近日，中山警方接到舉報稱，西區沙朗有人通過物流郵寄大量銀行卡。4月5日，反詐民警經偵查發現嫌疑人李某，其未收快遞竟有300個！民警迅速抓獲嫌疑人李某及其同夥，並截查非法快遞一批。
經調查，此次截取的非法快遞足有10個麻袋！
其中，有對公“八件套”（包含對公銀行卡、對公U盾、法人身份證、公司營業執照、對公賬戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程）177套、個人銀行卡580張、U盾約1600個、電話卡約580張。其中，有些非法物資竟藏在電飯鍋底部。
這是今年以來，中山市破獲的最大涉電信網絡詐騙“黑灰產”案。
通信公司業務員變“卡販子”倒賣電話卡800多張
令人深惡痛絕的電信網絡詐騙，除了騙子外，還有個助紂為虐的群體，那就是“卡販子”，是公安機關整治電信網絡詐騙的重點打擊目標之一。
日前，韶關樂昌市公安局反詐中心聯合該局刑偵、網警部門抓獲了一名“卡販子”，抓住電信網絡詐騙犯罪黑色產業鏈中的關鍵環節開刀。
近期，樂昌市公安局反詐中心收到可靠信息，市內有一男子存在電信詐騙犯罪嫌疑。警方成功鎖定了嫌疑人林某樂（男，31歲，樂昌市人，某通信運營商樂昌分公司業務員），摸清了其落腳之處。4月10日，犯罪嫌疑人林某樂在家中被民警抓獲。
經查，2019年7月至2019年12月份期間，林某樂以其是某通信公司業務員的身份，利用上門為客戶開卡進行實名驗證時機，套用客戶身份信息，在客戶不知情的情況下額外辦理多張實名制電話卡，之後在互聯網上兜售。
林某樂明知其倒賣的電話卡有可能被用於電信詐騙、網絡賭博等違法犯罪活動，但為牟取不義之財，林某樂仍以每張90-100元不等的價格倒賣，先後共非法辦理、販賣電話卡800多張，獲利30000餘元。
目前，林某樂因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪被公安機關刑事拘留。該案仍進一步調查之中。
非法購買電話卡 全國撒網冒充熟人詐騙
近日，陽江警方組織近百名警力集結茂名電白，在當地警方的大力協助下，對一以“冒充熟人”方式實施詐騙的電信網絡詐騙團伙展開收網行動，一舉抓獲犯罪嫌疑人6名，現場繳獲電話卡、手機、銀行卡等作案工具一批。
陌生男子頻現山林
2019年10月上旬，陽西縣儒洞鎮南洞村村民發現，國慶假期過後，經常會遇到陌生男子開車進村，並徑直開到村後獅子嶺山腳下。村民立即將情況向公安機關反映。
陽江市公安局刑警支隊反詐專班民警掌握該信息後，發現村民反映的情況與反詐專班正在經營的一起電信詐騙案件的有關信息非常吻合。原來，2019年10月初，陽江市公安局刑警支隊已掌握線索：有犯罪嫌疑人在陽西縣儒洞鎮以冒充熟人的方式，撥打電話實施電信網絡詐騙。掌握該線索後，陽江市公安局刑警支隊立即聯合陽西縣公安局組成專案組，展開深度偵查。
2019年11月9日7時左右，隱蔽在叢林中的民警發現，一輛掛粵K號牌的黑色小汽車行駛到了山腳下。車剛停穩，3名男子從車上下來，東張西望地走進大山樹林內，並很快不見了蹤影。而那輛黑色小汽車放下人後，也快速往外駕駛出去。“目標出現！”偵查民警立即向專案組指揮部彙報。果不其然，10分鐘後，專案組民警藉助智慧新警務技術，發現附近的確有人涉嫌實施電線網絡詐騙。
“這幾名男子進大山裡面，不是幹別的，就是在上山撥打詐騙電話。”市公安局刑警支隊反詐專班民警透露。
“黑市”買電話卡全國撒網詐騙
“電信詐騙分子非常狡猾，他們進入大山裡面後，基本是難覓蹤影。”偵查民警介紹。
隨著偵查的逐步深入，專案組逐漸摸清該詐騙團伙的架構。該犯罪團伙成員都是茂名電白籍人，以“冒充熟人”的方式撥打電話實施詐騙。該詐騙犯罪團伙分工明確，有專人負責購買電話卡、撥打電話，取款等，反偵查能力非常強。
偵查過程中，民警發現該犯罪團伙都是通過網上的“黑市”購買電話卡，大概一個星期就購買一批電話卡號碼，然後用這些電話卡號碼撥打號碼屬地的用戶電話，實施詐騙。為了逃避打擊，該犯罪團伙在陽江、茂名、湛江等地流竄撥打電話作案。
4月1日，收網時機成熟，陽江警方抽調百名警力於凌晨時分趕赴茂名電白展開收網行動，一舉抓獲6名涉案犯罪嫌疑人。
至案發，該犯罪團伙拔打的詐騙電話涉及全國各地，其中詐騙得手的案件涉及廣東深圳、佛山等多個地市和四川、雲南多個外省市20多起。目前，案件正在進一步審理中。
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何謂涉電信網絡詐騙“黑灰產”？
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所謂涉電信網絡詐騙“黑灰產”就是不法分子通過各種途徑公開兜售、租用對公賬號或開立對公賬號所需的資料，還有手機卡、銀行卡、U盾等物品，再賣給從事電信網絡詐騙的人員作為實施詐騙的基礎工具，從而逐漸形成了一條黑色、灰色產業網絡鏈條。
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涉電信網絡詐騙“黑灰產”的危害？
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涉電信網絡詐騙“黑灰產”的存在為實施電信網絡詐騙提供了極大的便利條件，同時還大幅增加了民警偵破案件的難度。可以說是為詐騙滋生提供了適宜的“溫床”。
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這麼多“黑灰產”物資怎麼來的？
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首先，不法分子先是通過網上發佈或熟人介紹的方式，招募開戶人（法定代表人）。
然後，有的會要求以開戶法人的名義，授權委託代辦營業執照，由中介代辦公司給每個開戶人辦理2至3套營業執照，而後再去銀行開立對公賬號；有的就要開戶人自己去銀行或通信運營商，以個人名義開立銀行卡、U盾、手機卡等。
而後，不法分子就會出資從開戶人手中購買這些物品用於出售牟利。
最後，這些物品被流轉到騙子手中用於實施電信網絡詐騙。
據悉，被招募的開戶人大多是在校學生、城市務工人員。
一些不懂法的群眾覺得，只是用自己的身份證去開戶辦點東西，不用怎麼付出勞動，甚至還有人代辦，就能得到不錯的“報酬”，比自己做什麼生意都好。這“生意”看似“真香”，其實是出賣了自己。
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買賣銀行卡或對公賬戶、手機卡的行為都會受到相應的懲戒
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中國人民銀行與公安部聯合發文，對出借、出售和購買銀行卡或企業銀行賬戶的個人聯合實施懲戒。措施包括：
一、將相關人員納入金融信用基礎數據庫管理。將違法違規行為記錄到個人徵信報告，將在一定時間內影響相關人員的貨款和信用卡申請。
二、5年內暫停相關人員銀行賬戶非櫃面業務，支付賬戶所有業務。
三、銀行和支付機構5年內不得為相關個人新開賬戶。即，相關人員在懲戒期內不能在所有銀行機構開立銀行卡和企業對公賬戶。不能註冊支付寶賬戶，不能開通微信收發紅包和轉賬功能等等，懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。
另外，工信部、公安部、國家工商總局聯合印發《電話“黑卡”治理專項行動工作方案》，其中，要求2015年9月1日起，電信企業要求各類實體營銷渠道全面配備二代身份證識別設備，在為用戶辦理電話入網手續時，必須使用二代身份證識別設備核驗用戶本人的居民身份證件，並通過系統自動錄入用戶身份信息。多項實名制落實措施被業內稱為“史上最嚴”。
這意味著電話必須實名制，意思是用你自己身份開通的電話卡使用者必須是你自己！否則，此電話卡所產生的通信責任，會由你自己承擔。
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還可能觸及我國《刑法》
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出租、出借、出售和購買銀行賬戶或企業賬戶，除了被記入個人徵信報告和5年內暫停所有的非櫃面業務及支付業務外，還可能涉嫌我國《刑法》規定的幫助信息網絡犯罪活動罪和妨害信用卡管理罪。
知法懂法才能更好守法
嚴格保管好個人信息安全
拒絕所有高價收購的非法買賣
來源 中山市反詐騙中心 平安韶關 平安陽江
編輯 賀依茜
