“低息、放款快、无前置利息、无流量费、只押证不押车”这样快速贷款业务广告很诱人！然而，湛江市民蔡某某用惨痛的亲身经历，验证出这不过是披着民间借贷外衣的“套路贷”犯罪行为。3月20日，雷州市公安局对22名犯罪嫌疑人以涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪移送审查起诉。
蔡某某由于经济问题，于2018年6月经朋友介绍，与湛江市某汇公司签订了融资租赁合同等资料。合同签订后，某汇公司给蔡某某第一笔汇入55000元，并在签合同前没有告知的情况下，委托第三方代扣11000元，紧接着再汇入第二笔50000元。至此，公司将虚高的105000元贷款金额如数转入借款人账户，但实际上借款人只借到94000元，而公司却按照合同上的105000元计本计息。蔡某某还款11个月后，超期未能还款，某银公司派人将其停在雷州市某宾馆停车场的小汽车秘密扣走，并要挟蔡某某还清本金、利息和强制收取违约金、收车劳务费等费用。
2019年7月底，蔡某某向雷州市公安局新城派出所报警。雷州市公安局经过初查，认为此案具备“套路贷”犯罪特征，于2019年10月立案侦查，并从雷州市公安局刑侦大队、指挥中心、网警、经侦、派出所等部门抽调骨干力量组成专案组，全力以赴投入侦办。民警从蔡某某的报案入手，查看相关合同资料，对涉案公司进行深入调查，逐步摸清该犯罪团伙的特定“套路”。
据了解，2017年10月份起，某禾公司和某通公司签订合作协议，为某通公司在湛江地区代理“售后回租”业务。按照约定，某通公司按某禾公司为其代理业务的融资总额的10%返点给某禾公司作为报酬，如果客户不依照合同履约，某禾公司须向某通公司代还债务。签订合同后，某禾公司先后和湛江某汇公司、某银公司一起合作该业务。
其间，某禾、某汇、某银公司的老板和员工杨某松、周某、窦某艺、李某权等人为了获取某通公司10%的返点，在没有告知或者没有详尽告知借款人的情况下，巧设收费名目，把所谓的服务费、GPS设备费、催收费、交通费等费用虚增在贷款总额中，并伪造银行资金流水等。一旦他们认定借款人有违约行为，立马扣车，强制借款人还清本金、利息和缴交手续费、违约金、收车劳务费、停车费等高额非法费用。如果借款人不就范，则卖车还款，或者提起诉讼索要债务。
专案组经过一个多月的苦心经营，2019年11月14日，在湛江市公安局刑警支队等有关部门的支持下，在湛江市开发区、赤坎区等地同时对该“套路贷”团伙进行收网，抓获犯罪嫌疑人周某、李某权等20人。2019年11月22日、26日，犯罪嫌疑人杨某松、窦某艺主动投案自首。警方冻结涉案资金80多万元，缴获作案电脑、手机、车辆定位仪等一批。
据了解，该“路套贷”团伙犯罪嫌疑人多，涉及借款客户更多。为了提高侦办效率，专案组把190多名借款人信息资料制作成表格下发至雷州市公安局10个派出所分工合作，逐一寻找借款人，逐人核实身份信息，逐案制作案卷材料上万页。
3月20日，雷州市公安局对22名犯罪嫌疑人以涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪移送审查起诉。
来源 | 羊城晚报
