近期，興業銀行東莞分行成功堵截多起個人客戶異常開戶事件，維護了金融秩序穩定，防範了支付結算風險發生。
2020年4月，興業銀行東莞分行轄內石龍支行、常平支行、虎門支行分別發現有可疑客戶在他人陪同、結伴下至銀行申請開立銀行卡並開通電子銀行及U盾的業務，網點大堂工作人員高度警惕，認真核實客戶身份證件並查看客戶提供的個人信息，察覺可疑後及時將情況彙報給支行會計暨合規主管，會計主管進一步核實情況後以合理的理由婉拒了為客戶開立賬戶並對客戶進行出租出售出借賬戶存在的風險和所要承擔的法律責任進行提示。
該三起異常開戶事件存在以下幾個特徵：一是客戶使用非本人手機號碼開戶；二是客戶提供的工作單位等信息為虛假信息；三是客戶對自己需要辦理的業務或提供的信息一概不瞭解，基本由陪同人轉述；四是一直使用微信與他人溝通開卡過程；五是客戶手機信息有異常字眼。
興業銀行東莞分行工作人員堅持"風險為本"工作理念，切實履行客戶身份識別義務，遵循"瞭解你的客戶"的原則，認真核實客戶提供的基本信息，深入瞭解客戶的開戶意願，瞭解客戶真實交易目的和交易性質，成功堵截了異常開戶事件的發生，將可能出現的風險遏制在萌芽階段。我們身邊的很多群眾金融知識還是相對匱乏，未了解非法買賣銀行卡對自己和社會帶來的危害，這是此類事件頻發的一個重要原因。我行將繼續嚴格按照人民銀行及上級行的工作要求與部署，履行社會責任，加強公眾教育服務，開展金融知識宣傳活動，為全面提升公眾金融安全和金融知識水平出一份力！
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