加入“民間互助式小額理財”發展下線有返利？這是傳銷騙局

繳納5萬餘元加入民間互助式小額理財即成為三星級別，如果發展下線還有返利？這是傳銷。金融智商稅近日獲悉，江蘇省常州市武進區人民法院宣判了該一起組織、領導傳銷活動案。

、什麼是“民間互助式小額理財”？

“民間互助式小額理財”傳銷組織共有11個層級崗位，如“金字塔”般，通過“家庭”逐級多次裂變的方式，達到斂財目的。通常，一戶“家庭”，由1名“邀約人”和1至3名“受邀約人”組成，須同居一戶，住所由擔任“家長”的“邀約人”免費提供。

“受邀約人”在交納50300元或49900元或49300元后，自理伙食，自由活動，當其成功邀約到新人“投資”後，自動升級為“家長”，另立門戶，與自己的“受邀約人”組建成新“家庭”。

所有“家庭成員”的投資款，只交給大四星級別的成員，而投資收益則由五星級別的成員依據成員發展下線的數量計算和給付，新成員拿不到收益，當升到11級時，可以拿到800萬，然後“出局”。

經他人介紹加入

發展下線提升級別

經查，被告人劉芳經他人介紹實際繳納50300元購買21份“份額”加入“民間互助式小額理財”組織併成為三星級別。該組織不生產銷售任何商品，不提供任何服務，是“拉人頭”式收取加入資格費。後可通過自己的下線直接或者間接滾動式不斷髮現下線，根據自己購買及發展的下線份額層層累計後提升自己的級別。

該組織實行“五級三階制”，人員等級分級分一星（1~2份）、二星（3~9份）、三星（10~64份）、四星（65~599份）、五星（600份以上），銷售滿21份份額即為三星，三星升四星不僅份額達到要求還必須發展有兩個三星，四星升五星除份額達到要求還必須發展有三個四星。

另外，該傳銷團伙通過直接提成、間接提成等形式，不同檔位不同比例，將人員加入時支付的資金分發給各層級人員。該組織以邀請親戚、朋友等互幫互助式小額理財為幌子，以“一對一”的形式分六班輪番講課，以串門走訪的形式在四星級人員租住的出租房內進行面對面的“資本運作”宣傳，引誘他人參加該組織以騙取錢財。

2014年7月，該組織至常州市武進區湖塘鎮開展傳銷活動並發展下線。被告人劉芳在該組織中通過發展下線提升在該組織內的級別，已達五星級別。劉芳作為五星級別，除管理各自家庭、負責核算、分發工資外，在整個組織內從事宣傳鼓勵等工作，協助對整個團隊進行管理。

最終發財夢碎難逃法網

2017年2月21日晚上，無錫女子王某向武進區警方報警稱自己身陷一個傳銷組織，武進警方迅速反應，抓獲周某（已判刑）等5名犯罪嫌疑人。周某被抓後說，她也沒有賺到錢。她說，她把投資款上交給了拉她進入的黃某，沒多久，黃某就說他要出國，把她介紹給了上線張某，隨後黃某就失聯了。周某把收到的投資款交給了張某，但2016年6月，張某也失聯了。

據調查，該傳銷團伙中大部分參與者都篤信“親情手拉手，骨肉不分離，上拉下推、左幫右扶，抱團互助、集體致富”的投資口號，發展下線時，都選擇了自己的親朋好友，甚至經濟拮据的兄弟姐妹、有著十多年交情的摯友、妻兒等，都被拉來做了“下線”。

至2017年2月案發時，由周某（已判刑）等人組織、領導的這個傳銷團伙在短短兩年不到的時間內，以快速致富的噱頭，吸納了80餘人，涉案金額達400餘萬元。

近日，5名犯罪嫌疑人之一的劉某因犯組織、領導傳銷活動罪，被判處有期徒刑二年，緩刑三年，並處罰金人民幣三萬元。