為切實做好對公結算賬戶盡職調查風險管理，根據上級行的要求，工行蕪湖無為支行積極開展對公結算賬戶盡職調查風險排查工作。
一是對所有存量賬戶特別是自2019年以來新開立的對公結算賬戶安排專人逐戶開展電話方式核實。二是採取電話聯繫法定代表人或單位負責人，確認其聯繫方式是否正常。在電話驗證時，至少通過一個其他可信渠道獲取的電話驗證。三是在電話核實中，發現其法定代表人或單位負責人的聯繫電話已停機或為空號的，多次撥打無人接聽或始終為忙音的，或其他異常情況的，支行逐戶安排盡調人員上門核實。四是電話核實和現場核查中，發現或出現異常情況的，支行按相關制度規定及時啟動對其賬戶的管控措施。
下一步，工行蕪湖無為支行將進一步加強單位結算賬戶管理，持續通過培訓及專項檢查強化盡調人員風險意識，加大異常開戶的審查力度，協同運行管理、內控合規等部門提升盡職調查管理水平，做到賬戶營銷拓展與風險管理齊頭並進.
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