右。
交易系統
你現在是否有自己的系統？
每個人交易過程中都會碰到連續回撤的最惡劣情況，所謂低風險意識是指在你能抵禦最惡劣情形下，去實現交易目標。許多時候，總是眼睛裡只看到可能的利潤，而忽略了不利的惡劣情形。
結果，可能的利潤沒有出現，卻迎來了惡劣的情形，荒了手腳。
別說實現目標，自保都沒有做到。
交易應該先看到風險，再考慮實現目標。
有個系統不是了不起的事情，甚至說有一個優秀的系統也不是最難的，最難的是忠於自己的系統，堅持自己的系統。
有一個統計數據是這樣的，比方100人在按系統交易，只有20%的人能連續按照系統交易20次，人數迅速衰減為20人；而這20人裡，只有20%的人能連續按系統交易100次，人數衰減為4人。
前面我們說過，只有20%的人有自己的交易系統。如果按百分比算，20%的人有系統，連續系統交易20次的比例是20%*20%=4%，連續系統交易100次的比例是4%*20%=0.8%。
這比例是不是與股票市場成功交易者比例重合了？
為什麼股票穩定盈利者比例那麼低，連1%都不到。等你理解了這個道理，你也就知道了成功交易的方向和路徑。
別再迷茫和糾結，別滿心熱情卻又不知道力氣該往哪裡使！
”苦行僧“式交易
忠於自己的系統，堅持自己的系統，是一個煎熬孤獨的事情，就像是“苦行僧”般的苦難修行。
在交易這個路上，你、我就是那個“苦行僧”。
懂得捨得，捨去那些不屬於你的，得到你該得的那些。按自己的交易系統連續交易20次，按自己的交易系統連續交易100次，一直按照自己的系統去交易！
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