近日，公安部部署“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖“两卡”，坚决遏制电信网络诈骗犯罪。
“断卡”行动进行时
东阳市公安局闻令而动，成立“断卡”专项工作领导小组，线上、线下研判工作，强力开展以打击、治理、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动，斩断银行卡、手机卡开办贩卖产业链。坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定。
近期，东阳公安通过大数据分析，对线索深度挖掘掌握，周密部署、缜密侦查，在全国各地捣毁诈骗团伙三个，抓获嫌疑人15名，累计产生资金流水数亿元！此次行动，打响了东阳公安“断卡”行动第一枪。
案情聚焦
经调查发现，犯罪团伙利用在校学生不谙世事的特点，以高收入的招聘信息吸引他们进入组织，唆使学生以个人身份办理手机卡、银行卡，或以高额报酬收购在校学生的手机卡、银行卡。
犯罪团伙再以学生的个人信息注册微信等聊天工具
，通过非法获取的客户资料，加微信好友。从拉家常、聊感情开始，一步一步引诱客户进入犯罪团伙设置的投资圈套，再通过学生的银行卡进行资金流通。学生在不知不觉间就成为了犯罪团伙的帮凶。
“断卡”行动断的是哪些卡？
1 电话卡
包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。
2 银行卡
包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
“断卡”行动打击的是谁？
1 开卡团伙
自行或经组织前往银行、营业厅，或通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。
2 带队团伙
诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。
3 收卡团伙
主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司员工也参与收卡。
4 贩卡团伙
主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。
“断卡”行动中我们应该怎么做？
01
银行账户或者支付账户仅限开户人使用，任何出租、出借、出售、购买银行账户的行为，可能会触犯《中华人民共和国刑法》，涉嫌妨害信用卡管理罪；诈骗罪；买卖国家机关公文、证件、印章罪；帮助信息网络犯罪活动罪等犯罪，从而受到刑事处罚。
02
广大群众请及时到银行及电信部门查询是否有本人名下自己不知道、不使用的银行卡、电话卡。如有，请及时注销并保留注销证据，以备相关办案部门查验，避免自己成为公安机关打击电信网络诈骗犯罪过程中的涉案嫌疑人或造成财产及名誉损失。
03
广大群众尤其是大中专学生，一定要重视自己的信息安全，绝对不能出租、出售、出借或者购买银行卡或支付账户（微信、支付宝等）。否则，不仅5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，也会在个人征信上留有污点，影响贷款等，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，并追究刑事责任。
04
同时，如发现有买卖银行卡、对公账户和手机卡的违法犯罪行为，及时向公安机关举报。请切勿贪小便宜，随意出借、出租、出售个人名下银行账户。
反诈中心前往横店影视职业技术学院和广厦大学，部署关于“断卡”行动具体措施。
来源 | 东阳反诈中心
编辑：李俏 审核：静静
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