如果你身邊有人在炒股，你可能覺得他是在投機，其實不用你覺得，大部分買股票的人確實是在炒股投機，什麼叫炒股投機呢？一個股票你10元買進，希望買入後就快速上漲，漲到20元就賣出，然後再找下一個目標來炒，這類炒股的人，天天盯著股市，研究k線圖，研究所謂的內幕消息，頻繁交易，不知道是不是我孤陋寡聞，身邊沒什麼人靠炒股賺到錢的，既虧錢又浪費時間。
炒股是七虧二平一贏，為什麼這樣？簡單來說就是有些機構或遊資（就是所謂的莊家）拿一個突發消息或某個政策熱點有關聯的上市公司進行入資炒作，它們喜歡選擇市值幾十億的公司，因為這些小市值的公司需要比較少的資金就可以炒作起來了，先入資製造幾個漲停，廣大散戶們發現這個股票已經連續漲停了就會聞風而來，散戶會覺得繼續漲就紛紛買入從而繼續推高股價，莊家覺得漲得差不多就開始賣出，莊家的大資金出走導致股價狂跌，可憐的散戶們成為了接盤俠。如果剛好炒作的股票是比較好的公司，只要繼續持股等待還是可以解套的，萬一炒作的是垃圾公司股票，恐怕永遠也解套不了，除非有莊家繼續來炒作你才有機會解套。
大部分炒股的散戶買股票都是跟風炒作的，買的股票連對應的公司是什麼名字都不知道，現在我國A股很多上市公司都是業績差，不盈利，財務造假嚴重，老闆將公司上市圈錢作為成功的標誌，這些公司是毫無投資價值的，但大家偏偏喜歡炒作這類公司的股票，作為一個散戶參加這些炒作不虧錢才奇怪呢！雖然，有些懂人性，懂分析消息面的交易天才炒股能賺到錢，但絕大部分人都是虧錢的。
以上說完炒股了，現在開始說下投資。你的朋友打算開一間火鍋店，但他不夠錢，他叫你合夥，但不用你參加火鍋店的運營工作，你只需要出10萬，佔20%的股份，每年賺到的錢按照你佔股份的比例分錢給你，例如這個火鍋店每年淨利潤30萬，但不可能全部拿出來按比例分的，因為火鍋店下一年還要繼續開下去，所以需要除開下一年開店需要的成本（租金，人工費，原材料）後才能分，假設下一年的開店成本是20萬，即你能分（30萬-20萬)*20%=2萬，你當初投資的10萬，現在每年可以分得2萬，算是不錯的投資了。在經營一兩年後，這個火鍋店生意越來越好，打算引入多幾個合夥人集資開多兩間分店，你原本佔20%股份，由於引入多個合夥人，所以你的股份佔比少了，現在只佔10%的股份，但現在有3間火鍋店，盈利也大增，你當初投資的10萬，現在每年分得5萬。又過了兩年，火鍋店生意非常好，你的合夥人打算擴大市場，在隔壁城市開三間分店，所以要繼續引入合夥人集資開店，你覺得你的合夥人做生意十分優秀，你很信任他，你決定追加投資，再次投入20萬，佔總股份的15%，在隔壁城市開店後生意也很好，每年總盈利也大增，現在你總投資30萬，每年分得10萬元，這時你對未來充滿信心，相信以後每年的盈利不斷增加，由於這個火鍋店已經成功了，很多人都想著入夥，所以以後再引入合夥人時，相同的股份一定更加貴了。
以上開火鍋店的例子實在太美好了，在現實生活中那有這樣的投資，現在很多實體店都是艱難經營的。你可以想一下身邊的什麼生意最好，你可以看到貴州茅臺很好賺，一瓶的成本才幾十元，賣2000多元，還很好賣，你可以看到醫院的藥很貴，有病時還不得不買，你可以看到大家喝的牛奶不是伊利就是蒙牛的，火腿腸都是買雙匯的，家裡的電器很多是美的，格力的，買醬油很多是買海天的，有房貸的都是幫銀行打工的。這些好生意都讓這些大公司去做了，你去開火鍋店幹不過海底撈，你辦工廠製造電器幹不過美的和格力，你去製造醬油幹不過海天，你去製造白酒幹不過茅臺和五糧液，你去開發房地長幹不過萬科。
現在社會的各行業都走向兩極分化，有資本的大企業有實力做得更好，可以將成本壓得更低，小公司生產規模小，成本高，沒實力製造更優質的產品，遲早被大企業的產品淘汰。你在感嘆現在投資做生意真難的時候我對你說，你其實可以入夥這些優秀的大企業，你不用參加這個公司的運營工作，只要投資它們，每年就可以分錢了。
這些優秀的公司將自己的股份分割成很小的一部分放在股市上面，你可以去買入它們，它們每年都會按你所持有的股份數分錢給你，例如萬科現在26元一股，它今年每股分紅1元，即當前股息率為3.8%，分紅是隨著公司的盈利增加而增加的，萬科近10年以來淨利潤平均每年增長超過15%，說明分紅平均每年也增長超過15%，假設你現在買入4000股萬科，需要26*4000=10.4萬,明年分紅增長15%，那明年分紅是4600元，看起來不多，但只要萬科繼續保持優秀的發展，分紅依然會每年保持15%以上的增加，多年複利增長後分紅就很可觀了，優秀公司就是你的生錢機器，以下是萬科近15年以來的分紅記錄：
備註：10派9 代表每1股分紅0.9元
買入優秀的公司股票後可以不看其股價的變動，只要它的分紅保持長期增長就可以了，既然說到股價，那萬科的股價表現如何？請看下圖：
數據截止2019/9/27
備註: 總回報=當前價格（後復權）/首發上市日收盤價（後復權）-1
萬科1991年上市到2019-9-27股價增長了19567%，年化收益率達到20.2%，可以看出公司的股票價格從長週期來看是隨盈利的變化而浮動的，只要是優秀的，賺錢的公司，股價就肯定跟著漲。
但大部分的人不喜歡買這些公司的股票，因為他們認為每年股價增長15%，分紅每年增長15%實在太少了，他們喜歡買垃圾公司，沒盈利，不分紅的公司來炒作，他們要展示自己的聰明才智，想短線操作幾天內漲100%，想早點發財去泡妞，他們不止目光短視，看不到長期複利的威力，還十分愚蠢地讓莊家收割。
莊家為什麼不炒作萬科，格力電器，貴州茅臺這些公司？因為這些公司市值幾千億，莊家這點錢炒作不起來。如果你進股市是為了炒作投機，抓所謂的熱點股票，想幾天內漲100%，然後賣出的，股市對於你來說就是賭場，如果你進股市是選擇優秀的公司，長期持有，分享公司發展帶來的分紅，那麼股市對於你來說就是投資聖地。
買好公司的股票時也要看價格是否合適，現在萬科26元一股，分紅為1元，股息率3.8%，26元的萬科是值得買入的，但股價短期內是受市場情緒影響的，如果萬科短期內漲到36元，但盈利不變，那股息率就是2.7%了，那36元的萬科就不值得買入了。投資股票是有一定難度的，需要看懂公司的財務數據，分析公司未來的發展，然後懂得在一個合適的價格買入，很多人可能沒有時間研究這些，那還有什麼方法去投資優秀公司的股票嗎？有，可以選擇基金，基金就是集資買入一堆公司的股票。
今天就談到這裡吧！怎麼選擇優秀公司的股票和基金後續文章再談。
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