金錢——對所有人都有魔力。
然而，我們不論是賺錢、花錢或存錢，我們基本上都不會考慮以下問題：
錢是什麼？錢從哪裡來？要到哪裡去？
關於錢，為什麼我們要考慮多一些？
我們的錢無時無刻都不在流通，日常生活中，假如我們毫無顧忌地花錢，這將會帶來什麼問題呢？
正如哈耶克所說，我們人類一直都在使用我們一無所知的東西。
比如我們不懂內燃機原理，卻能夠駕駛汽車。而金錢，其實也沒什麼兩樣。
我們也不知道金錢的本質是什麼，卻能夠熟練花費它。正是這個原因使得我們人類這個物種如此成功，這也是人類市場和社會正常運轉的原因。
鑑於最近事態的發展（經濟衰退、疫情危機等），越來越多的人開始鄭重地思考“錢究竟是什麼？”。
這一切都表明，“奇怪”的事情正在金錢領域發生。
目前，政府正在通過免費撒錢告訴所有普通人金錢是無限的。
隨著讓經濟泡沫化的冠狀病毒疫情的爆發，央行發行海量鈔票對經濟進行強力干預，而這些鈔票跟現實金融世界中已經存在的鈔票或金融衍生品完全不同。
尤為重要的是，美國政府已經制定了高達數萬億美元規模的經濟刺激計劃，這超過了全世界迄今為止所見過的任何一個刺激計劃。
當經濟和社會被猶如海嘯般的金錢刺激之後，人們理所應當反問自己兩個問題：
【1】錢會變成什麼？
【2】錢還有價值嗎？
一、貶值之戰
其他人，包括許多比特幣持有者，都在反問一個問題：錢究竟要如何才能不貶值？
為了回答這個問題，我們需要追溯到1971年，那一年美元與黃金脫鉤。
令人吃驚的是，美元當時竟然沒有歸零，相反還被政府主導完成了向自由匯率制度的轉變。
曾幾何時，這種金色的貴金屬就是價值與價格之錨，後來在美元和其他貨幣之間爆發了一場貨幣戰爭。這場貨幣之戰的代價很高。
匯率各不相同的貨幣交易對導致了貨幣風險升高。
而貨幣風險直接增加了國家貿易交易成本，從而持續加重全球貿易負擔，這是一套建立在美元基礎上的效率低下的貿易體系。
商人，公司和政客對此情況做出了反應。
在世界政治格局中，以最強大經濟實力著稱的美國霸權主導美元成為了石油和其他商品的全球結算貨幣。
時至今日，美元仍舊是最主要的國際儲備貨幣。
通過這樣的方式，美元一方面確實促進了全球貿易，但也由於美元的獨特屬性讓美國享受到了“過高的特權”。
美元的絕對主導地位和美國市場的優勢令人歎為觀止。
二、世界金融化
商人對利潤的追求讓世界變得金融化，同時還創造出了各種金融衍生品和越來越多的對沖基金。
金融衍生品的主要作用是在時間和空間兩個維度上通過金融合同進行風險對沖。而對沖基金，則是以激進策略進行金融衍生品交易的實體機構。
因此，我們現在對那些試圖將交易風險降到最低的對沖交易在整個金融交易中佔據了相當大比例就不會感到奇怪了！
政府的貨幣政策加劇了金融化，這本質上就是商人們對政府的反應。
今天的貨幣多樣性讓金融衍生工具越來越多。
只要有人進行跨境匯款，那他就得支付鉅額的手續費。其中的原因就是使用不同貨幣的地區都有負責各自業務的銀行和其他金融機構。
隸屬於不同國家數不清的央行、股份銀行和其他金融機構都參與其中，並且都希望從中分一杯羹。
因此，我們當前的國際貨幣秩序就像建立在眾多法定貨幣基礎之上的全球貿易秩序。傳統的貿易體系和法規要求使交易效率低下，難度增加。
此外，對政府貨幣政策有反應的企業中還包括各種各樣的金融科技公司。
它們當中最受歡迎和最成功的一批企業家希望將國際貿易中的人為障礙消除，而恰好就是這些人為障礙導致了國際支付領域中的種種問題。
諸如TransferWise和Revolut等創業公司，未來可能會讓傳統銀行機構在國際支付業務領域無事可做。在國際貿易支付領域，它們提供的服務能夠做到又快又便宜。
三、終極方案：比特幣
商人們對世界金融化的反應不太好。
世界金融化或許能夠幫助投資者、企業家和公司應對政府貨幣政策帶來的麻煩，但是整個系統在膨脹的同時還變得越來越脆弱。
哈哈！！這就是央行貨幣政策凌駕於市場的原因。
市場首先對本國央行的貨幣政策做出反應，然後一環扣一環，這一整個問題就是一個“死循環”，循環擴大又帶來新的問題。
在2009年的歷史舞臺上出現了一個新面孔：比特幣。
從某種意義上說，加密數字資產的出現就是對貨幣政策和世界金融化這個死循環的終極方案。
誕生於金融危機最嚴重的時期，比特幣站在了現有金融秩序的對立面上。
它打算從上帝般的集權者手中奪回屬於金錢的價值，金錢價值是影響經濟、政治和社會的力量。
為了限制政客、監管者和經濟寡頭貪得無厭的慾望，金錢價值應該是稀缺而分散的。
在比特幣支持者的眼中，比特幣是應對貨幣政策氾濫的一種反擊。
不論貨幣政策是受國家、還是受私人銀行和企業的支配，問題本質都不會改變：權力依舊集中，普通用戶沒有自主支配權。
在比特幣支持者看來，那些號稱“法幣2.0”的數字貨幣其實就是“抹點口紅”。這無法從根本上解決困擾當前貨幣主義的問題。
因為金錢仍就與中介掛鉤，用戶的每一筆支付記錄都被記錄在第三方的中心化管理數據庫中，隨時隨地都可以審查交易記錄。
四、真正的選擇
由於央行數字貨幣的出現，因此很有必要對數字貨幣和加密貨幣做一個區分。對於後者，只被知道密碼和知道如何使用密碼的人掌控。
因此，所謂的加密資產價值不需要中介、藉助工具或者其他方法就能夠被所有者持有和使用。
中介機構無法管理加密貨幣價值，其價值建立在區塊鏈上。而區塊鏈是一個無人掌控的分佈式數據庫。區塊鏈本質上是基於編程代碼的計算機協議。
因此，從技術的角度看，是區塊鏈將加密資產變成了純粹的信息和數學。
可以說比特幣是對金融系統的另一種設想。
在我們的印象中，金融系統就是一系列抽象概念（比如合同、約定和資產負債表等）的集合。這證明我們的經濟日益變得抽象化，金錢當然也不例外。
偉大的哲學家和社會學家喬治·西梅爾（Georg Simmel）在他的《金錢哲學》一書中也指出了這種越來越抽象化的趨勢。
在今天的金融系統中，存在著貨幣等級制度：狹義上的貨幣，又叫基礎貨幣；廣義上更加抽象的貨幣，包括銀行存款，影子銀行的欠條，以及信用卡和移動支付。
過去幾十年的金融化推動著貨幣向更加抽象的方向發展，這讓實體經濟和金融世界進一步融合。
這種融合需要一種財務鍊金術，主要包括3個方面：機構，激勵和人的參與。
在現有的金融體系中，人的因素占主導地位。雖然合同和約定都由機構制定，但它們根本上還是由人執行和實施。
教育程度低的人或許會覺得比特幣也加劇了世界金融抽象化的趨勢。
儘管比特幣的確也是貨幣的一種抽象形式，但它與當前這種無止境金融抽象化的貨幣體系完全不同。
它是一種新型基礎貨幣，以網絡為基礎，由一個新型的組織機構創造，這是一個具有開放、中立、無國界、抗審查特性的公共區塊鏈。
比特幣作為基礎貨幣的一種新形式，必然會加入到世界金融化的大趨勢中去，甚至會引發更大的虛擬抽象化。
不過，比特幣協議已經從基本層面上將人為因素降到了非常低的程度，並把影響力的權重更多地賦予技術和激勵機制。
受益於數學、密碼學和計算機科學的發展，抑制人為因素的激勵措施作用越來越大。
我們今天又知道了一種建立在比特幣基礎上的金融鍊金術，這能夠降對人的依賴，系統的運行更多地依靠計算機、數學公式和代碼。
站在比特幣持有者的角度上觀察，他們認為以比特幣為基礎的貨幣體系比我們正在使用的法定貨幣體系更好。
五、終章降臨
現在，讓我們回到文章最開始的那個問題：
錢怎麼了？當前的金融體系怎麼了？
很明顯，當前的金融體系別無選擇：唯有繼續通過超發貨幣苟延饞喘。
現在的美國正在用直升機撒錢，一個關於金錢的悲劇正在發生...
終章來臨的時候，政府還是會“被迫”會採用所謂的“現代貨幣理論”（MMT）。
搞笑的是這個“現代理論”根本就不現代，國家哪裡需要什麼債權人，因為它可以通過超發貨幣隨意創造資金。
於是，作為一個貨幣主權國家，政府不發行債券就可以從市場借到錢。
故而，政府更願意通過央行超發貨幣。
或許是因為人們從直覺上感到超發貨幣不可避免，所以現代貨幣理論廣受歡迎。
至於其他的原因則更加實在：現代貨幣理論就是一張空頭支票，它可以跟各種政治項目掛鉤，比如工作、教育或者氣候保護。
其實，社會發展的最終目標就是商品極其豐富，然而現實中越來越多的普通人正變成“將財富資源用於實現政治目的”的犧牲品。
現代貨幣理論的另一個核心爭論點是“為了正義”！
不說多了，只說一點：銀行家和其他金融參與者們在國家融資過程中發家致富。少數人越來越富有，而這都是以犧牲大多數普通人為代價。
普遍而言，尤其是政治極左派都認同現代貨幣理論試圖通過剝奪商業銀行創造貨幣的方式來終結以利率和政府債券為核心的金融循環。
當企業家對世界金融化無能為力時，那麼國家將自動接管一切。
總的來講，討論通過現代貨幣理論進行治理是否比當前實際中的經濟體系是否更公正，意義並不大。
因為當金錢一旦失去了它所代表的全部意義，那它對任何事情都會無能為力。當金錢將毫無價值的時候， 人們只會被迫使用它。
自新冠疫情爆發以來，我們的三巨頭：政府機構、央行和商業銀行正在踐行“即使天崩地裂,也要堅持正義”，抑或“縱然世界滅亡，也要伸張正義”的“崇高”目標。
然而實際上，問題的關鍵是法定貨幣已經毫無價值了。即正義早已經消失，只剩下這個不公正的世界。
因此，比特幣（其數量被限制在2100萬）堅定不移地站在那無休止增長的毫無意義的法定貨幣的對立面上：永不增發的比特幣。
綜上所述，在這個世界上，法定貨幣只會帶來“價值相對稀缺”，本質上就是一個按照“for”腳本循環的笑話...面對這個真實的世界，現在明白這個道理比以往更為重要。
假如比特幣從未出現過，那它遲早也會出現：
哪怕它只起到安慰劑的作用，它也能夠在這個金錢價值被瘋狂干預的時代給人們提供心靈安慰和信心。是否想過，假如沒有比特幣，我們還能怎麼辦？
編譯：timer爬樓梯
