《科創板日報》（上海，記者 陳默）訊 ，“失聯”多日的幣股交易平臺BISS（幣市），終於有了官方回應：部分負責人正配合調查。
據悉，約20人被警方帶走調查，或因提供數字貨幣投資美股業務，涉嫌違反我國外匯管理規定。
此外，有媒體報道，羅永浩投資的HOX幣股交易平臺已於10月份更名“碧兔證券”，號稱“全球首家幣股合約交易平臺”的大滿貫網站也無法打開。
那麼，同樣為內地客戶提供美股投資的各家互聯網券商合規嗎？
BISS約20人被帶走調查
“部分業務負責人正在接受有關部門調查，調查結束，將會恢復正常營業。”這是繼10月30日BISS平臺全員失聯、團隊跑路、老闆被抓等消息傳出後，官方首次對外發聲。
關於BISS員工為何被抓，警方沒有給出解釋。但深鏈援引知情人士消息稱，是因為BISS涉嫌向境內投資者提供美股投資渠道，違反中國外匯管制相關法規。
據透露，被帶走的約有20人，在30日當天晚上還有人過來把辦公室裡的電腦抄走了。
“BISS被查這個事情，如果研究下幣股交易原理，就能發現風險了，邏輯是通過彙集USDT換成美金，匯至海外公司賬戶集體操作，對接盈透，用戶在交易所開通的所有賬戶並不是真的證券賬戶，不能轉戶、轉倉，存在資金池風險。國內最早做這個模式的是薛蠻子投資的‘美豹金融’，16年被查下線了。”區塊鏈大V楊超在微博上表示。
按照BISS官方介紹，幣股交易即通過數字貨幣穩定幣USDT一鍵買賣美股及ETF，無需開設美股證券賬戶，不需要美元入金，打破全球金融壁壘，為投資者提供便捷的美股投資渠道。
“用戶用USDT購買的實際上是一種差價合約（CFD），即用戶購買了一股之後，交易所會在納斯達克購買相應的股票，產生一股差價合約。反之，如果用戶賣出其賬戶上的股票，交易所也將賣出之前購入的股票，然後美元以USDT的形式返回。交易所承擔的是‘代購資產’的角色，不直接交易美股。”BISS在業務介紹中表示。
根據我國《證券法》規定：未經國務院證券監督管理機構批准，任何單位和個人不得經營證券業務。
即使在美國，數字貨幣的流通和交易也受到嚴格監管。BISS平臺表示，他們對用戶進行嚴格的KYC審核（實名認證），限制美國用戶。
BISS宣稱是美國全國期貨協會（NFA）註冊持牌基金管理機構，註冊身份是商品交易顧問（CTA）和商品基金經理（CPO）。
但《科創板日報》記者在NFA網站查詢發現，BISS並非NFA會員，不受NFA監管。
“NFA是註冊制，編號很容易拿到，價格也不貴，但是有編號不一定是受NFA監管的。”有業內人士告訴記者。
值得一提的是，BISS還自稱是全球首個會員制交易所，以拉新數量劃分會員等級，設置分層權益，每位會員發展的“下線”越多，得到的手續費折扣和返傭比例越高，頗有“拉人頭”的意味。
羅永浩又撞“槍口”？
2018年下半年幣圈進入熊市寒冬，很多交易平臺另闢蹊徑謀求差異化競爭。
《科創板日報》記者搜索“幣股交易”發現，除了BISS，還有多家交易平臺提供此類業務，包括羅永浩投資的HOX幣股世界、知名區塊鏈VC樂東資本投資的大滿貫等。
據媒體報道，HOX已於今年10月更名為碧兔證券（bitur.co），提供美股、港股、幣幣交易和美港股打新服務，是新西蘭持牌券商（FSP582267）。
但《科創板日報》記者在PSP網站上並未查詢到編號為“582267”的任何信息。“監管網站都查不到的話，應該就是虛假宣傳了。”上述業內人士表示。
值得注意的是，碧兔證券官網公佈的上述所謂FSP牌照號，也是原HOX的牌照信息。此外，今年8月9日還代表HOX到東京出席活動的HOX COO陳能，目前為碧兔證券CEO，原HOX另一位市場人員，如今則是碧兔證券COO。碧兔證券宣稱其成立於2018年，但其域名今年9月9日才註冊。也有用戶告訴記者，HOX已改名為碧兔證券。種種細節印證了“HOX更名為碧兔證券”的媒體報道。
原HOX對外宣稱，平臺是由錘子科技的羅永浩和一位叫做“Kevin”的人一起發起創立，後者任CEO，他同時還是一家全球知名遊戲公司的董事長。
羅永浩近日被列入“老賴”黑名單、投資的電子煙項目又遭遇監管禁令，可謂流年不利。
而上述遊戲公司，則是指成都尼畢魯科技股份有限公司。該公司曾赴上交所IPO，但因業務運營資格、未來持續經營能力、海外收入真實性等問題，上市申請被否。
當時，尼畢魯的IPO招股書顯示，其為錘子科技的股東。
另一家幣股交易平臺大滿貫官網（damagod.com）則無法打開，不知是否更換了域名。
互聯網券商打“擦邊球”
除了以上幣股交易平臺，內地投資者更多則是通過傳統經紀商參與境外證券市場投資，諸如中銀國際、海通國際等銀行、券商的境外子公司。
東方證券一位客戶經理發給《科創板日報》記者一個二維碼，稱掃碼填寫資料即可開通港股賬戶，入金和普通證券賬戶無異，只需填寫內地銀行卡賬戶資料。操作時，相當於把錢轉入東方證券香港賬戶，不超過5萬美元的外匯限制即可。
“我們東方香港公司成立10多年了，這一塊流程是完全合法合規的。”該客戶經理表示，開通美股則需要到營業部櫃檯辦理。
相比之下，在老虎證券、富途證券等新型互聯網券商渠道開戶更便捷。近年來，隨著互聯網券商興起，國內幾家互聯網巨頭再次狹路相逢，小米加持的老虎證券，騰訊投資的富途證券已先後登陸納斯達克，此外，新浪戰略投資了華盛證券，螞蟻金服入股了雪球。
那麼，這些互聯網券商為內地居民提供境外證券投資服務合規嗎？
“沒明確規定不能提供諮詢服務，所以不違規。但外匯出境有規定，換匯必須有明確用途，不能買房買股票，所以有風險。只有QDII是最規範的路徑，其他都是打擦邊球。”一位資深市場人士告訴記者。
據瞭解，我國對個人結匯和境內個人購匯實行每人每年等值5萬美元的額度管理，且不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目。
老虎證券客服介紹，通過平臺官網或App填寫資料、上傳身份證圖片和簽名，即可提交開戶申請，通常1-3個工作日即可開戶成功。入金可參考圖文指引，登錄銀行網銀，進行購匯、跨境轉賬操作。建議優先選擇香港卡或境外卡入金，如果暫時沒有，也可以嘗試境內銀行卡（如招商銀行卡），但有可能被拒。
但老虎證券相關負責人則在接受《科創板日報》記者採訪時表示，“我們不能人民幣入金，也不幫客戶換匯。”
招商銀行客服告訴記者，目前招行卡只支持國內A、B股投資，如果投資境外證券，資金出境會受到限制，因為違反了相關外匯管制政策。
“根據外匯管理條例，個人不允許在境外進行股票等證券投資。但如果是註冊在境外的機構，就不好監管了。”國家外管局北京外匯管理部工作人員告訴《科創板日報》記者。
記者注意到，老虎證券、富途證券註冊地均為境外。老虎證券持有美國、新加坡、新西蘭、澳大利亞等多地監管牌照，但未查到內地相關資質。
富途證券客服則坦承，沒有內地牌照，但香港、內地客戶都有，建議辦理香港銀行卡，並表示可以安排業務經理指導辦理香港銀行卡。記者多次撥打富途證券相關負責人電話，但一直無人接聽。
“不管香港銀行卡，還是內地銀行卡，都得符合外匯管理規定。”著名經濟學家餘豐慧表示，但政策正在逐漸放寬，預計今後還有更多的途徑。隨著我國金融對外開放步伐逐步加快，對個人投資境外資本市場的限制也會逐步放開，相信監管部門已經提上議程，這個前景可以期待。
