近日，中國人民銀行長春中心支行公佈了一份行政處罰信息公示表，招商證券因反洗錢違規再收三張罰單。
據行政處罰決定書長銀罰字〔2020〕1號、2號、3號顯示，招商證券股份長春人民大街證券營業部未按照規定履行客戶身份識別義務，因此人民銀行長春中心支行決定對其處以罰款22萬元。同時時任合規專員反洗錢專員侯晉、時任營業部櫃檯業務崗反洗錢專員對此負有直接責任，人民銀行長春中心支行決定對兩人分別處以罰款1.3萬元的行政處罰。
19年業績大漲 但屢遭處罰公司管理或存隱憂
據天眼查數據顯示，招商證券前身為成立於1991年7月的招商銀行證券業務部，背靠具有百年曆史的招商局集團。目前註冊資本32.27億元，公司總部位於深圳福田區，下設248家分支機構。在歷屆董事長的帶領下，招商證券先後在A、H股上市。
現任董事長為霍達，生於1968年，2017年5月起擔任招商證券董事長。在此之前曾先後擔任中國證監會主任科員、副處長、處長等職務。
現任總裁為熊劍濤，畢業於華中科技大學，2017年5月起擔任招商證券執行董事，2018年12月起擔任公司總裁。
近期，隨著年報季的到來，招商證券也隨之披露2019年年報。據年報顯示，報告期內招商證券實現營業收入187.08 億元，同比增長65.24%；實現淨利潤72.82億元，同比增長64.57%。作為頭部券商來說，2019年取得這樣的業績，這樣的增長實在是可喜可賀。
但在業績大漲的同時，招商證券去年卻屢屢遭到處罰，公司管理方面或許存在著不小的隱憂。
據公開資料顯示，招商證券2019年首張罰單收於2月27日，招商證券子公司招證香港前負責人吳亦農因在擔任中國金屬上市申請的聯席保薦人時未履行應盡責任遭香港證監會暫停牌照18個月；同年5月27日，香港證監會因同樣的原因對招證香港做出譴責並罰款2700萬港元。
同年6月，招商證券子公司招證香港再次遭到香港證監會譴責並罰款500萬港元原因是錯誤處理客戶款項。
同年7月，招商證券收到了當年反洗錢的第一張罰單，蘇州華池街證券營業部因存在未按規定對1名高風險客戶採取強化識別措施等問題遭到中國人民銀行蘇州市中心支行罰款25萬人民幣。
9月，招商證券北京朝外大街證券營業部因在為某客戶開立融資融券賬戶時，將融資融券賬戶錯誤關聯到另一客戶股東賬戶下；在代銷產品過程中，該營業部向某客戶進行風險提示的留痕缺失等兩項問題遭北京證監局責令改正並增加合規檢查次數。
11月，中國人民銀行蘭州中心支行發出的處罰信息表蘭銀罰字〔2019〕第1號顯示，招商證券蘭州慶陽路營業部在2018年1月1日至2019年6月30日期間,未按照規定履行反洗錢客戶身份識別義務。因此央行蘭州中心支行決定對招商證券蘭州慶陽路證券營業部處以人民幣20萬元罰款，並對該單位直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員處以人民幣2萬元罰款。
12月月末，2019年接近尾聲之際，招商證券再次收到兩張罰單。12月27日，因行部門未配備專職合規人員；部分投行異地團隊未配備專職合規人員；部分分支機構未配備合規人員；部分分支機構合規人員不具備3年以上相關工作經驗；部分合規人員薪酬低於公司同級別平均水平；未見合規總監有權參加監事會的規定；部分重大決策、新產品和新業務未經合規總監合規審查等多項問題於遭到中國證監會處罰。12月31日，招商證券因截至2017年12月1日，公司風險管理部滿足三年以上相關領域工作經歷人員不足2%，違反《證券公司全面風險管理規範》第十七條規定，中國證券業協會決定對其採取談話提醒的自律管理措施。
本次處罰影響幾何？
2017年10月以來，央行陸續出臺了《關於加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》《關於進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》等文件。
在2019年度證券公司分類評價“被其他政府部門採取行政處罰措施”一項中，監管強調“各公司需如實標註因反洗錢等問題被其他政府部門採取行政處罰措施的情況，並提交具體情況的說明。具體情況說明應當包括但不限於：處罰類型及金額、受罰對象名稱、受罰時間、事由、發文單位名稱、文號等。”證券公司及其分支機構因反洗錢問題被做出處罰的，單次將被扣0.1分，並按次數累加扣分。
另外，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；
（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；
（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；
（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
（五）違反保密規定，洩露有關信息的；
（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；
（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。
