2020年3月17日，深圳市前海匯能金融控股有限公司實控人徐山及妻子康媛媛因涉嫌非法集資詐騙，執行總裁楊樺、財富中心總監黃龍君因涉嫌非法吸收公眾存款罪，已於近日由深圳市福田區人民檢察院報送本院審查起訴。
偵查機關認定：
徐山：系深圳市前海匯能金融控股集團有限公司法人代表、董事長和公司實際控制人，負責匯能金控整體事務及對外投資。
康媛媛：徐山妻子系公司大股東（持股90%）和監事，負責匯能金控日常管理運營，分管財務部、財富中心（營銷部門）、人事部、客服部等。
楊樺：匯能金控執行總裁、財富中心總監，協助康媛媛管理匯能金控的人事部、財富中心等部門，主要負責尋找客戶投資，對匯能金控的私募基金產品宣傳、銷售，向投資人募集資金，完成公司銷售任務。黃龍君：匯能金控財富中心總監，在楊樺離職後履行財富中心負責人職責，負責尋找客戶投資，對匯能金控的私募基金產品宣傳、銷售，向投資人募集資金，完成公司銷售任務。
2014年1月至2018年10月期間，匯能金控公司共發行了75支私募基金產品，總募集金額約為85.94億元人民幣，返還投資人本金總計55.85億元，未兌付本金總計29.53億元，共計吸收投資者1507人（去重）資金。
從基金業協會備案情況查詢，匯能備案了18只私募基金，根據證監會深圳局的處罰通知，有24只基金未進行備案，接下來將從幾方面分析深圳匯能金控爆雷和非法的原因，希望我們引以為戒，遠離非法集資！
第一，基金管理人實際控制人無金融機構從業背景，缺乏專業金融知識。匯能金控，股東為康媛媛和徐山夫妻，從實際控制人的履歷來看，僅在廣州某理財公司做過4年研發總監，之前在廣州某公司人行政部總經理，並無相關金融知識，甚至沒有在金融機構的從業經歷。
第二，發行基金未備案。基金不備案，很明顯，要麼不想備案，要麼備案通不過，沒備案，就像我們買商品的時候，買個假冒偽劣產品一樣，產生後面違法的事情也就不奇怪了。
第三，向非合格投資者募集資金。私募基金100萬起步，每個基金不能超過200人，匯能的投資人中有50萬起步的產品，顯然是不合規的。
第四，向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益。有10只產品，與投資者簽訂《預約受讓協議書》，前海匯能按受讓協議進行受讓，保證投資者本金不受損失或獲取最低收益。基金產品沒有保本保息，即便是貨幣基金都沒有保本保息一說，一旦有人承諾保本保息，請遠離！
第五，挪用基金財產。將募集的資金3.803億，轉移至關聯公司深圳前海匯能天寶投資管理企業（有限合夥）銀行賬戶。
第六，一個公司的產品期限越來越短，收益越來越高，要注意，這不是好苗頭。匯能在爆雷前一個月，依然還在對外發行產品，2018年9月12日匯能金控理財經理徐文爽還向投資人拋出年收益率36%的項目，期限3~6個月。
第七，謹慎自融自投。經查募集資金最終流入了匯能金控關聯公司以及徐山、康媛媛、傅卓斌（徐山姐夫）等個人賬戶，從匯能金控向關聯企業和個人賬戶單向資金流水高達90.9億元。
第八，頻繁股權轉讓，要謹慎。匯能金控爆雷前徐山頻繁將其控制的多家公司股權轉讓。包括2018年10月轉讓了深圳天光雲影視傳媒有限公司，2018年6月轉讓深圳市合昌利投資有限公司等。在爆雷後，則分別在2018年10月底轉讓深圳市銀和投資發展有限公司，2018年12月轉讓深圳市南盾科技有限公司。
2018年以來，財富管理行業迎來爆雷潮，從私募基金開始，然後多隻信託產品也開始涉及，在爆雷的事件中，比如中江信託的延期產品，比如貴州的政信，比如安信信託的上海董家渡項目，儘管違約了，但好歹是有真實的資產的，有的是可以通過延期解決的，有的是可以通過重組解決，有的由於資產縮水或者貶值，處理起來就比較困難，但最可怕的就是碰見這種假基金、假產品，所有投資都是假的，資金已經被轉移挪走，因此，通過匯能事件，我們投資的時候，最重要的就是選擇正規的金融機構，什麼是金融機構？銀行、信託、保險、證券，然後再選擇合適的項目，是固定收益的信託產品，還是二級市場類？總之，千萬不要選擇沒有任何監管的金融產品，同時遠離自融、遠離信用債、在疫情的影響下，優選有抵押的信託產品，優選基礎設施建設，還是那句話，是投資就會有風險，我們誰都無法屏蔽風險，只能儘可能的通過專業的金融知識去遠離或者減少風險！
