本書是為商業銀行私人銀行從業人員以及其他有志於從事相關業務的財富管理業內人士編寫的培訓教材,以便不斷提升商業銀行私人銀行與財富管理從業人員綜合服務水平和業務能力, 從而更好地推動私人銀行業務的規範健康發展。
本書對私人銀行的概念、發展現狀、服務機構的類型以及私人銀行產品、客戶管理、服務等多個方面進行了介紹與分析，同時考慮到國內高淨值人群的需求呈現個性化、綜合化特徵,兼及跨境資產配置、財富傳承與保障、稅務規劃、法律諮詢、企業管理諮詢服務等方面,具體內容包括私人銀行概述、私人銀行客戶管理、私人銀行產品、私人銀行服務、家族辦公室、私人銀行風險管理、私人銀行相關法律法規、私人銀行從業人員職業素養與投資者教育等八個部分。
萌芽於歐洲的私人銀行業務, 經過數百年的經營發展, 已成為金融服務業皇冠上最璀璨的明珠。隨著全球化經濟的發展, 目前中國已成為全球私人銀行業務發展潛力最大、增長最快、機會最多的市場之一。
行業內部競爭的加劇以及外部挑戰者的不斷進入, 加之高淨值客戶更加成熟的財富管理需求, 國內私人銀行業務精耕細作的時代即將到來。在中國經濟進入轉型升級新常態、利率市場化改革的加速推進下, 私人銀行與財富管理業務亦成為財富管理機構應對市場競爭和利率市場化、優化業務結構、加速經營轉型的重要舉措。可以預見, 私人銀行業務的發展空間非常廣闊。與此同時, 私人銀行領域對專業人員的數量、結構及綜合素質提出了較高要求, 加強人才培訓培養、強化專業人員知識儲備的需求更加迫切。
為滿足銀行財富管理與私人銀行的行業發展需求, 培養、儲備行業高素質專業人才, 為從業人員提供職業發展的方向與支持, 中國銀行業協會啟動編寫《私人銀行理論與實務》教材。本教材主要針對私人銀行從業人員以及其他有志於從事相關業務的財富管理業內人士設計, 旨在作為私人銀行國內外業務發展的普及型讀物, 幫助讀者掌握私人銀行業務的產品、服務、流程、風險等整體框架脈絡。同時, 考慮到國內高淨值人群的需求呈現個性化、綜合化特徵, 本教材也著墨於與之配套的跨境資產配置、財富傳承與保障、稅務規劃、法律諮詢、企業管理諮詢服務等內容, 以便不斷提升行業私人銀行與財富管理從業人員綜合服務水平和業務能力, 從而更好地推動業務規範健康發展。
本教材的內容框架包括私人銀行概述、私人銀行客戶管理、私人銀行產品、私人銀行服務、家族辦公室、私人銀行風險管理、私人銀行相關法律法規、私人銀行從業人員職業素養與投資者教育等八個部分。教材編寫專家組多次集中研討、嚴格論證, 注重吸收各方意見, 除收集和吸納已成熟定性的理論和實踐成果外, 在編寫上儘量切合私人銀行業務發展的實際, 做到知識點全面, 重點突出, 依據嚴謹, 案例翔實, 有較強的可閱讀性。未來, 本教材也擬用作於中國銀行業協會財富管理師系列培訓及認證工作的培訓資料。
中國銀行業協會私人銀行業務專業委員會和東方銀行業高級管理人員研修院共同牽頭本教材編寫工作, 2017 年版教材為首次出版。教材的編寫審定得到了中國銀監會和中國銀行業協會各會員單位的大力支持。特別感謝以下機構: 中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中信銀行、招商銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、上海浦東發展銀行、華夏銀行、興業銀行、平安銀行、廣發銀行、渤海銀行、北京銀行、江蘇銀行、寧波銀行、德意志銀行(中國)、恆生銀行(中國)、波士頓諮詢公司、國際財富管理標準發展委員會(中國)、對外經貿大學等。中國私人銀行業務正在快速發展的進程中, 受時間和編寫人員能力所限, 本教材尚有諸多不盡如人意之處, 熱忱盼望各方批評指正。
聯繫郵箱: [email protected]。
中國銀行業協會
2017 年4 月7日
目錄
第一章 私人銀行概述
第二章 私人銀行客戶管理
第三章 私人銀行產品
第四章 私人銀行服務
第五章 家族辦公室
第六章 私人銀行風險管理
第七章 私人銀行相關法律法規
第八章 私人銀行從業人員職業素養與投資者教育
附錄
案例一 私人銀行綜合案例
案例二 上市公司股東服務流程案例
