你曾在網上辦理過電話卡嗎？近日，有不法分子利用辦卡人的身份開卡，成為境外詐騙分子的作案工具。而這也給辦卡人帶來了重大法律風險。
電信網絡詐騙犯罪離不開銀行卡、電話卡（簡稱“兩卡”）。組織開辦、冒用他人身份開辦、非法買賣“兩卡”的黑灰產業已成為助長電信網絡詐騙犯罪的最大幫兇。
11月26日，記者從廣州市公安局獲悉，自9月7日“斷卡”行動開始以來，截至11月25日，廣州警方共核查公安部下發“兩卡”線索54批5129條，並積極開展自主偵查，共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人1744名。其中，包括收購販賣“兩卡”人員522名，物流及中轉人員22名，行業“內鬼”4名，擴線偵查抓獲的上家或同案108名；累計摧毀作案團伙35個，核破案件1228宗；打掉販賣、中轉涉案“兩卡”窩點69個，現場繳獲涉案銀行卡1294張、手機卡668張；聯合銀行、運營商對上述繳獲“兩卡”全部予以凍結封停。
涉案物品
經連續打擊，目前廣州市開戶的個人銀行卡線索數環比實現了下降，涉案銀行卡從9月份日均125張下降至11月日均38張，“兩卡”黑灰產業生存空間被極度壓縮。
涉案電話卡
近兩月，全市電信網絡詐騙發案走勢明顯回落，開展“斷卡”行動的整體效果已經得到顯現。
今年以來廣州排查並關停可疑涉案號碼158萬個
據瞭解，當前，全國公安機關聯合有關部門正開展“斷卡”行動，廣州警方按照公安部部署要求，在“斷卡”行動中重點打擊2類團伙，即電話卡帶隊、收卡、販卡團伙和銀行卡開卡、帶隊、收卡、販卡團伙。重點打擊3類人員，即長期專門從事“兩卡”收購販賣人員、與東南亞詐騙團伙等境外團伙直接勾連人員、將“兩卡”郵寄至境外的物流公司和中轉站人員。
通過打團夥、抓卡頭、挖幕後、清“內鬼”行動，廣州警方聯合銀行、運營商凍結封停涉案“兩卡”，對相關開戶個人、單位等主體實施懲戒，不斷掀起打擊治理“兩卡”的高潮。
10月，廣州公安刑警支隊在聯合黃埔、花都區公安分局核查公安部下發的專案線索工作中發現，黃埔區“某邦勞務公司”(某大型快遞企業外包公司)、花都區“廣州某益物流有限公司”中，有兩個“某某驛站”物流點的兩名快遞員違規私用自己身份幫人寄遞涉案“兩卡”。目前，已由反恐部門和市郵政管理部門聯合介入調查，將依據《中華人民共和國反恐怖主義法》相關規定，對責任單位和個人等主體進行處罰。
黃埔、增城區一帶，警方抓獲一個開辦、販賣“兩卡”的團伙
據悉，“斷卡”行動以來，廣州警方更著眼於重點整治涉案“兩卡”，積極開展“去存量、控增量”工作。在銀行卡方面，根據公安部今年以來下發的涉案銀行卡信息，除封停直接涉案的賬戶外，廣州警方聯合多家銀行對3195個同開戶人“套卡”賬戶進行封停或非櫃面功能處理，同時，篩查出今年新開戶的3.9萬張銀行卡進行不收不付處置。
電話卡方面，今年以來聯合運營商排查並關停可疑涉案號碼158萬個。其中，廣州移動公司累計關停120萬個號碼，聯通公司累計關停38萬個號碼。同時，發現涉電詐新開電話卡6330個，均已推送相關運營商封停。
不良信用通信用戶個人或單位信息將被公佈
目前，廣東省公安廳聯合人民銀行廣州分行針對廣東省出租、出借、買賣銀行卡及賬戶的涉案單位和個人出臺懲戒機制，對被懲戒的單位和個人5年內暫停其在廣東省內開立的銀行賬戶非櫃面業務，以及支付賬戶的所有業務，不得為其在廣東省內新開立賬戶。
省通管局聯合省公安廳聯合出臺了最新懲戒辦法，對不良信用通信用戶名下的所有電話號碼、固話號碼、無線上網卡和物聯網卡等通信業務一律先行全部關停。被關停後的用戶名，在未經公安機關許可的情況下不得恢復，5年內不得辦理通信產品新入網業務，其個人或單位信息也將對向社會公佈。
9月底，廣州警方在白雲區發現一個黑卡窩點
依據上述規定，結合中央、省、市的有關工作部署，廣州警方聯合金融、通信管理部門分別在全國、全省範圍內，對1601名開設涉案銀行賬戶和74名開辦涉案電話卡的主體實施了懲戒措施，並將2.8萬名開辦“兩卡”嫌疑人列入管控黑名單。
下一步，除繼續全力推進“斷卡”行動打擊工作外，廣州警方還將和銀行、運營商緊密合作重點整治“兩卡”，做到“不留下一張存量卡，不放過一張新增卡”，同時將繼續聯合金融、通信管理部門，嚴格落實國家和省裡的有關政策規定，對涉嫌出租、出借、買賣銀行卡及賬戶的涉案單位和個人實施懲戒，對開辦涉案“兩卡”較多的營業網點和行業“內鬼”公開曝光。
廣州警方鄭重通告廣大市民：
一、非法出售、出租、出借銀行賬戶(卡)、電話卡的行為均涉嫌違法犯罪。
二、即日起至2020年12月31日，曾出售、出租、出借銀行賬戶(卡)、電話卡的個人或單位，要主動前往銀行、通信運營商網點註銷相關銀行賬戶(卡)、電話卡。
註銷後原出售、出租、出借“兩卡”的行為，根據情節輕重分別予以處理：情節輕微的，可依法不予追究法律責任；情節嚴重的，可以依法從輕、減輕或免除處罰。對於在規定期限內不註銷、不主動收回開戶的個人(單位)，公安機關將依法予以嚴厲打擊。
三、一旦發現他人有買賣銀行賬戶、支付賬戶和個人電話號碼的不法行為，應及時向公安機關舉報，配合公安機關做好調查取證工作。
【記者】關喜如意
【通訊員】柯貞煊 張毅濤 陳玉敏
【作者】 關喜如意
【來源】 南方報業傳媒集團南方+客戶端
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